Modulo SEC N-4
Il modulo SEC N-4 è un deposito presso la Securities and Exchange Commission (SEC) che deve essere presentato da tutti i conti separati della compagnia assicurativa organizzati come fondi comuni d'investimento che offrono contratti di rendita variabile. Il modulo SEC N-4 è richiesto ai sensi del Securities Act del 1933 e dell'Investment Company Act del 1940 e ha lo scopo di fornire agli investitori informazioni sui contratti di rendita variabile in modo che possano determinare se investire in essi.
RIPARTIZIONE SEC Modulo N-4
La parte A del modulo N-4 della SEC, il prospetto, deve contenere informazioni scritte chiaramente sull'investimento che l'investitore medio, che potrebbe non avere un background specializzato in finanza o diritto, può comprendere. La parte A contiene una descrizione generale del dichiarante e una descrizione generale dei contratti di rendita variabile nonché informazioni sui valori unitari di accumulazione, detrazioni, periodo di rendita, indennità in caso di morte, acquisti e valore del contratto, rimborsi, tasse e procedimenti legali.
La parte B fornisce informazioni aggiuntive che non sono necessarie per far parte del prospetto, ma che possono essere utili per alcuni investitori, quali informazioni generali e storia, sottoscrittori e calcolo dei dati sulla performance.
Infine, la parte C contiene rendiconti finanziari ed esposizioni, direttori e funzionari del depositante, numero di proprietari di contratti e altre informazioni richieste.
Lo scopo principale del modulo N-4 è di natura normativa. Mentre molte relazioni ufficiali possono aiutare l'analista finanziario a raccogliere informazioni utili che possono essere utilizzate nel processo di selezione della sicurezza, gran parte del contenuto del modulo N-4 è tecnico e necessario per scopi legali e di supervisione. Essendo un settore altamente regolamentato, le entità assicurative devono spesso depositare molti documenti per mantenere la loro reputazione agli occhi dei regolatori e dei politici.
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