Come calcolare la percentuale di guadagno o perdita su un investimento

Imparare a calcolare il guadagno percentuale del tuo investimento è abbastanza semplice ed è un elemento fondamentale di qualsiasi toolbox per gli investitori. È importante tenere d'occhio il tuo conto di intermediazione e capire dove sei finanziariamente, e non è difficile. Tutto ciò che serve è una piccola contabilità e una semplice calcolatrice o un blocco di carta per fare i conti.

Calcolo del guadagno o della perdita di un investimento

Determinazione del guadagno o della perdita in percentuale

1. Prendi l'importo che hai guadagnato sull'investimento e dividerlo per l'importo investito. Per calcolare il guadagno, prendi il prezzo per il quale hai venduto l'investimento e sottrai da esso il prezzo inizialmente pagato per esso.
2. Ora che hai il tuo guadagno, dividi il guadagno per l'importo originale dell'investimento.
3. Infine, moltiplica la tua risposta per 100 per ottenere la variazione percentuale del tuo investimento.

Se la percentuale risulta negativa, a causa del valore di mercato inferiore al valore contabile, hai perso il tuo investimento. Se la percentuale è positiva, risultante dal valore di mercato maggiore del valore contabile, hai guadagnato sul tuo investimento.

Ecco come appare la formula:

Guadagno percentuale di investimento = Prezzo venduto-prezzo di acquisto Prezzo d'acquisto × 100 \ text {Guadagno percentuale di investimento} = \ frac {\ text {Prezzo venduto} - \ text {prezzo di acquisto}} {\ text {prezzo di acquisto}} \ volte 100 Percentuale di investimento guadagno = prezzo d'acquisto Prezzo venduto-prezzo d'acquisto × 100

Come esempio ipotetico, immagina che se hai acquistato 100 azioni di Intel Corp. (INTC) a $ 30 / share il 18 maggio 2016, il valore totale dell'investimento è di $ 3.000. Se hai venduto le 100 azioni il 17 maggio 2017, per $ 38 / azione, il ricavato della vendita sarebbe di $ 3.800. Il tuo guadagno realizzato può essere calcolato come ($ 3.800 - $ 3.000) / $ 3.000 = 26.67%. In alternativa, puoi calcolare il tuo guadagno utilizzando il prezzo per azione, che sarebbe simile a ($ 38 - $ 30) / $ 30 = 26, 67%.

Se vuoi solo sapere quante perdite o guadagni hai fatto finora senza vendere, lo stesso processo funziona e puoi usare il prezzo di mercato corrente al posto del prezzo venduto, ma il guadagno (o la perdita) calcolato sarebbe un guadagno (o una perdita) non realizzato.

Questa formula di base viene utilizzata ogni giorno per scoprire esattamente quanti punti percentuali di indici, azioni, tassi di interesse e così via sono cambiati in un determinato periodo di tempo. Ad esempio, se il Dow Jones Industrial Average (DJIA) apre a 24.000 e si chiude a 24.480 oggi, la formula mostrerebbe che la variazione percentuale nel corso della giornata è stata del 2, 00% [(24.480 - 24.000) / (24.000)].

Fattorizzazione in costi e qualsiasi reddito o distribuzioni

Gli investimenti non arrivano senza costi e questo dovrebbe riflettersi nel calcolo del guadagno o della perdita percentuale. Quanto sopra è un'illustrazione del calcolo senza costi, come commissioni e tasse.

Per incorporare i costi, ridurre il guadagno (prezzo di mercato - prezzo acquistato) dai costi di investimento. Incorporando questi costi otterrai una rappresentazione più accurata del tuo guadagno o perdita.

Inoltre, se il tuo investimento ha pagato entrate o distribuzioni, come un dividendo, dovrai aggiungere questo importo all'importo del guadagno.