Analista degli investimenti
Un analista di investimento è un professionista finanziario con esperienza nella valutazione delle informazioni finanziarie e di investimento, in genere allo scopo di formulare raccomandazioni di acquisto, vendita e possesso di titoli. Le società di intermediazione, i consulenti per gli investimenti e le società di fondi comuni assumono analisti degli investimenti per preparare la ricerca sugli investimenti per molteplici scopi.
La certificazione più prestigiosa che un analista di investimento può ricevere è la designazione di Chartered Financial Analyst (CFA). Spesso devono usare una varietà di formule e mezzi per identificare le informazioni.
Key Takeaways
- Un analista di investimento è un professionista finanziario con esperienza nella valutazione di informazioni finanziarie e di investimento.
- Gli analisti del lato acquisti lavorano per i gestori di fondi presso intermediari di fondi comuni di investimento e società di consulenza finanziaria e identificano opportunità di investimento per la loro impresa.
- Gli analisti azionari sell-side spesso lavorano per le grandi banche di investimento ed emettono raccomandazioni di acquisto, vendita e detenzione, nonché ricerche specifiche dell'azienda.
Le basi dell'essere un analista degli investimenti
Un analista di investimenti ricerca le condizioni economiche, le informazioni sull'azienda e le tendenze del mercato per determinare raccomandazioni commerciali, settoriali e di settore per l'acquisto o la vendita di azioni o fondi comuni di investimento. Un analista di borsa rimane aggiornato con gli sviluppi del suo focus nel settore e crea modelli finanziari che stimano i risultati futuri per le aziende e l'economia. Un analista valuta i dati finanziari storici e lungimiranti, in genere attraverso modelli finanziari avanzati. Studiano e incorporano la ricerca sulle tendenze economiche e commerciali per un settore specifico, una regione geografica o un tipo di prodotto.
Gli analisti degli investimenti sono generalmente disponibili in due tipi: analisti del lato acquisti e analisti del lato vendita. Gli analisti del lato acquisti lavorano per i gestori di fondi presso broker di fondi comuni e società di consulenza finanziaria. Ricercano società nei portafogli dei loro datori di lavoro, nonché altre società che possano rappresentare opportunità di investimento redditizie. Sulla base di questa ricerca, preparano report che offrono consigli di acquisto e vendita alla direzione.
Gli analisti azionari sell-side spesso lavorano per le grandi banche di investimento, come Goldman Sachs. Il loro lavoro implica la ricerca dei fondamenti finanziari delle società che la banca sta prendendo in considerazione per rendere pubbliche e determinare quali hanno il potenziale più forte per diventare redditizie.
Per gli aspiranti analisti finanziari, una delle decisioni più importanti è se specializzarsi come analista azionario o perseguire un'altra nicchia sotto l'ombrello più ampio dell'analisi finanziaria. Il seguente confronto spiega alcune delle sottili differenze tra una carriera come analista finanziario e un analista azionario.
$ 76.383
Retribuzione media di base per un analista di investimento negli Stati Uniti nel 2019, secondo glassdoor.com
Formazione degli analisti
Uno studente universitario in genere si specializza in finanza, informatica, biologia, fisica o ingegneria e frequenta corsi di economia, economia, contabilità e matematica. Un master in economia aziendale (MBA) è spesso preferito anche agli analisti degli investimenti senior. Gli analisti degli investimenti possono anche richiedere la licenza di titoli dell'autorità di regolamentazione del settore finanziario (FINRA) che richiede la sponsorizzazione aziendale. Le licenze in titoli spesso richieste dagli analisti degli investimenti includono la licenza rappresentativa generale dei titoli della Serie 7 e la licenza uniforme degli agenti della Serie 63. Le licenze FINRA sono generalmente associate alla vendita di titoli specifici come rappresentante registrato di un'impresa. Gli analisti degli investimenti possono anche cercare di ottenere la certificazione Chartered Financial Analyst (CFA).
Posizioni degli analisti
È richiesta esperienza nell'analisi degli investimenti in numerosi ruoli senior di gestione degli investimenti. Un gestore di portafoglio sceglie, gestisce e presenta prodotti, settori e regioni per il portafoglio di investimenti di un'azienda. La gestione del portafoglio è richiesta per un'ampia gamma di responsabilità nel settore della gestione degli investimenti. I gestori di portafoglio sono assunti da società di investimento per gestire tutti i tipi di fondi con vari obiettivi e strutture di fondi. I gestori di portafoglio sono responsabili dell'analisi delle condizioni di mercato e dei titoli di investimento e delle decisioni di acquisto e vendita del fondo.
Un analista di investimento azionario lavora sia sul lato buy che sul lato sell per un'azienda. Un analista di buy-side è principalmente un analista di gestione di portafoglio che crea ricerca e raccomandazioni di investimento per portafogli con grandi quantità di capitale come fondi comuni di investimento, hedge funds e compagnie assicurative. Un analista sell-side fornisce consulenza a società di servizi finanziari su titoli, quali azioni o obbligazioni.
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