Analista finanziario: percorso di carriera e qualifiche

Gli analisti finanziari producono piani finanziari, proiezioni e relazioni analitiche da utilizzare nelle decisioni di investimento di aziende, organizzazioni pubbliche e private e privati. A seconda del tipo di lavoro di analista, le mansioni possono variare abbastanza.

Alcuni analisti finanziari lavorano nel settore dei titoli analizzando azioni, obbligazioni e altri titoli per banche, intermediari, società di gestione del denaro e altre organizzazioni. Questi analisti finanziari in genere sviluppano competenze in una ristretta categoria di azioni o obbligazioni, come ad esempio obbligazioni societarie canadesi o titoli tecnologici.

Altri analisti finanziari lavorano per le grandi società, analizzando i dati finanziari interni e producendo piani finanziari, proiezioni di entrate e spese e raccomandazioni per informare le decisioni di bilancio e di investimento dei dirigenti delle società. Anche organizzazioni non profit e enti governativi impiegano analisti finanziari in questo tipo di lavoro. (Per la lettura correlata, vedere "Un giorno nella vita di un analista finanziario")

Key Takeaways

• Un analista finanziario seleziona i dati per aiutare le aziende a prendere decisioni commerciali o gli investitori ad agire, come acquistare o vendere azioni o altri titoli.
• Pesano le questioni macroeconomiche e microeconomiche e i fondamenti aziendali per fare previsioni su aziende, settori e industrie.
• Una laurea in qualcosa di matematica o finanziaria è un dato dato e passare al livello senior significa ottenere certificazioni e / o un MBA.
• Un neolaureato può aspettarsi di iniziare a livello junior, sotto la supervisione di un analista più senior.
• Qualcuno con pochi anni di esperienza, diverse certificazioni chiave e un MBA di una prestigiosa università può passare a un ruolo senior.

Percorsi di carriera

Un recente laureato che cerca di diventare un analista finanziario può aspettarsi di iniziare in una posizione junior sotto la guida di un analista senior. Dopo diversi anni di esperienza, molti analisti finanziari junior considerano di tornare alla scuola di specializzazione per lauree specializzate. Mentre gli analisti junior non sono esclusi dal progresso, la continua progressione verso posizioni con maggiore responsabilità di solito richiede il ritorno a scuola. Un laureato con un master può aspettarsi di iniziare a lavorare come analista finanziario senior o di raggiungere la posizione molto rapidamente.

Con una maggiore esperienza e competenza, un analista finanziario senior può continuare a ricoprire un ruolo di supervisore. Un analista senior nel settore dei titoli spesso passa a diventare un gestore di portafoglio o un gestore di fondi che supervisiona un team di analisti senior. Potrebbe anche esserci l'opportunità di entrare in un ruolo dirigenziale. Nel mondo aziendale, gli analisti senior possono diventare gestori del tesoro che supervisionano i gruppi di lavoro all'interno dei loro dipartimenti. Un attore di spicco può salire di livello per diventare un Chief Financial Officer (CFO) o Chief Investment Officer (CIO) responsabile di tutte le attività finanziarie dell'azienda.

Una posizione di analista finanziario avanzato richiede in genere un diploma di laurea specialistica con un focus soggetto appropriato o un master in finanza.

Requisiti di istruzione

Mentre una laurea è il requisito minimo per una posizione di analista finanziario entry-level, i dati raccolti dall'US Bureau of Labor Statistics (BLS) mostrano che un master è generalmente richiesto per posizioni permanenti e avanzate nel settore.

Una varietà di materie universitarie sono generalmente accettate dai datori di lavoro, compresi settori di attività quali finanza, contabilità ed economia. A causa dell'importanza delle competenze quantitative avanzate in questo campo, lauree in statistica, matematica, ingegneria e fisica non sono rare tra gli analisti finanziari. Tuttavia, i candidati con questi gradi possono beneficiare di corsi di business, specialmente in contabilità e finanza.

$ 85.660

Il reddito annuale mediano per gli analisti finanziari di tutti i livelli di esperienza, secondo i dati di maggio 2018 del US Bureau of Labor Statistics (BLS).

Rise of the Robo Advisors

Altre qualifiche e competenze

Alcuni analisti finanziari devono ottenere una licenza appropriata dall'autorità di regolamentazione del settore finanziario (FINRA), che è responsabile della redazione e dell'applicazione delle regole per le società di titoli e i broker che operano negli Stati Uniti. La licenza richiede generalmente la sponsorizzazione da parte della società di lavoro, quindi la maggior parte degli analisti finanziari ottiene una licenza solo dopo aver iniziato un lavoro. Tuttavia, l'occupazione a lungo termine può dipendere dal successo delle licenze.

Molti datori di lavoro si aspettano che gli analisti finanziari perseguano la certificazione sul campo. La certificazione principale nel campo è la designazione Chartered Financial Analyst (CFA) rilasciata dal CFA Institute. È disponibile per gli analisti finanziari con almeno quattro anni interi di esperienza lavorativa qualificata. Pertanto, è generalmente considerata una qualifica per il passaggio a posizioni di analista finanziario più senior. La qualifica per la designazione richiede anche un diploma di laurea e un punteggio di superamento di una serie di tre esami gestiti dal CFA Institute.

Le assunzioni di analisti finanziari dovrebbero crescere dell'11% tra il 2016-2026, un ritmo più rapido rispetto alla media per tutte le professioni, secondo le informazioni più recenti dell'Ufficio di statistica del lavoro.

Spesso ci si aspetta che gli analisti finanziari presentino e spieghino il loro lavoro ai clienti e ai superiori, quindi le forti capacità di comunicazione e presentazione sono fondamentali. Le capacità analitiche e di pensiero critico sono essenziali nella valutazione delle alternative e nella definizione di una raccomandazione finale.

Oltre alla conoscenza delle statistiche, della matematica e della finanza, l'esperienza con l'uso di strumenti software associati a queste discipline è preziosa. Sebbene non sia raro che i datori di lavoro utilizzino una tecnologia altamente specializzata e strumenti proprietari che non sono disponibili al di fuori dell'azienda, apprendere e fare affidamento su complicati software quantitativi fornisce competenze che si traducono bene in altri sistemi. (Per la lettura correlata, consultare "Analista finanziario vs. Investment Banker")