Rimozione degli ostacoli agli investimenti di successo

Molti investitori basano le loro decisioni su emozioni, voci o inseguendo la prossima opportunità calda e spesso finiscono per perdere denaro. Ma nonostante le loro battute d'arresto, continuano con lo stesso comportamento e continuano a ottenere gli stessi risultati. Rimuovere gli ostacoli al successo è fondamentale per cambiare il comportamento degli investitori e consentire loro di avere successo. Tutti gli investitori, indipendentemente dal successo, devono cercare di rimuovere continuamente le nuove barriere man mano che appaiono. Continua a leggere per scoprire come scoprire e rimuovere eventuali ostacoli al successo che potresti avere.

Le barriere

Le barriere sono quelle caratteristiche che possediamo che ci impediscono di raggiungere il successo. Tutti gli investitori possono fare un elenco delle barriere che devono superare prima di poter raggiungere i propri obiettivi. In realtà conoscere le barriere è il primo passo per rimuoverle. Molte persone, tuttavia, lottano perché ripetutamente fanno gli stessi errori di investimento. Di solito il motivo è che non hanno identificato ciò che impedisce loro di investire il successo.

Quindi quali sono alcune di queste barriere? Tieni presente che ogni investitore ha i suoi ostacoli che deve superare: gli ostacoli discussi qui sono alcuni dei più comuni.

Emozione

L'emozione è una delle esperienze umane più comuni. La paura e l'avidità che molti singoli investitori sperimentano spesso offuscano la loro capacità di pensare razionalmente attraverso un'opportunità di investimento. Ciò si traduce in decisioni di investimento scadenti e di solito in una perdita di denaro.

Ad esempio, anche se è nell'interesse di un investitore vendere alto e comprare basso, gli investitori odiano vendere i vincitori e sono riluttanti ad acquistare azioni non favorevoli. Inoltre, molti investitori mantengono investimenti vincenti troppo a lungo. Quando ricadono, continuano a trattenerli, sperando che tornino ai massimi precedenti. Si dicono persino che venderanno, se il prezzo ritorna al livello in cui lo hanno acquistato.

Poi ci sono gli investitori che resistono a perdere investimenti per troppo tempo. Sperano che se aspettano che le loro azioni si riprendano, possono vendere almeno al pareggio, a volte anche aggiungendo a un perdente. Nel frattempo, il loro capitale è legato a un investimento in perdita ed è quindi incapace di produrre un rendimento. Ciò riduce i saldi dei conti e aumenta i livelli di stress. La maggior parte degli investitori cita di detenere investimenti troppo a lungo come l'errore più dannoso per il loro successo.

Mancanza di conoscenza

A volte gli investitori pensano erroneamente che devi solo comprare e vendere le azioni giuste e puoi sempre fare soldi. A volte gli investitori possono avere una scarsa comprensione di come funzionano i mercati, cosa guida i prezzi delle azioni e il rendimento degli investimenti di successo. Inoltre, molti investitori tendono a sopravvalutare la propria capacità di battere il mercato e, di conseguenza, assumono rischi inutili.

Le persone sono spesso irresistibilmente attratte da prestazioni elevate, anche quando non sono sostenibili. Molti investitori inseguono l'ultimo settore caldo senza comprendere sufficientemente il perché o i rischi.

Ad esempio, anche se gli investitori si rendono conto che non dovrebbero sovrappesare i loro portafogli con troppi soldi in un investimento, continuano a farlo. Spesso, le persone acquistano troppe azioni nell'azienda in cui sono impiegate, perché i fondi pensione disponibili dell'azienda e l'uso delle opzioni come parte del loro pacchetto di compensazione lo rende facile. Ciò può tuttavia lasciare agli investitori un portafoglio privo di diversificazione.

Altri investitori non capiscono come funzionano le obbligazioni, quindi le evitano. Pochi si rendono conto che le obbligazioni detengono una posizione preferita qualora una società dichiari bancarotta. Molti altri non comprendono che quando i tassi di interesse aumentano, i prezzi delle obbligazioni di solito scendono. Quando si tratta di comprendere concetti così importanti come il modo in cui una banca centrale fissa i tassi di interesse e la curva dei rendimenti, ancora meno investitori hanno conoscenze sufficienti per prendere decisioni razionali.

Infine, la maggior parte degli investitori non sa quando vendere azioni che hanno sostanzialmente apprezzato. Continuano a mantenere le azioni invece di vendere parte della loro posizione per catturare parte del profitto e rendere il capitale disponibile per altri investimenti più promettenti. Non riescono a rendersene conto quando il prezzo del titolo sale, il loro portafoglio diventa sempre più sbilanciato, favorendo il titolo apprezzato. Il mercato è un grande equalizzatore e di solito regola i portafogli per gli investitori, a volte con loro sgomento. Molti investitori sono confusi dall'idea che il ribilanciamento comporta la vendita di alcuni degli investimenti che hanno registrato i risultati migliori e l'acquisto di titoli di qualità in ritardo.

Perdere la vista del quadro generale

Mentre molti investitori affermano di investire con una prospettiva a lungo termine, continuano a prendere decisioni basate su movimenti e idee a breve termine. La maggior parte degli investitori ritiene importante stabilire obiettivi a lungo termine per cose come l'acquisto di una casa, il risparmio per il college e la pensione, ma non riescono a stabilire piani finanziari fattibili per farlo.

Senza questi piani, le loro decisioni sono soggette al flusso e riflusso del mercato attuale. Basare le decisioni su fluttuazioni di mercato imprevedibili può essere pericoloso e ci sono buone probabilità che questi investitori prendano una decisione sbagliata, ostacolando la loro capacità di raggiungere i loro obiettivi a lungo termine.

Quando l'investitore medio si rende conto che il mercato è aumentato, versa liquidità in azioni e fondi comuni di investimento, cercando di catturare parte del profitto realizzato dai professionisti. Quando il mercato subisce un declino, l'investitore medio va in panico e vende vicino al fondo. Troppo spesso, questo modello continua, facendo sì che l'investitore medio perda gran parte del proprio capitale e venga disilluso dalle azioni.

Strategie per rimuovere le barriere

Indipendentemente da quali possano essere le tue barriere, è importante mettere insieme un piano orientato all'azione per rimuoverle. Ecco sette passaggi che è possibile adottare per rimuovere questi ostacoli al successo degli investimenti:

1. Impara a monitorare le tue prestazioni: misurare le tue prestazioni crea una traccia di ciò che ha funzionato e cosa no. Ciò consente di identificare i problemi che si ripetono. Mentre alcuni investitori acquisiscono una grande quantità di dettagli, dovresti almeno documentare l'andamento generale del mercato, l'andamento del settore, la logica per fare trading, l'obiettivo di uscita e il trailing stop. Fallo per ogni acquisto (o short) e per vendere (o coprire). Questo record sarà molto utile nel valutare le tue attività di investimento nel tempo e può essere utilizzato per identificare quali ostacoli stai incontrando che ostacolano il tuo successo.
2. Una volta misurato il tuo comportamento, puoi identificare ciò che vuoi cambiare: esamina la tua attività di trading passata e cerca modelli che indicano ostacoli al successo. Compri impulsivamente il prossimo hot stock senza fare i compiti? La tua logica per l'acquisto del titolo si rivela sbagliata per la maggior parte del tempo? La chiave è identificare il comportamento di investimento che ostacola la tua performance.
3. Rimanere concentrati su ciò che è necessario cambiare: cambiare il proprio comportamento richiede una costante attenzione a ciò che si cerca di cambiare. Come ogni sforzo per modificare il comportamento, è necessario rimanere concentrati sulle azioni intraprese per rafforzare il comportamento di investimento che si desidera avere. Se ritieni di non essere concentrato su come cambiare il tuo comportamento, fai una pausa dal tuo investimento fino a quando non hai riacquistato la tua attenzione.
4. Individua il modo in cui gestirai le perdite: le perdite fanno parte degli investimenti. Imparare a gestirli è uno dei cardini del comportamento di investimento di successo. Inizia con la predefinizione dell'aspetto della perdita attraverso lo stop loss e la logica del trade. Una volta soddisfatto questo criterio, prendi la perdita e vai avanti. Affrontare e accettare una perdita è un'abilità commerciale che è un comportamento essenziale. Rendendo l'esecuzione di un trade in perdita un processo automatico nella tua strategia di trading, rimuovi l'emozione che deriva da una perdita. Questo ti apre alla prossima opportunità senza paura.
5. Diventa un esperto in una strategia di investimento: ci sono molti modi per valutare il mercato e selezionare titoli che offrono buone opportunità di investimento. Troppo spesso, gli investitori vengono sopraffatti da tutte le informazioni disponibili. Invece di cercare di comprendere ogni prospettiva di un titolo, è meglio conoscere una strategia di investimento comprovata. Mentre potresti perdere alcune opportunità, guadagnerai fiducia nel tuo approccio agli investimenti. Le conoscenze acquisite costituiranno una solida base per i tuoi investimenti. Successivamente, quando sei diventato un esperto di questo approccio, puoi ampliare la tua base di conoscenze aggiungendo un nuovo approccio a complemento della tua comprovata strategia.
6. Impara a pensare alle probabilità: poiché il mercato è in perpetuo movimento, pone l'investitore nella posizione di valutare continuamente il rapporto rischio-rendimento di ogni opportunità. Non puoi spostare il mercato, quindi devi valutare qual è la più grande possibilità che sposterà il mercato, i settori chiave e le azioni che stai guardando. Valutare cosa è più probabile che accada in termini di probabilità ti aiuterà a formulare giudizi di investimento validi.
7. Impara ad essere obiettivo: molti investitori vogliono credere che il mercato farà ciò che pensano che dovrebbe fare, piuttosto che ciò che realmente fa. Eventuali limiti posti sul mercato si rivelano generalmente errati. Il mercato fa quello che fa il mercato. Gli investitori sono meglio serviti se mantengono una prospettiva obiettiva. Se sei obiettivo, allora:
   
   1. Non sentirti costretto ad agire rapidamente
   2. Non abbiate paura di prendere una decisione di investimento
   3. Non forzare la tua opinione sul mercato, ma piuttosto percepire ciò che il mercato sta cercando di dirti

La linea di fondo

Rimuovere gli ostacoli al successo degli investimenti è un processo in corso. Seguendo un piano definito, è possibile identificare e formulare un programma per rimuovere le barriere che ti impediscono di raggiungere il successo come investitore.