Stai cercando di ridurre l'esposizione al mercato? Prova questi ETF

In tempi di difficoltà del mercato, gli investitori cercano modi per limitare la propria esposizione senza rinunciare completamente ai rendimenti. Mentre si potrebbe scegliere la liquidità normale, il tasso reale di liquidità è negativo; con l'inflazione che si riduce al valore, una tenuta in contanti diminuisce di valore nel tempo. Molto meglio della scelta del contante in queste situazioni, suggerisce Forbes, sono alcuni dei diversi fondi negoziati in borsa (ETF) progettati per essere fornitori stabili di rendimenti moderati. La selezione di uno o più di questi fondi consente agli investitori di ridurre l'esposizione del mercato pur godendo di rendimenti ragionevoli.

È importante notare che, sebbene gli ETF seguenti siano generalmente progettati per essere stabili, nessun investimento è completamente sicuro. Fortunatamente, tuttavia, con sponsor e liquidità solidi nonché portafogli di grandi dimensioni, questi ETF sono tra i percorsi più stabili e sicuri che un investitore ha quando arriva il momento di fuggire dalla volatilità del mercato. (Vedi anche: Strategie di investimento per mercati volatili .)

ETF iShares 1-3 Treasury Bond (SHY)

L'ETF iShares 1-3 Treasury Bond è una scelta eccellente per investitori cauti. Con circa $ 14 miliardi di titoli del Tesoro e obbligazioni statunitensi in scadenza tra uno e tre anni, questo ETF gode di una liquidità eccezionale. La linea iShares di BlackRock, Inc. (BLK) è uno dei fornitori di ETF più affermati e più forti nel mondo degli affari. Per gli investitori preoccupati per i tassi di interesse, vale la pena notare che il valore di SHY diminuisce all'aumentare dei tassi di interesse. Questo è il risultato del fatto che tutte le sue partecipazioni sono strumenti a tasso fisso. D'altra parte, le attività di SHY sono tutte supportate dalla piena fiducia e credito del governo degli Stati Uniti. (Per ulteriori informazioni, consultare: I migliori 4 ETF sul Treasurys .)

ETF iShares Short Term Term Corporate Bond (IGSB)

Come SHY, anche l'ETF iShares Short-Term Corporate Bond è costituito da strumenti a tasso fisso con scadenze comprese tra uno e tre anni. Mentre SHY si concentra sui titoli del Tesoro degli Stati Uniti, tuttavia, IGSB è costituita principalmente da titoli societari. Ciò significa che, mentre il suo valore diminuisce anche quando i tassi salgono, come SHY, tende a detenere attività che pagano tassi più elevati. IGSB era precedentemente l'ETF iShares 1-3 Year Credit Bond (CSJ), che si concentrava su obbligazioni con scadenze fino a tre anni. Ora, il fondo traccia l'indice ICE BofAML 1-5 Year US Corporate Index, che consente obbligazioni con scadenze fino a cinque anni, secondo la strategia ETF.

ETF obbligazionario a tasso variabile iShares (FLOT)

Un terzo ETF iShares, l'ETF Floating Rate Bond (FLOT), unisce SHY e IGSB all'elenco dei prodotti stabili. Con $ 10 miliardi di titoli a tasso variabile, emessi principalmente da società e con una scadenza media di circa due anni, FLOT di solito vede aumentare il suo valore insieme ai tassi. Gode ​​inoltre di un'elevata liquidità. (Vedi anche: è tempo di acquistare obbligazioni a tasso variabile? )

ETF Bond a breve termine sul portafoglio SPDR (SPSB)

L'ETF sulle obbligazioni societarie a breve termine del portafoglio SPDR di State Street detiene obbligazioni societarie con scadenza tra uno e tre anni, come CSJ. Senza obbligazioni garantite dal governo nel suo paniere da $ 4 miliardi, tuttavia, SPSB gode generalmente di rendimenti più elevati rispetto al suo rivale. Il rovescio della medaglia di questo è che SPSB è anche un po 'più volatile rispetto agli altri ETF in questo elenco.

Forse l'approccio migliore per gli investitori che vogliono proteggersi dai mercati difficili investendo in questi ETF è quello di combinarli. Prima del rebranding di CSJ in IGSB, Forbes ha scoperto che un mix di 65% FLOT, 10% SHY, 15% CSJ e 10% SPSB ha prodotto la migliore combinazione di volatilità, rendimenti elevati e bassi riduzioni per un periodo di circa sette anni . Fortunatamente per gli investitori che cercano di schivare la follia del mercato, i prelievi e la volatilità sono stati minuscoli con questa allocazione. Allo stesso tempo, sebbene i rendimenti siano stati moderati (come prevedibile, visti gli obiettivi di questi ETF e le loro partecipazioni), i rendimenti sono aumentati con l'aumento dei tassi di interesse.

Ciò non significa che questo esatto mix di questi quattro ETF fornirà necessariamente i rendimenti più forti in futuro; sarebbe necessariamente diverso perché CSJ è diventato IGSB. Certamente, se i tassi di interesse aumentano, ad esempio, potrebbe esserci una giustificazione per aumentare la percentuale di FLOT nel mix. Ed è fondamentale che gli investitori sappiano che anche gli ETF possono affrontare problemi di liquidità. Se gli spread delle obbligazioni societarie vengono eliminati a causa di cambiamenti del mercato, uno qualsiasi di questi ETF focalizzati su quell'area potrebbe avere problemi. (Per ulteriori informazioni, consulta: ETF obbligazionari: un'alternativa valida .)