Autorità di regolamentazione del settore finanziario (FINRA)
La Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) è un'organizzazione indipendente non governativa che redige e applica le regole che regolano i broker registrati e le società di intermediazione negli Stati Uniti. La sua missione dichiarata è "salvaguardare il pubblico investitore da frodi e cattive pratiche". È considerata un'organizzazione di autoregolamentazione.
Come funziona l'autorità di regolamentazione del settore finanziario (FINRA)
La Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) è il più grande organo di regolamentazione indipendente per le società di titoli che operano negli Stati Uniti.
FINRA sovrintende a oltre 3.700 società di intermediazione, 155.000 filiali e quasi 630.000 rappresentanti di titoli registrati, a partire dal 2019. FINRA regola la negoziazione di azioni, obbligazioni societarie, futures su titoli e opzioni. A meno che un'impresa non sia regolata da un'altra organizzazione di autoregolamentazione, per fare affari è necessario essere un'impresa membro della FINRA.
L'autorità di regolamentazione del settore finanziario (FINRA) ha il potere di multare o vietare broker e società di intermediazione che violano le sue regole.
FINRA ha 16 uffici negli Stati Uniti e circa 3.600 dipendenti. Oltre a supervisionare le società di valori mobiliari e i loro broker, la FINRA gestisce gli esami qualificanti che i professionisti dei titoli devono superare per vendere titoli o supervisionare altri che lo fanno. Questi includono, ad esempio, l'esame di qualificazione per i rappresentanti di titoli generali della serie 7 e l'esame dei futures su materie prime nazionali della serie 3.
Nella sua capacità di applicazione, la FINRA ha il potere di intraprendere azioni disciplinari contro persone fisiche o giuridiche registrate che violano le regole del settore. Nel 2018, ad esempio, ha riferito di aver avviato 921 azioni disciplinari, inflitto ammende per un totale di $ 61 milioni e ordinato la restituzione di $ 25, 5 milioni agli investitori. Ha anche espulso 16 aziende associate e ne ha sospese altre 23, escludendo 386 persone dall'attività sui titoli e sospendendone altre 472. Nel 2018 ha anche riferito 919 casi di frode e insider trading alla Securities and Exchange Commission (SEC) e ad altri enti governativi per perseguire .
Per gli investitori che stanno acquistando un broker o desiderano verificare quello attuale, FINRA mantiene BrokerCheck, un database ricercabile di broker, consulenti di investimento e consulenti finanziari, che include certificazioni, istruzione e qualsiasi azione di controllo. BrokerCheck si basa sul Central Registration Depository (CRD) della FINRA, un database che contiene i registri delle persone fisiche e delle imprese che operano nel settore dei titoli negli Stati Uniti.
Storia dell'autorità di regolamentazione del settore finanziario (FINRA)
L'autorità di regolamentazione del settore finanziario è stata creata a seguito del consolidamento della National Association of Securities Dealers (NASD) e delle operazioni di regolamentazione, applicazione e arbitrato dei membri della Borsa di New York (NYSE). Il consolidamento, che aveva lo scopo di eliminare la sovrapposizione o la regolamentazione ridondante e di ridurre i costi e la complessità della conformità, è stato approvato dalla Securities and Exchange Commission nel luglio 2007.
Nell'annunciare la sua formazione, la FINRA ha descritto un ampio mandato che includeva la responsabilità di "scrivere regole, esame fermo, applicazione e arbitrato e funzioni di mediazione, insieme a tutte le funzioni che erano precedentemente supervisionate esclusivamente dal NASD, inclusa la regolamentazione del mercato sotto contratto per NASDAQ, l'americano Borsa, Borsa valori internazionale e Borsa del clima di Chicago ". (L'American Stock Exchange è stata successivamente ribattezzata NYSE American, e il Chicago Climate Exchange, un mercato per lo scambio di quote di emissioni di gas a effetto serra, è stato chiuso nel 2010.)
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