È possibile investire in un indice?
Innanzitutto, rivediamo la definizione di un indice. Un indice è essenzialmente un portafoglio immaginario di titoli che rappresenta un particolare mercato o una sua parte. Quando la maggior parte delle persone parla di come sta andando il mercato, si riferisce a un indice. Negli Stati Uniti, alcuni indici popolari sono l'indice Standard & Poor's 500 (S&P 500), il Nasdaq e il Dow Jones Industrial Average (DJIA).
Sebbene non sia possibile acquistare indici (che sono solo benchmark), esistono tre modi per rispecchiare le loro prestazioni:
- Indicizzazione: è possibile creare un portafoglio di titoli che rappresenti al meglio un indice, come lo S&P 500. Le azioni e le ponderazioni delle allocazioni sarebbero le stesse dell'indice reale. Gli adeguamenti dovrebbero essere effettuati periodicamente per riflettere i cambiamenti nell'indice. Questo metodo può essere piuttosto costoso poiché richiede a un investitore di creare un ampio portafoglio ed effettuare centinaia di transazioni all'anno.
- Acquista fondi indicizzati: i fondi indicizzati sono un modo economico per imitare il mercato. Mentre i fondi indicizzati addebitano commissioni di gestione, di solito sono inferiori a quelli addebitati dal tipico fondo comune. Esistono diverse società e tipologie di fondi indicizzati tra cui scegliere, inclusi fondi indicizzati internazionali e fondi indicizzati obbligazionari.
- ETF sull'indice : i fondi negoziati in borsa seguono un indice e, come i fondi indicizzati, rappresentano un paniere di azioni ma, come un titolo, negoziano in borsa. Puoi acquistare e vendere ETF proprio come faresti con qualsiasi altro titolo. Il prezzo di un ETF riflette il suo valore patrimoniale netto (NAV), che tiene conto di tutti i titoli sottostanti del fondo.
Poiché i fondi indicizzati e gli ETF sono progettati per imitare il mercato o un settore dell'economia, richiedono una gestione molto ridotta. Il bello di questi strumenti finanziari è che offrono la diversificazione di un fondo comune a un costo molto più basso.
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