Pianificazione legacy

Che cos'è la pianificazione legacy?

La pianificazione ereditaria è una strategia finanziaria che prepara una persona a lasciare in eredità i propri beni a una persona cara o parente dopo la morte. Questi affari sono generalmente pianificati e organizzati da un consulente finanziario.

Spiegazione della pianificazione legacy

La pianificazione ereditaria è importante da considerare prima che una persona muoia. Dopo che una persona muore, la sua ricchezza e i suoi beni vengono trasmessi ai parenti più prossimi o alle persone o alle organizzazioni benefiche specificate in una volontà. Se non hai in atto un piano per la tua proprietà, la sua gestione potrebbe andare contro i tuoi desideri una volta trasmessa. La pianificazione legacy è particolarmente importante per coloro che hanno piccole imprese o altre risorse che richiedono manutenzione.

Consulenti finanziari e pianificazione legacy

Proprio come con la scrittura di un testamento, è importante iniziare a pianificare la tua eredità in anticipo in modo che quando arriva il momento, i tuoi affari siano in ordine. Un consulente finanziario fornisce consigli su come preparare al meglio la tua eredità e fornire assistenza per eventuali domande o richieste speciali che potrebbero sorgere. In primo luogo, il consulente finanziario ti guida verso il raggiungimento di un livello di sicurezza finanziaria che ti darà una vita confortevole e ti permetterà di lasciare ricchezza come parte del tuo retaggio. Molte persone dimenticano che non possono lasciare un'eredità finanziaria se non fossero abbastanza finanziariamente sicuri da accumulare quell'eredità in primo luogo.

Dopo aver affrontato la questione della sicurezza finanziaria, il consulente finanziario fornisce consigli su come garantire che i tuoi affari siano gestiti e continuino a prosperare dopo che sono stati trasmessi. Il consulente di solito consiglia di organizzare un incontro con i tuoi parenti più prossimi per discutere su come gestire il tuo patrimonio, quindi non ci sono sorprese. Ciò ti consente di comunicare qualsiasi preferenza o desiderio tu abbia in come dovrebbe essere gestito o cosa dovrebbe accadere. È sempre utile avere questi desideri per iscritto, come in un testamento. Il consulente finanziario può anche aiutarti a donare qualsiasi parte della tua ricchezza in beneficenza.

Se possiedi una piccola impresa, ad esempio, potresti anche essere preoccupato di proteggere la tua proprietà da problemi legali o creditori. I consulenti finanziari possono fornire consigli su come adottare misure per garantire che le risorse siano protette dopo che sono state trasferite.

Tasse immobiliari

Oltre ad aiutare con lo sviluppo e la gestione della proprietà, il consulente finanziario discuterà di eventuali imposte che potrebbero influire sulla proprietà. Le attività imponibili comprendono polizze vita, conti pensionistici individuali (IRA) e rendite. Molte persone non si rendono conto di quanto possono essere elevate le tasse sulle loro proprietà e spesso non si rendono conto del vero valore dei loro beni, quindi è fondamentale incontrare un consulente finanziario durante il processo di pianificazione per assicurarsi che tutti i potenziali scenari fiscali sono presi in considerazione.

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