La selezione titoli non ti renderà miliardario

Non diventerai un miliardario giocando in borsa. Non importa se sei davvero bravo e sei davvero fortunato. Non importa nemmeno se inizi con una fortuna relativamente considerevole. Il mercato azionario è buono per molte cose e gli investimenti hanno un ruolo da svolgere nel futuro finanziario di quasi tutti, ma non è un veicolo per fare miliardari.

Questo non vuol dire che è impossibile arrivare allo status di miliardario. Forbes ha identificato 1.826 miliardari nella sua 29esima edizione del Billionaire List, tra cui un record di 290 membri per la prima volta. I super ricchi del mondo provengono da un'enorme varietà di sfondi e molti sono iniziati con pochi o nessun denaro di cui parlare. L'intuizione chiave, tuttavia, è che nessuno di loro è arrivato lì da un account di intermediazione.

1.826

Il numero di miliardari nella 29a Lista del miliardario annuale di Forbes, che includeva un numero record di principianti: 290.

Warren Buffett, presidente del Berkshire Hathaway e miliardario autoprodotto, è una delle persone più ricche del pianeta. È probabilmente l'investitore più noto di tutti i tempi. L'oracolo di Omaha acquistò il suo primo stock, sei azioni di Cities Service, quando aveva solo 11 anni. Rimase fedele ai mercati per tutta la vita, si allenò sotto il grande Benjamin Graham, si unì a Charlie Munger ed entrò nel 2015 con un valore netto superiore a $ 62 miliardi. È una storia fantastica, ma facile da interpretare, quasi impossibile da emulare e che richiede molto più di una semplice gestione del portafoglio.

In che modo i super ricchi fanno davvero i loro soldi

Molte persone sbagliano la storia di Buffett. In apparenza, il protagonista della storia sembra un diligente e saggio investitore che ha studiato i fondamentali del business, fatto buone scelte di titoli e cavalcato un'ondata di rendimenti del mercato sopra la media in massicci venti.

Buffett non è l'unico esempio. Carl Icahn e George Soros hanno costruito portafogli azionari miliardari dagli anni '60, attirando legioni di imitatori nel processo. Ognuno fa appello a un diverso sottoinsieme di investitori: Icahn ai contrariani, Buffett ai fondamentalisti e Soros ai sostenitori della riflessività degli investitori basati sulla psicologia.

Non puoi seguire i loro passi di investimento fino allo status di miliardario perché Buffett, Icahn e Soros non sono solo investitori. Sono anche astuti imprenditori e uomini d'affari con una forte capacità di soddisfare le richieste degli azionisti e dei consumatori al momento giusto.

Considera Buffett, il cui genio risiede nella valutazione personale delle operazioni commerciali e nella scoperta di opportunità sottovalutate. All'età di 31 anni, Buffett gestiva attivamente sette diverse partnership. Incontrò personalmente Walt Disney nel 1965 prima di investire $ 4 milioni nella società Disney. Nel 1970, quando Buffett aveva 40 anni, il milionario sciolse la sua (ora unita) unione e cedette i suoi beni. È diventato presidente e amministratore delegato (CEO) del Berkshire Hathaway, volando attivamente in tutto il paese per eseguire valutazioni e incontrare colleghi imprenditori.

Buffett non si limitava a studiare bilanci e presentare ordini commerciali. Ha creato un marchio, ha informato le aziende emergenti sulle loro operazioni e ha creato un'intera rete commerciale nazionale.

Berkshire Hathaway fa soldi in modi che nessun singolo investitore può fare. Ciò è in parte dovuto all'incredibile flusso di cassa dell'azienda, che consente a Buffett di tagliare gli affari che non sono disponibili al pubblico (chiamati "dolcificanti" nel commercio). È anche perché Buffett ha il tempo e il coraggio di viaggiare per il mondo per indagare sulle aziende di prima mano.

Guarda l'elenco di Forbes delle 400 persone più ricche e vedrai che nessuno di loro ha fatto fortuna facendo scelte di azioni da solo. Nessuno di loro era impiegato per l'intera carriera. Tutti sono imprenditori o finanziatori di imprenditori. La maggior parte delle imprese proprie o sono partner di iniziative multimiliardarie.

Dai un'occhiata alla matematica

L'indice S&P 500 è tornato a un tasso medio annuo del 9, 6% tra il 1928 e il 2014. Anche con un generoso aumento fino al 10%, l'investitore avrebbe impiegato più di 24 anni di crescita composta per diventare un miliardario, se avessero iniziato con $ 100 milioni di azioni.

La maggior parte delle persone (anche alcuni miliardari) non hanno $ 100 milioni per investire in azioni. Probabilmente avrai bisogno di molto più del 10% di crescita media annua per passare alla classe miliardaria.

Supponiamo che tu abbia prestazioni estremamente buone e risparmi fino a $ 1 milione di attività investibili entro i 30 anni, il che non è cosa da poco. Quindi applichi tutti i $ 1 milione ai mercati e in qualche modo realizzi lo stesso incredibile rendimento annuo del 17, 7% della società di Warren Buffett, Berkshire Hathaway. Alla fine, il tuo portafoglio aumenterebbe a circa $ 300 milioni all'età di 65 anni. È un sacco di soldi, ma è ancora $ 700 milioni a corto di status miliardario.

Se hai 35 anni e hai solo $ 6.000 da investire, dovrai diventare in media circa il 40% dei rendimenti fino a quando non avrai 70 anni per diventare miliardario. Anche se crei un portfolio fantastico, ciò non accade.

I numeri non si sommano. Dai un'occhiata realistica e pratica alle tue aspettative in borsa. Altrimenti, è troppo facile rimanere disincantati dalle prestazioni e fermarsi troppo presto o diventare troppo aggressivi.

Uno sguardo pratico agli investimenti e alla creazione di ricchezza

Nel 2014, l'autore e guru dei dati finanziari Philip Fanara ha pubblicato un libro intitolato "The Stock Market Outsider: Becoming a Billionaire". Il libro di Fanara, che svela la "conoscenza che l'investitore medio non ha", è solo l'ultima pubblicazione di una lunga serie di tomi "arricchisci con questo trucco" e, come quelli che l'hanno preceduto, non è proprio realtà. Duecento pagine di psicologia degli investitori o riconoscimento di schemi tecnici non trasformeranno improvvisamente il tuo conto di intermediazione in un tesoro.

Martin Fridson, autore di "Come essere un miliardario: strategie comprovate dai titani della ricchezza" colpisce l'unghia alla testa. Egli sottolinea: "Se si battono gli indici azionari dell'1% in modo costante per oltre 20 anni, si è una superstar enorme". I numeri hanno già dimostrato che è impossibile diventare un miliardario su questa prestazione di livello "massiccia superstar", almeno senza un massiccio vantaggio.

Wall Street integra la ricchezza e, sebbene i pochi veri vincitori possano trovare qualche milione negli scambi, sono in gran parte uno strumento per battere l'inflazione. Le vere fortune - almeno a livello miliardario - sono costruite da imprenditori che trovano il modo di mettere prodotti o servizi di fronte a centinaia di migliaia, se non milioni, di consumatori.