Formula di investimento

Che cos'è Formula Investing

L'investimento in formula è un metodo di investimento che segue rigidamente una teoria o formula prescritta per determinare la politica di investimento. L'investimento in formula può essere correlato al modo in cui un investitore gestisce l'allocazione patrimoniale, investe in fondi o titoli o decide quando e quanto denaro investire.

RIPARTIZIONE Formula Investimenti

Gli investimenti in formula prendono la maggior parte del processo decisionale discrezionale dal processo di investimento, che può ridurre lo stress per gli investitori e aiutarli ad automatizzare le loro strategie; gli investitori seguono semplicemente le regole o la formula e investono di conseguenza. Uno svantaggio dell'utilizzo degli investimenti in formula è l'incapacità di adattarsi alle mutevoli condizioni del mercato. Ad esempio, durante un periodo di estrema volatilità, un investitore può ottenere risultati migliori apportando un adeguamento discrezionale alla propria strategia di investimento.

Un investitore deve assicurarsi che la formula soddisfi i requisiti di tolleranza al rischio, orizzonte temporale e liquidità affinché sia ​​efficace. La media del costo in dollari, il reinvestimento dei dividendi e le scale sono esempi di semplici strategie di investimento in formula.

Strategie di investimento in formula

• Media del costo in dollari: questa strategia prevede l'acquisto di un importo fisso in dollari di un investimento in un programma prestabilito, indipendentemente dalla performance dell'investimento. Ad esempio, un investitore potrebbe avere $ 12.000 da investire in un titolo e decide di investire $ 1.000 il primo giorno di ogni mese per i prossimi 12 mesi. La media dei costi in dollari può aiutare gli investitori a costruire i loro portafogli in modo frammentario, aggiungendo piccole quantità di denaro in un arco di tempo coerente. (Per ulteriori informazioni, vedere: Pro e contro della media dei costi in dollari .)
• Reinvestimento dei dividendi: gli investitori possono istituire un piano di reinvestimento dei dividendi (DRIP) per reinvestire i dividendi per acquistare azioni aggiuntive. Questa strategia ha il vantaggio di aumentare la ricchezza, fornendo alla società investita in dividendi costanti. Ad esempio, supponiamo che le azioni di un investitore paghino un rendimento annuo del 5% e che la sua partecipazione azionaria abbia un valore di $ 10.000. Dopo il primo anno, l'investitore reinvestisce il dividendo di $ 500 e ora detiene una partecipazione azionaria di $ 10.500. Dopo il secondo anno, l'investitore reinvestisce il dividendo di $ 525 e detiene una partecipazione azionaria di $ 11.025. L'effetto compounding continua finché l'investitore continua a reinvestire i dividendi. Questo esempio presuppone che il prezzo delle azioni sia rimasto invariato nel biennio.
• Ladder: gli investitori utilizzano questa strategia per investimenti a reddito fisso, come le obbligazioni. Gli investitori acquistano un portafoglio di obbligazioni con date di scadenza diverse. Scaglionando le date di scadenza, le obbligazioni a breve termine compensano la volatilità delle obbligazioni a lungo termine. La liquidità ricevuta dalle obbligazioni in scadenza viene quindi utilizzata per acquistare obbligazioni aggiuntive per mantenere la struttura definita. (Per ulteriori informazioni, consultare: Aumentare i rendimenti dei bond con Laddering .)

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