Investimento minimo
Un investimento minimo è la quantità minima di dollari o azioni che un investitore può acquistare quando investe in un titolo, fondo o opportunità specifici. Spesso pensato in termini di fondi comuni di investimento o hedge fund, investimenti minimi si trovano anche in titoli a reddito fisso, obbligazioni ipotecarie collateralizzate (CMO) e società in accomandita semplice (LP), dove è necessario fornire un importo minimo specificato di denaro per acquistare la sicurezza. Ciò significa che un investitore non può investire o acquistare l'importo che desidera. Devono investire o acquistare l'importo minimo richiesto o più.
Un hedge fund, ad esempio, può richiedere che i propri clienti depositino almeno $ 100.000 presso l'impresa. Questo è l'investimento minimo richiesto affinché l'hedge fund gestisca il denaro del cliente.
Key Takeaways
- L'investimento minimo è l'importo minimo specificato di capitale necessario per acquistare o investire in un titolo, attività o opportunità.
- I fondi comuni e gli hedge fund in genere hanno investimenti minimi, anche se possono variare drasticamente da centinaia o migliaia di dollari a milioni.
- L'acquisto di determinati beni può richiedere un acquisto minimo, come le obbligazioni.
Come funziona un investimento minimo
Gli importi minimi di investimento possono variare in base al fondo comune di investimento in questione e possono estendersi ovunque da $ 1 a $ 1 milione o più. Gli investimenti minimi degli hedge fund possono essere persino maggiori, così come alcuni LP e fondi comuni d'investimento. Per gli investitori al dettaglio, rimane una vasta selezione di fondi che hanno investimenti minimi modesti, di solito a partire da $ 100 e oltre.
Un fattore importante per un gestore di fondi nel determinare una dimensione minima di investimento è la strategia e le richieste di liquidità del fondo stesso. Stabilendo un investimento minimo elevato, i gestori possono eliminare efficacemente gli investitori a breve termine e regolare gli afflussi di cassa al fondo, il che può essere utile per la gestione quotidiana delle attività.
I fondi possono anche imporre un investimento minimo elevato per evitare le scartoffie e la contabilità di avere molti clienti. Un fondo può avere solo una manciata di clienti di grandi dimensioni, mentre un'altra società può avere lo stesso ammontare di capitale gestito ma tale capitale è stato fornito da migliaia di clienti.
Alcune aziende preferiscono soddisfare i clienti più piccoli, con prodotti a basso investimento minimo, mentre altre aziende preferiscono investimenti minimi più elevati orientati verso individui con un patrimonio netto più elevato.
Alcuni fondi possono avere importi di investimento minimi che variano a seconda della piattaforma di negoziazione a causa di accordi tra il broker-dealer e la società del fondo.
In generale, gli investitori devono considerare allocazioni di investimento minime quando cercano nuovi investimenti.
In altri mercati, un broker può stabilire un investimento minimo o semplicemente per il prezzo di acquisto del titolo (moltiplicato per la quantità in cui il titolo può essere acquistato o venduto).
Ad esempio, molti broker richiedono un investimento minimo di $ 5.000 per acquistare obbligazioni. Quando si ha a che fare con clienti o aziende più grandi, l'investimento minimo può essere di $ 25.000, $ 100.000 o anche $ 1 milione o più.
Molti fondi comuni e hedge fund seguono una strategia o semplicemente seguono un indice. La maggior parte dell'indice e alcune strategie possono essere investite acquistando fondi negoziati in borsa (ETF). Gli ETF non hanno i requisiti minimi di investimento di molti fondi comuni e hedge fund, ma possono offrire rendimenti simili in molti casi. Poiché gli ETF operano come titoli azionari, un investitore può acquistare una sola azione. Pertanto, l'investimento minimo in un ETF è un'azione moltiplicata per il prezzo di negoziazione dell'ETF.
Esempi di investimento minimo
Gli investimenti minimi variano drasticamente tra i fondi comuni e quelli di copertura.
Il Vanguard Windsor Fund Investor Shares (VWNDX) ha una forte performance a lungo termine con una media dell'11, 23% all'anno che risale al 1958, a partire da maggio 2019. L'investimento minimo nel fondo a grande capitalizzazione è di $ 3.000. Una volta investiti, i clienti possono investire ulteriori fondi con incrementi di appena $ 1. Il fondo ha un coefficiente di spesa dello 0, 31%
All'altra estremità dello spettro, le azioni istituzionali del Vanguard S&P Mid-Cap 400 Index Fund (VSPMX) hanno un investimento minimo di $ 5 milioni. Come in molti casi, tuttavia, la strategia del fondo di tracciare l'indice S&P Mid-Cap 400 è disponibile anche in un ETF che può essere acquistato al prezzo di un'azione. Mentre il prezzo dell'ETF Vanguard S&P Mid-Cap 400 (IVOO) oscilla quotidianamente, dal momento che è possibile acquistare una sola azione, gli investitori possono investire con un paio di centinaia di dollari.
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