I 5 migliori programmi software utilizzati dai consulenti finanziari

La tecnologia ha avuto un impatto significativo sulla pianificazione finanziaria professionale. I consulenti indipendenti, i rappresentanti registrati e persino i contabili hanno fatto affidamento su sofisticati software finanziari progettati per aiutarli non solo a elaborare adeguati piani di investimento e pensionamento per i clienti, ma anche a aiutarli a coinvolgere meglio i clienti.

Key Takeaways

• I consulenti finanziari possono beneficiare di software volti ad aumentare le loro vendite e prestazioni, oltre a fornire analisi di mercato e approfondimenti.
• Le piattaforme Fintech sono particolarmente utili per i professionisti finanziari indipendenti che non hanno il vantaggio di una grande azienda o organizzazione di fornire strumenti software.
• Tra i migliori programmi software di pianificazione finanziaria utilizzati da consulenti finanziari professionisti, secondo un recente sondaggio, ci sono MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree e Advicent / NaviPlan.

Software per consulenti professionisti

I programmi software finanziari in genere forniscono dati storici; la capacità di confrontare direttamente due investimenti e rappresentare visivamente il confronto in un modo facile da comprendere per il cliente; e una varietà di formule di valutazione azionaria per le azioni, comprese le misure di rischio e volatilità come i rapporti Sharpe, Beta e Sortino. Altre caratteristiche comuni includono la capacità di eseguire il backtest e mostrare gli effetti del ribilanciamento, del reinvestimento dei dividendi e di vari scenari fiscali.

I primi cinque programmi software di pianificazione finanziaria utilizzati dai consulenti finanziari professionisti, secondo un recente sondaggio condotto da T3, Adviser Perspectives e Inside Information, sono MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree e Advicent / NaviPlan. Questo sondaggio ha coinvolto oltre 1.000 consulenti con esperienza nel settore che vanno da alcuni anni a più di due decenni, rappresentando aziende che si affidano a software per CRM, gestione del portafoglio e servizi di pianificazione finanziaria.

MoneyGuidePro

MoneyGuidePro è stato il vincitore in termini di quota di mercato: il 36, 10% degli intervistati che utilizzano software di pianificazione finanziaria nella loro pratica fa affidamento su MoneyGuidePro. Considerato uno dei programmi più completi e lanciato nel 2001 da PIETech, è salito rapidamente ai vertici della classifica e non mostra segni di perdita di quote di mercato.

Parte del successo di MoneyGuidePro è attribuita alla sua presentazione visivamente accattivante e intuitiva. Il portale principale è progettato per coinvolgere completamente il cliente, inclusa la zona di gioco in cui il cliente può inserire diverse scelte e opzioni per vedere i potenziali effetti. Tuttavia, il consulente mantiene il controllo finale del programma, comprese le parti del programma che il cliente può vedere. MoneyGuidePro offre un'interfaccia più interattiva con programmi di terze parti, elencando più di 40 sul suo sito Web.

Una critica al programma è che, poiché non si basa sull'analisi del flusso di cassa, le sue proiezioni sull'andamento delle scorte potrebbero essere meno affidabili. Nel 2014, la società ha presentato myMoneyGuide, uno strumento di presentazione delle vendite per consulenti finanziari.

eMoney Advisor

eMoney offre un programma molto approfondito ed è noto per il suo modulo dettagliato di analisi del flusso di cassa. Di oltre 1.000 intervistati che hanno riferito di utilizzare software di pianificazione finanziaria, il 29, 02% ha riferito di utilizzare eMoney, in aumento rispetto al 25% nel 2017. Inoltre, ha ottenuto il punteggio medio più alto degli utenti (8.0) di tutti gli strumenti di pianificazione finanziaria inclusi nel sondaggio.

Il sondaggio ha anche rivelato che eMoney è il miglior programma software che i consulenti stanno pensando di aggiungere al loro arsenale di risorse di pianificazione finanziaria. Una possibile spiegazione di ciò è l'acquisizione del programma software da parte di Fidelity all'inizio del 2015, che ha dato al software la reputazione di essere utile e affidabile.

Uno dei punti di forza di eMoney è il suo feed finanziario che fornisce dati, avvisi e notizie in tempo reale, aiutando i consulenti a rimanere al passo con importanti situazioni di clienti e mercato. Un'altra caratteristica degna di nota è il portale clienti eMoney (emX) che consente ai clienti di accedere a una stampa delle loro finanze in qualsiasi momento.

RightCapital

Il nuovo arrivato RightCapital ha battuto Money Tree per il terzo posto nel sondaggio di quest'anno, rivendicando il 9, 97% della quota di mercato. Per essere un software relativamente nuovo, era tra i migliori (7, 97). Inoltre, si è classificato al terzo posto per i programmi che la gente sta pensando di aggiungere. RightCapital è il leader di mercato per i consulenti più recenti e più piccoli, ma recentemente si è fatto strada con aziende più grandi e più mature.

RightCapital è l'ideale per i clienti millenari che hanno bisogno di aiuto con il budget ed è stato creato per esistere nella via di mezzo tra strumenti di pianificazione troppo limitati e troppo completi. Fa più di alcune applicazioni che sono destinate a uno scopo ristretto, come le proiezioni di pensione o i risparmi sull'istruzione.

Allo stesso tempo, non compromette mai l'esperienza dell'interfaccia utente o una fantastica esperienza client. Gran parte della creazione del piano iniziale per i nuovi clienti è automatizzata. Questa funzione semplifica le basi e rende prontamente disponibili molte informazioni. Tuttavia, ci sono molte opportunità di personalizzazione e la capacità dei consulenti di creare illustrazioni e modelli per i clienti è una caratteristica che si aggiunge al fascino di RightCapital.

Albero di soldi

La quota di mercato totale di Money Tree la porta al quarto posto nella lista con il 7, 27% degli intervistati che la sceglie sopra tutti gli altri programmi. È anche il software più popolare per le aziende veterane che operano da oltre 20 anni.

Uno dei migliori prodotti di Money Tree è il suo programma Silver. Con un costo inferiore rispetto a programmi come MoneyGuidePro ed eMoney Advisor, il programma di pianificazione finanziaria Silver di Money Tree è progettato principalmente per l'uso da parte dei banchieri. Offre una buona flessibilità nelle sue capacità di approccio di base in quanto può essere focalizzato su vari obiettivi, come pensionamento, pianificazione patrimoniale o piani di finanziamento dell'istruzione. Pur non essendo completo come alcuni altri programmi, Silver ha un alto livello di facilità d'uso e integrazione con programmi di terze parti, nonché il suo modulo per la valutazione dei programmi assicurativi.

Sia Money Tree Silver che Money Tree Total sono considerati alcuni dei migliori programmi per l'esecuzione di "What if?" scenari, modificando varie variabili di input. Inoltre, Money Tree Total offre sia obiettivi che proiezioni di pianificazione basate sul flusso di cassa, una funzione estremamente utile che soddisfa le esigenze uniche di vari clienti.

Advicent (NaviPlan)

Il software Advicent ha ricevuto risposte favorevoli da poco più del 5% degli intervistati del sondaggio, con la maggior parte di NaviPlan che cita il prodotto di pianificazione finanziaria preferito. Mentre Advicent offre molteplici prodotti progettati per soddisfare una vasta gamma di esigenze dei consulenti finanziari, NaviPlan è il programma più completo e utile disponibile.

Un programma basato sul flusso di cassa, NaviPlan è molto popolare tra i consulenti con doppia registrazione in quanto è facilmente scalabile per un numero diverso di clienti e un patrimonio netto variabile. Comprende analisi previdenziali di accumulazioni e distribuzioni e analisi complete di attività e passività, incluso il debito.

NaviPlan offre uno dei moduli di gestione della liquidità più dettagliati e confronti visivamente affiancati sullo schermo degli investimenti, nonché simulazioni di scenari Monte Carlo per mantenere aggiornate le informazioni.