Primi 5 fondi comuni di investimento a impatto

I millennial hanno aperto la strada agli investimenti in aziende che si impegnano a proteggere l'ambiente e la società. Conosciuto come "investimento a impatto", questo approccio si è diffuso oltre la generazione millenaria ai baby boomer e agli investitori più anziani.

L'investimento a impatto non è un concetto nuovo, ma la tendenza è diventata così popolare che molti fondi comuni si stanno specializzando in investimenti basati sui principi. Questo è spesso misurato dall'attenzione ai criteri ESG - o ambientali, sociali e di governance. L'idea è quella di trovare investimenti che aiutino le persone e il pianeta e che abbiano una ragionevole distribuzione dei salari tra dirigenti e impiegati.

Abbiamo selezionato cinque fondi comuni di investimento specializzati nell'investimento a impatto in base al loro impegno per lo screening ESG e alla loro capacità di produrre rendimenti positivi da inizio anno. Tutte le cifre sono aggiornate al 1 ° ottobre 2018.

1. Parnassus Endeavour Investor (PARWX)

Il focus di questo fondo è sulle aziende che hanno un buon ambiente di lavoro per i dipendenti. Lo scopo di questo focus è sia quello di supportare il benessere dei dipendenti sia di trovare aziende che siano concorrenti superiori a causa della migliore fidelizzazione dei dipendenti.

Parnassus Endeavour Investor tende a cercare società che ritiene sottovalutate e cerca di realizzare l'apprezzamento del capitale investendo in queste società. PARWX evita le aziende che sono coinvolte in alcol, gioco d'azzardo, tabacco o altre industrie "vice", così come le società di combustibili fossili.

Parnassus utilizza tecniche avanzate per lo screening ESG per stabilire il suo universo di aziende tra cui scegliere, quindi restringe la sua selezione a 30 o 40 aziende con fondamentali solidi. Il fondo ha un rendimento medio del 14, 0% su un periodo di cinque anni.

• Ritorno YTD: 5, 11%
• Rapporto di spesa (netto): 0, 92%
• Rating Morningstar ★★★★★
• Rating del rischio Morningstar superiore alla media
• Attività nette: $ 5, 19 miliardi
• Resa: 1, 90%

2. TIAA-CREF Social Choice Bond Retail (TSBRX)

Questo fondo cerca contemporaneamente reddito e apprezzamento del capitale. Circa l'80% del patrimonio del fondo è costituito da obbligazioni di società che soddisfano gli standard ESG. Si noti che il fondo investe in obbligazioni municipali e titoli di stato statunitensi oltre a obbligazioni societarie. Può anche acquistare titoli garantiti da ipoteca.

TSBRX ha un obiettivo del 10% delle sue attività in società socialmente e ambientalmente positive. Può investire in alloggi a prezzi accessibili, sviluppo della comunità, energia sostenibile o risorse naturali.

L'altro 90% del portafoglio potrebbe non superare il test ESG, quindi questo fondo è destinato a coloro che possono concentrarsi sugli investimenti a impatto mentre cercano rendimenti da società più tradizionali.

• Ritorno YTD: -0, 75%
• Rapporto di spesa (netto): 0, 65%
• Rating Morningstar ★★★★
• Valutazione media del rischio Morningstar
• Patrimonio netto: $ 2, 49 miliardi
• Resa: 2, 50%

3. Vanguard FTSE Social Index Inv (VFTSX)

Questo fondo elimina le società produttrici di alcol e tabacco, nonché le società nucleari e le società che vendono ai militari. I vettori di titoli richiedono diversità sul posto di lavoro, con almeno una donna nel consiglio di amministrazione e nessuna violazione dei diritti umani.

Su circa 400 titoli, le prime tre partecipazioni sono Apple, Microsoft e Alphabet e, complessivamente, le partecipazioni hanno una forte rappresentanza delle aziende sanitarie e tecnologiche. Il fondo ha battuto l'S & P 500 di circa l'1% all'anno in media.

• Ritorno YTD: 10, 99%
• Rapporto di spesa (netto): 0, 20%
• Rating Morningstar ★★★★★
• Rating del rischio Morningstar superiore alla media
• Attività nette: $ 5, 17 miliardi
• Resa: 1, 39%

4. Walden Equity (WSEFX)

Walden è disposta a investire in società di qualsiasi dimensione, ma tende ad avere società di grandi dimensioni nel suo portafoglio. I gestori del denaro selezionano le aziende secondo le linee guida ESG.

Detto questo, la società possiede McDonald's e Conoco Phillips, nonché Nike, tre società che presentano problemi per alcuni investitori di impatto. Il fondo non investirà in armi, centrali nucleari o società produttrici di alcolici o tabacco.

I ritorni hanno battuto costantemente l'S & P 500 per cinque anni. Mantiene almeno l'80% delle sue attività in titoli azionari e si concentra su società a grande capitalizzazione.

• Ritorno YTD: 9, 63%
• Rapporto di spesa (netto): 1, 00%
• Rating Morningstar ★★★
• Rating del rischio Morningstar inferiore alla media
• Patrimonio netto: $ 220, 45 milioni
• Resa: 0, 81%

5. Domini Impact Equity Investor (DSEFX)

Questo fondo ha il rapporto di spesa più elevato nella nostra lista. Investe in società a media e grande capitalizzazione e può investire in società al di fuori degli Stati Uniti. Il fondo investe anche in futures e opzioni.

Domini ha stabilito i propri criteri sociali e ambientali per la misurazione delle aziende. Oltre allo screening ESG, il fondo cerca aziende che sono coinvolte nelle loro comunità, supportano il benessere dei dipendenti e mostrano preoccupazione per gli ecosistemi.

Il fondo ha creato il suo indice di società tra cui scegliere e ha tenuto il passo con i rendimenti dell'S & P 500.

• Ritorno YTD: 5, 74%
• Rapporto di spesa (netto): 1, 14%
• Rating Morningstar ★★
• Rating del rischio Morningstar superiore alla media
• Attività nette: $ 822, 64 milioni
• Resa: 0, 65%

La linea di fondo

I fondi comuni si stanno muovendo rapidamente per creare prodotti per gli investitori di impatto. Ma come puoi vedere dalle descrizioni dei fondi in questo elenco, devi valutare attentamente ciò che ognuno considera investimenti socialmente responsabili. Alcuni fondi investono una piccola percentuale di attività in investimenti a impatto, mentre altri dedicano un portafoglio completo di società responsabili.