Le 15 migliori aziende di broker-dealer per il 2019
Una società di broker-dealer acquista e vende titoli per i clienti, ma esegue anche operazioni a proprio vantaggio. In altre parole, è un broker quando commercia con i clienti ed è un rivenditore quando acquista e vende da solo.
Negli Stati Uniti, il termine regolamentare "broker-dealer" può descrivere una persona fisica o una società (una società in nome collettivo, una società in accomandita semplice, una società a responsabilità limitata, una società o altra entità). Molti broker-dealer sono piattaforme online. Un broker-dealer svolge l'attività di acquisto e vendita di titoli ricoprendo uno dei due ruoli in una transazione.
Un broker-dealer svolge due ruoli. È sia un broker, quando scambia per un cliente e addebita una commissione, sia un broker, quando scambia per sé.
Se il broker agisce come agente, il broker-dealer intraprende le azioni necessarie per negoziare un titolo. Il broker non ha i propri soldi a rischio, ma collega i propri clienti con altri broker-dealer per i quali viene pagata una commissione.
Se il broker-dealer agisce come un dealer, sono un principale in una transazione. In questo caso, il broker-dealer acquista o vende un titolo da o per un cliente. In questo caso, il broker-dealer deve dichiarare, per iscritto, che stanno agendo come un dealer e spiegare tutti gli addebiti e i compensi. Questi broker sono anche chiamati market maker.
Key Takeaways
- Una società di broker-dealer acquista e vende titoli per i clienti e per sé.
- Esistono due tipi di broker-dealer. Una capanna vende i propri prodotti, mentre un broker-dealer indipendente vende prodotti da fonti esterne.
- Se un broker-dealer ha un significativo patrimonio gestito, di solito è un segno positivo in termini di competenza.
- Quando si sceglie un broker-dealer, un investitore dovrebbe considerare molti fattori come le commissioni, il patrimonio gestito (AUM), quanta attenzione personale forniscono e il loro stato presso l'Autorità di regolamentazione finanziaria (FINRA).
Classifica broker-rivenditori
Esistono due tipi di broker-dealer. Un tipo è una capanna o un'azienda che vende i propri prodotti ai clienti. L'altro tipo è un broker-dealer indipendente che vende prodotti da fonti esterne. Ci sono più di 3.600 broker-dealer tra cui scegliere, secondo i dati più recenti dell'Autorità di regolamentazione del settore finanziario (FINRA). Lo scopo di classificare le prime 15 società di broker-dealer è di fornire un riferimento per le aziende più affermate e stabili in questo campo.
È quasi impossibile per un individuo ricercare ogni singolo broker-dealer dati i grandi numeri esistenti. Devi restringere la tua attenzione. Un modo per farlo è iniziare guardando i broker-dealer che attirano molti soldi dai clienti o che hanno la maggior parte delle risorse gestite (AUM). Un AUM significativo può essere un'indicazione del buon andamento di un broker-dealer.
Di seguito è riportato un elenco delle prime 15 società di broker-dealer basate sui numeri AUM disponibili dalle società al 25 ottobre 2018. Abbiamo evitato di classificare i broker-dealer in base al numero di consulenti dell'azienda perché questa cifra non rivela quanti soldi la ditta gestisce. Per coloro che vogliono giocare in sicurezza e utilizzare un broker con una presenza significativa, questo elenco è un buon punto di partenza.
| I 15 migliori broker-dealer 2018 di Assets Under Management | |
|---|---|
| Fidelity Investments | $ 6, 85 trilioni |
| Charles Schwab | $ 1, 85 trilioni |
| Wells Fargo Advisors | $ 1, 6 trilioni |
| TD Ameritrade | $ 1, 3 trilioni |
| Edward Jones | $ 1, 10 trilioni |
| Raymond James Financial | $ 754 miliardi |
| Consulenti AXA | $ 665 miliardi |
| LPL Financial | $ 669 miliardi |
| Ameriprise Financial | $ 485 miliardi |
| Voya | $ 209 miliardi |
| Rete finanziaria del Commonwealth | $ 156 miliardi |
| Northwest Mutual Inv. Servizi | $ 132 miliardi |
| Cambridge Investment Research | $ 99 miliardi |
| Titoli America | $ 86 miliardi |
| Waddell & Reed | $ 80, 2 miliardi |
Come scegliere un broker
La scelta di un broker-dealer
Si noti che non è saggio scegliere un broker-dealer basato esclusivamente su AUM. Altri fattori, come un track record di rendimenti significativi per i clienti, dovrebbero essere considerati.
Un'altra considerazione nella scelta di un grande broker-dealer è l'attenzione personale. Le grandi aziende possono avere molti consulenti che lavorano per loro. Assicurati di selezionare un singolo consulente che abbia il tempo di esaminare in dettaglio le tue esigenze finanziarie, rispondere tempestivamente alle chiamate e suggerire investimenti adeguati ai tuoi obiettivi.
3.600
Il numero di broker-dealer negli Stati Uniti, secondo i dati più recenti della Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).
Inoltre, dovresti sempre controllare lo stato di un broker-dealer con FINRA. Questa organizzazione è il cane da guardia per i broker-dealer e indaga regolarmente sui broker-dealer e documenta comportamenti scorretti. La FINRA può anche sanzionare le società che si comportano male. Per sicurezza, controlla il sito Web di BrokerCheck della FINRA per scoprire se un'azienda a cui sei interessato ha commesso degli errori.
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