Portfolio Manager: percorso di carriera e qualifiche

I gestori di portafoglio lavorano per società di gestione patrimoniale, fondi pensione, fondazioni, compagnie assicurative, banche, hedge funds e altre organizzazioni del settore dei valori mobiliari. Supervisionano la gestione quotidiana dei portafogli di investimento per conto di clienti individuali o istituzionali. Un gestore di portafoglio è in genere responsabile di tutti gli aspetti di un portafoglio di investimenti. Ciò può includere qualsiasi cosa, dalla creazione e gestione di una strategia di investimento globale che soddisfi le esigenze del cliente allo svolgimento di tale strategia selezionando un mix adeguato di titoli e prodotti di investimento e gestendo tale mix su base continua.

Un gestore di portafoglio di solito supervisiona un team di analisti finanziari senior che producono report analitici e raccomandazioni per informare le decisioni di investimento e la formazione della strategia. Un gestore di portafoglio comunica anche con analisti di banche di investimento e altre società di vendita per identificare prodotti che potrebbero essere adatti per un determinato portafoglio. Alcuni gestori di portafogli, spesso anche quelli che lavorano in società di gestione patrimoniale, possono anche essere tenuti a incontrarsi e comunicare con i singoli clienti per discutere la strategia di investimento, spiegare le decisioni di investimento e fornire aggiornamenti sulle performance del portafoglio.

Percorso di carriera

È comune per un gestore di portafoglio iniziare la sua carriera come analista finanziario lavorando su azioni, obbligazioni o altri titoli per un'azienda nel settore dei titoli. Le posizioni di analista junior sono generalmente aperte a laureati. Sebbene un master non sia solitamente richiesto per ulteriori avanzamenti di carriera, è molto comune. Dopo diversi anni di esperienza, molti analisti junior tornano a scuola per ottenere un master in economia aziendale (MBA) o altri master pertinenti prima di passare a ruoli di analista senior. Un master appropriato può immediatamente qualificare un nuovo candidato per una posizione di analista senior.

Un analista finanziario senior che lavora sugli investimenti in genere produce report e raccomandazioni su determinati titoli sotto la direzione di un gestore di portafoglio. Gli analisti senior spesso si specializzano in particolari categorie di titoli, trascorrendo la maggior parte del loro tempo a condurre nuove ricerche e analisi, aggiornando la ricerca in base a nuovi sviluppi, comunicando con i contatti del settore e presentando raccomandazioni al management e ai clienti. Gli analisti senior supervisionano e dirigono anche il lavoro di uno o più analisti junior.

Con buone prestazioni lavorative e comprovata esperienza, un analista finanziario senior può diventare un gestore di portafoglio. Con buone prestazioni in questo ruolo, un gestore di portafoglio può passare a portafogli più grandi con più denaro gestito. Questa posizione di solito è la fine del percorso di carriera, anche se alcune persone si spostano in posizioni di leadership nelle loro aziende o si mettono in proprio per avviare nuove imprese.

Titoli di studio

Una laurea in un settore pertinente è una qualifica di base per il lavoro come gestore di portafoglio. Tuttavia, molti datori di lavoro richiedono un master e la maggior parte dei gestori di portafoglio li detiene, anche se non sono assolutamente necessari. Secondo i dati dell'indagine raccolti dall'US Bureau of Labor Statistics (BLS) nel 2014, il 65% dei gestori di portafoglio negli Stati Uniti ha conseguito almeno un master.

Una varietà di materie universitarie è generalmente considerata una buona preparazione per le posizioni entry-level in questo campo, comprese le discipline quantitative di business come contabilità, finanza ed economia. Altre discipline pertinenti includono la statistica, la matematica, l'ingegneria e la fisica, che si concentrano fortemente sullo sviluppo di capacità quantitative e analitiche. A livello di master, un MBA in finanza o un'altra area di interesse rilevante è molto comune tra i gestori di portafoglio. Un'opzione degna è anche un master in scienze della finanza.

altre qualificazioni

La maggior parte dei datori di lavoro richiede ai gestori di portafoglio di ottenere certificazioni di analisti finanziari. La certificazione più importante nel settore e la più richiesta dai datori di lavoro è la designazione di Chartered Financial Analyst (CFA) rilasciata dal CFA Institute. Questa designazione è aperta a qualsiasi analista finanziario che abbia una laurea e quattro anni di esperienza lavorativa accettabile. Viene assegnato ai candidati idonei che superano una serie di tre esami. Molti datori di lavoro nominano anche la designazione di Certified Financial Planner (CFP), rilasciata dal Board di CFP, come qualifica opzionale.

I gestori di portafoglio devono inoltre essere in possesso di un'adeguata licenza della Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), l'organismo di controllo per le società di titoli e i broker che operano negli Stati Uniti. Il processo di concessione delle licenze richiede generalmente la sponsorizzazione della società che impiega il richiedente la licenza. In genere, un'analista finanziaria che lavora nel settore dei titoli ottiene una licenza all'inizio della sua carriera.