Conto discrezionale limitato
Un conto discrezionale limitato è un tipo di conto in cui un cliente consente a un broker di agire per suo conto nell'acquisto e nella vendita di titoli. In un conto non discrezionale, il compito del broker è quello di eseguire la transazione desiderata al miglior prezzo disponibile. A seconda della natura esatta della relazione broker-cliente, un broker che supervisiona un conto non discrezionale raccomanderà le negoziazioni al cliente. Tuttavia, i broker non dispongono dell'autorità legale per acquistare o vendere titoli senza prima ottenere l'approvazione del cliente.
In un conto discrezionale limitato, il broker può effettuare determinati tipi di operazioni senza il consenso del cliente. Affinché questo accordo abbia luogo, l'investitore deve firmare un accordo affermando che sta permettendo determinate operazioni senza consenso.
RIPARTIZIONE Conto discrezionale limitato
Un account discrezionale limitato viene anche definito "account controllato", ovvero qualsiasi account per il quale il trading è diretto da una persona diversa dal proprietario. Si chiama anche un conto gestito, un conto di investimento che è di proprietà di un singolo investitore e supervisionato da un gestore di denaro professionale assunto. A differenza dei fondi comuni di investimento, gestiti professionalmente per conto di numerosi titolari di fondi comuni di investimento, i conti gestiti sono portafogli di investimento personalizzati su misura per le esigenze specifiche del titolare del conto.
Conti discrezionali e non discrezionali
Un accordo discrezionale limitato sul conto autorizza un broker o un consulente ad avviare un determinato trade per conto del cliente. L'accordo specificherà inoltre qualsiasi limitazione del cliente. Un cliente che offre a un broker o advisor questo tipo di potere deve avere completa fiducia nella persona, poiché l'accordo può essere rischioso. Tuttavia, qualsiasi decisione presa da un broker o da un consulente deve allinearsi agli obiettivi del cliente. Alcuni investitori preferiscono questo accordo perché sono troppo impegnati per tenere il passo con gli sviluppi quotidiani del mercato. Uno dei principali vantaggi dell'utilizzo di un account discrezionale è che consente a una persona di investire senza dedicare molto tempo all'attività.
Tuttavia, molti investitori preferiscono conti non discrezionali per alcuni motivi. Molti investitori desiderano una gestione pratica dei propri conti e sono diffidenti nei confronti del proprio broker; quella relazione non è semplicemente giusta per ogni investitore. Questi investitori potrebbero desiderare una guida da parte di un professionista, ma potrebbero comunque desiderare di essere fortemente coinvolti nel processo decisionale di investimento. Per gli investitori pratici, un conto non discrezionale è in genere l'opzione migliore.
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