Fondo ibrido

Che cos'è un fondo ibrido

Un fondo ibrido è un fondo di investimento caratterizzato dalla diversificazione tra due o più classi di attività. Questi fondi in genere investono in un mix di azioni e obbligazioni. Possono anche essere conosciuti come fondi di asset allocation.

RIPARTIZIONE Fondo ibrido

I fondi ibridi offrono agli investitori un portafoglio diversificato. Il termine ibrido indica che la strategia del fondo include investimenti in più classi di attività. In generale, può anche significare che il fondo utilizza un approccio alternativo di gestione mista.

I fondi ibridi sono comunemente noti come fondi di asset allocation. Nel mercato degli investimenti, i fondi di asset allocation possono essere utilizzati per vari scopi. Questi fondi offrono agli investitori un'opzione per investire in più classi di attività attraverso un unico fondo.

I fondi ibridi si sono evoluti dall'attuazione della moderna teoria del portafoglio nella gestione dei fondi. Questi fondi possono offrire diversi livelli di tolleranza al rischio che vanno dal prudente al moderato e aggressivo.

I fondi bilanciati sono anche un tipo di fondo ibrido. I fondi bilanciati seguono spesso una proporzione standard di allocazione delle attività come 60/40.

Anche i fondi per le date target o i fondi del ciclo di vita rientrano nella categoria ibrida. Questi fondi investono in più classi di attività per la diversificazione. I fondi con data obiettivo variano rispetto ai fondi ibridi standard in quanto le loro porzioni di portafoglio iniziano con un'allocazione più aggressiva e si riequilibrano progressivamente in un'allocazione più conservativa da utilizzare entro una data di utilizzo specifica.

In tutti i casi, i fondi ibridi includeranno un mix di due o più classi di attività. Nei fondi mirati al rischio e bilanciati, le allocazioni rimarranno generalmente a una quota fissa. Nei fondi destinati a una data di utilizzo specifica, la percentuale di asset mix varierà nel tempo. In tutti i fondi, il gestore degli investimenti può gestire attivamente le singole partecipazioni all'interno di ciascuna categoria di attività per rispondere alle mutevoli condizioni del mercato e alle potenziali opportunità di apprezzamento del capitale

Investire in fondi ibridi

I gestori degli investimenti offrono una vasta gamma di opzioni per i fondi ibridi. Di seguito sono riportati due esempi.

Vanguard Balanced Index Fund (VBINX)

Questo fondo ha un saldo 60/40 tra azioni e obbligazioni. La parte azionaria del portafoglio cerca di replicare l'indice di mercato totale degli Stati Uniti CRSP. La parte obbligazionaria del portafoglio cerca di replicare l'indice Bloomberg Barclays US Aggregate Float Adjusted. Il Fondo ha un coefficiente di spesa dello 0, 19%.

Fondo T. Rowe Price Retirement 2060 (TRRLX)

Il fondo T. Rowe Price Retirement 2060 è un fondo ibrido con data target. A ottobre 2017, aveva l'86% del portafoglio in azioni e circa l'11% in obbligazioni. Il Fondo utilizza un approccio di fondi di fondi con il 19% del portafoglio in un fondo azionario in crescita. Il fondo ha un coefficiente di spesa dello 0, 74%.

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