Come posso acquistare un fondo S&P 500?

Se stai cercando di investire in titoli S&P 500, ma non hai il temperamento per controllare adeguatamente i fondamenti finanziari di 500 singole società, un indice S&P 500 può aiutarti a ottenere un'esposizione a tali titoli, senza un'analisi estenuante.

L'indice S&P 500 replica le società più grandi e potenti degli Stati Uniti. Le azioni costituenti sono curate dal Comitato indice S&P, che seleziona le società in base a una serie di fattori, tra cui capitalizzazione di mercato, liquidità e allocazione settoriale.

Nel 1976, Vanguard ha introdotto i singoli investitori nel primo fondo comune di investimento della nazione progettato per imitare l'indice S&P 500. Circa 20 anni dopo, fu lanciato il primo fondo negoziato in borsa (ETF), che seguì in modo analogo l'indice S&P 500. Oggi, quasi tutti i principali broker e società di fondi offrono alcuni tipi di fondi S&P 500. Gli investitori possono accedere a questi fondi tramite consulenti finanziari, broker full-service o broker di sconto.

Key Takeaways

• Se stai valutando la possibilità di aggiungere azioni S&P 500 al tuo portafoglio, un fondo dell'indice S&P 500 può aiutarti a facilitare un'ampia esposizione a questi tipi di azioni, con la dovuta diligenza minima.
• I fondi negoziati in borsa (ETF) mantengono una strategia di replica passiva dell'indice, offrendo agli investitori un ampio accesso a tutti i titoli all'interno dell'indice dato.

ETF vs. Fondo comune

Gli ETF si concentrano principalmente sulla replicazione passiva dell'indice, dando essenzialmente agli investitori l'accesso a tutti i titoli all'interno dell'indice specificato. Questi ETF, che solitamente offrono rapporti di spesa a basso costo a causa della gestione attiva ridotta al minimo, vengono scambiati durante il giorno, in modo simile alle azioni. Di conseguenza, sono altamente liquidi e soggetti a fluttuazioni dei prezzi infragiornalieri, proprio come le azioni.

Al contrario, i fondi comuni di investimento S&P 500 possono essere attivi o passivi. Tendono ad avere commissioni leggermente più elevate rispetto agli ETF a causa dei costi associati 12b1. Inoltre, i fondi comuni di investimento hanno strutture leggermente diverse, in cui gli investitori possono acquistarli solo al prezzo netto di negoziazione del valore patrimoniale netto di chiusura del giorno.

Modelli di commissioni

Coloro che desiderano investire a buon mercato in ETF sullo S&P 500 possono ottenere esposizione tramite broker di sconto, che offrono negoziazioni senza commissioni su tutti i prodotti passivi degli ETF. Ma tieni presente che alcuni broker possono imporre requisiti minimi di investimento. Attualmente, il più grande ETF S&P 500 è l'ETF S&P 500 (SPY) di State Street Global Advisors, che vanta un patrimonio gestito di $ 279, 41 miliardi ad aprile 2019.

I fondi comuni di investimento scambiano anche tramite broker e broker di sconto, ma è possibile accedervi direttamente dalle società del fondo. Alcuni investitori desiderano gestire in modo olistico il proprio portafoglio tramite un consulente o un broker. Altri preferiscono gestire un portafoglio di fondi che sono tutti alloggiati all'interno di uno specifico fornitore di fondi comuni di investimento. Gli investitori possono inoltre accedere a fondi tramite programmi datore di lavoro 401k, conti pensionistici individuali o piattaforme roboadvisor

Avanzando oltre il solo fondo passivo dell'indice S&P 500

Gli investitori alla ricerca di un approccio più avanzato all'investimento in fondi S&P 500 potrebbero voler considerare indici beta intelligenti, che impongono costi inferiori e offrono il vantaggio di investimenti fondamentali o personalizzati. Esempi di tali fondi includono AAM Dividend Fund (SPDV) e S&P 500 Equal Weight Index Fund (RSP). Gli investitori possono anche rivolgersi a determinati segmenti dell'Indice S&P 500 che offrono potenziale di apprezzamento del capitale, con fondi come le serie del settore SPDR o fondi incentrati sui dividendi.

Molti gestori di fondi offrono anche fondi S&P 500 attivi, che si concentrano principalmente sui nomi S&P 500, ma scambiano attivamente nomi oltre a quelli strettamente presenti nell'indice. Esistono anche fondi con leva finanziaria, che offrono un approccio di copertura semplificato. I fondi con leva rialzista usano la leva per moltiplicare il rendimento dell'S & P 500 quando ha un buon rendimento. I fondi con leva ribassista hanno cortocircuito l'S & P 500, per ottenere rendimenti positivi quando l'indice scende.