I 5 principali modi per proteggersi dall'inflazione

La Federal Reserve sta osservando attentamente diversi indicatori economici chiave in questo momento per vedere se l'inflazione crescerà presto in qualsiasi momento. E se appare l'inflazione, la Fed ha mostrato segni che aumenterà lentamente i tassi nel tentativo di evitare la volatilità del mercato. Ma il mercato del lavoro potrebbe continuare a migliorare e i prezzi potrebbero continuare a salire, il che significa che i prezzi delle obbligazioni caleranno man mano che gli investitori iniziano a cercare protezione dall'inflazione. Ecco cinque cose che puoi fare per proteggere le tue scommesse se l'inflazione riappare all'orizzonte.

1. Riallocare il denaro in azioni: se l'inflazione ritorna, potrebbe essere un colpo al braccio per il mercato azionario mentre le obbligazioni potrebbero risentirne. Prendi in considerazione la possibilità di riallocare il 10% del tuo portafoglio dalle obbligazioni alle azioni per sfruttare questa possibile tendenza. L'acquisto di scorte preferite è un'altra possibilità. Queste emissioni liquide pagheranno un rendimento maggiore rispetto alla maggior parte dei tipi di obbligazioni e potrebbero non scendere di prezzo tanto quanto le obbligazioni quando appare l'inflazione. I titoli di utilità rappresentano una terza alternativa, in cui il prezzo del titolo aumenterà e diminuirà in modo alquanto prevedibile attraverso il ciclo economico e pagherà dividendi costanti. (Per ulteriori informazioni, consultare: A Primer su azioni privilegiate .)
2. Diversificare a livello internazionale: ci sono diverse grandi economie nel mondo che non si alzano e non vanno di pari passo con gli indici del mercato statunitense, come l'Italia, l'Australia e la Corea del Sud. L'aggiunta di azioni da questi o altri paesi simili può aiutare a proteggere il portafoglio dai cicli economici interni. Allo stesso modo, le obbligazioni di emittenti stranieri possono fornire agli investitori un'esposizione al reddito fisso che potrebbe non scendere di prezzo se l'inflazione appare sul fronte interno.
3. Guarda ai REIT: i fondi comuni di investimento immobiliare (REIT) detengono partecipazioni in immobili commerciali, residenziali e industriali e spesso pagano rendimenti più elevati rispetto alle obbligazioni. Uno dei principali vantaggi che offrono è che i loro prezzi probabilmente non saranno influenzati quando i tassi inizieranno a salire, poiché i loro costi operativi rimarranno sostanzialmente invariati. Il Vanguard Global Ex-US Real Estate Index (VNQI) è un eccellente fondo negoziato in borsa (ETF) che può ottenere un'ampia esposizione in questo settore.
4. Aspetti SUGGERIMENTI: i titoli protetti dall'inflazione del Tesoro (TIPS) sono progettati per aumentare di valore al fine di tenere il passo con l'inflazione. Le obbligazioni sono collegate all'indice dei prezzi al consumo e il loro importo principale viene ripristinato in base alle variazioni di questo indice. I TIPS sono diminuiti di valore nel mercato secondario di circa il 10% negli ultimi due anni. Possono essere un buon affare a questo punto, in quanto non hanno ancora valutato la possibilità di inflazione. Questi strumenti non ti forniranno rendimenti stellari, ma potrebbero sovraperformare i titoli del Tesoro se appare l'inflazione. Tuttavia, sono strumenti complessi e gli investitori alle prime armi possono essere saggi ad acquistarli attraverso un fondo comune di investimento o ETF. (Per ulteriori informazioni, consulta: Proteggi le tue scommesse con obbligazioni indicizzate all'inflazione .)
5. Guardare ai prestiti garantiti senior: i prestiti bancari senior garantiti sono un altro buon modo per guadagnare rendimenti più elevati proteggendo al contempo da un calo dei prezzi se i tassi iniziano a salire. I prezzi di questi strumenti aumenteranno anche con i tassi, poiché il valore dei prestiti aumenta quando i tassi iniziano a salire (anche se potrebbe esserci un notevole ritardo per questo). Il Lord Abbett Floating Rate Fund (LFRAX) è una buona scelta per coloro che cercano esposizione in questo settore.

La linea di fondo

Questi sono solo alcuni dei modi in cui puoi iniziare a proteggere il tuo portafoglio dall'inflazione. (Per ulteriori informazioni, vedi: dovresti preoccuparti del tasso di inflazione degli Stati Uniti? )