Miglioramento Robo-Advisor per collaborare con Goldman Sachs e BlackRock

Betterment, che gestisce circa $ 10 miliardi di risorse gestite, è la più grande azienda di robo-adviser al mondo. Ora, la società che in precedenza ha evitato le tradizionali aziende di Wall Street ha annunciato i suoi piani per collaborare con due delle più grandi società del mondo finanziario: Goldman Sachs e BlackRock. Insieme, Betterment lavorerà con queste due agenzie per presentare due nuove opzioni di portafoglio per i suoi clienti. Lo sviluppo fa parte della missione di Betterment di fornire ai propri clienti una gamma più ampia di servizi personalizzati.

270.000 clienti, più opzioni di investimento

La partnership tra Betterment e le due società di investimento è notevole, in particolare a causa del tono acerbo che Jon Stein, CEO di Betterment, ha mantenuto nei precedenti commenti sulle tradizionali società di Wall Street. Stein ha affermato che le grandi banche tendono a non mettere al primo posto il cliente. "Il vecchio modo vende semplicemente il prodotto", ha spiegato in un'intervista a Business Insider. Ha continuato, "alla vecchia maniera ha il prodotto che vogliono spingere".

La collaborazione con le due società significa che Betterment offrirà una gamma più ampia di opzioni di investimento in portafoglio per i suoi 270.000 utenti, secondo il direttore della finanza comportamentale e degli investimenti per l'azienda, Dan Egan. Betterment ha verificato entrambe le opzioni di portafoglio al fine di essere certi che soddisfino gli standard di convenienza e qualità del roboadvisor per i suoi utenti. "Volevamo distribuire queste strategie ai nostri clienti il ​​più rapidamente possibile, piuttosto che svilupparle da soli", ha spiegato.

Smart-Beta e opzioni basate sul reddito

Il nuovo portafoglio fornito in collaborazione con Goldman sarà un'opzione smart-beta. Ciò offrirà agli utenti un'opzione di investimento più aggressiva rispetto alla piattaforma di portafoglio principale di Betterment, che tradizionalmente alloca denaro in azioni e obbligazioni. La nuova opzione avrà una maggiore esposizione ai mercati emergenti e ai REIT, secondo una versione che dettaglia il prossimo partenariato. Questo segna l'ultimo di un'ondata di prodotti di investimento smart-beta che sono cresciuti in popolarità mentre le aziende di Wall Street hanno cercato di offrire agli investitori opzioni convenienti rispetto ai portafogli gestiti.

La seconda nuova opzione di portafoglio sarà gestita da BlackRock. BlackRock è il più grande gestore di fondi in tutto il mondo, con $ 5, 7 trilioni di dollari in AUM. Il portafoglio attraverso BlackRock sarà basato sul reddito, cercando di fornire un'opzione più conservativa progettata per offrire un reddito target. Egan ha spiegato che "è un portafoglio di ETF obbligazionari che attraversa i livelli di rischio di credito e offre entrate mirate".

I clienti di Betterment hanno avuto la possibilità di investire in uno dei due nuovi portafogli a partire da mercoledì di questa settimana, secondo la portavoce della società Arielle Sobel. Resta da vedere se questa è la portata completa delle partnership di Betterment o solo l'inizio e può dipendere dal successo di questi due portafogli iniziali.