Swell Investing si spegne

Swell Investing, un servizio di investimento automatizzato con sede in California sostenuto da Pacific Life Insurance, ha inviato un'e-mail ai propri clienti informandoli che "non erano in grado di raggiungere le dimensioni necessarie per sostenere le operazioni nel mercato attuale". A partire da mercoledì 24 luglio 2019, Swell non accetterà più nuovi clienti o depositi e tutti gli account con un saldo negativo o $ 0 verranno chiusi.

Swell è stata fondata con una nobile missione: aiutare i suoi clienti a investire in aziende che stanno lavorando verso almeno uno dei 17 obiettivi delle Nazioni Unite per la sostenibilità. Avevano curato elenchi di società quotate in borsa organizzate in temi, tra cui Green Tech, energie rinnovabili, acqua pulita ed eradicazione delle malattie.

Il minimo per aprire un conto era $ 50 e la loro commissione di gestione era dello 0, 70% all'anno per le attività gestite. È una commissione più elevata rispetto alla maggior parte dei robo-advisor o delle piattaforme di investimento automatizzate, ma l'impresa si è impegnata molto nella selezione delle azioni per i propri clienti. Le aziende sono state sottoposte a screening per assicurarsi che le loro attività commerciali avessero un impatto positivo e quali questioni ambientali o sociali stessero affrontando. "I nostri portafogli sono costituiti da società che riteniamo essere la crema del raccolto", afferma Swell su come vengono scelte le azioni.

Francamente, sono triste nel vederli chiusi e spero fervidamente che la loro procedura di verifica venga integrata nel business di un'altra società di investimento automatizzata. Durante il processo di raccolta delle recensioni dei robo-advisor, ho aperto un piccolo account e sono rimasto soddisfatto dei resi e del modo in cui sono stati presentati.

I clienti sono stati incaricati di ritirare i loro fondi entro il 30 agosto 2019 e che i loro investimenti sono sicuri in quanto tutti i contanti e i titoli sono tenuti in un conto di intermediazione a nome di ciascun cliente presso Folio Investments, Inc. Un'altra opzione è quella di trasferire i titoli detenuti in l'account Swell a un altro brokeraggio. Questo processo deve essere avviato entro il 15 agosto 2019. Qualsiasi conto che ha ancora un saldo alla chiusura delle attività venerdì 30 agosto 2019, verrà liquidato e chiuso e i contanti restituiti al titolare del conto.

Se sei alla ricerca di portafogli orientati all'impatto che sono costituiti da singoli titoli, dai un'occhiata a M1 Investing e Motif Investing. Queste aziende non dispongono della metodologia di verifica utilizzata da Swell, ma consentono la messa a punto di un portafoglio costruito secondo le vostre specifiche e un'ampia gamma di altri possibili investimenti.

RIP Swell.