Agente di trasferimento
Un agente di trasferimento è una società fiduciaria, una banca o un istituto simile assegnato da una società, al fine di conservare i registri finanziari di un investitore e tenere traccia del suo saldo del conto. L'agente di trasferimento registra le transazioni, annulla e rilascia certificati, elabora le spedizioni degli investitori e gestisce una serie di altri problemi degli investitori, inclusa la riemissione di certificati persi o rubati.
Gli agenti di trasferimento lavorano a stretto contatto con i registrar per garantire che gli investitori ricevano i loro debiti interessi e pagamenti dei dividendi in modo tempestivo. Anche gli agenti di trasferimento supervisionano l'invio di dichiarazioni di investimento mensili agli azionisti dei fondi comuni.
Key Takeaways
- Un agente di trasferimento svolge un ruolo vitale nel collegamento tra il registrar di un'azienda e un investitore.
- Gli agenti di trasferimento mantengono da vicino i saldi dei conti di un investitore e mantengono elettronicamente i certificati di proprietà della sicurezza.
- Gli agenti di trasferimento titoli assicurano che gli azionisti ricevano i pagamenti dei dividendi in modo tempestivo.
- Gli agenti di trasferimento obbligazionario si assicurano che gli obbligazionisti ricevano i loro pagamenti di interessi dovuti, oltre al valore nominale dell'obbligazione, una volta raggiunta la scadenza.
Agente di trasferimento
Abbattimento dell'agente di trasferimento
Tradizionalmente, quando gli investitori acquistavano un titolo, ricevevano un certificato cartaceo fisico. Oggi, gli agenti di trasferimento rilasciano certificati in forma di iscrizione, un metodo elettronico di registrazione della proprietà dei titoli che consente di risparmiare enormi quantità di tempo e denaro. Questi titoli di iscrizione contabile variano a seconda dell'investimento. Ad esempio, le obbligazioni sono emesse in multipli di $ 1.000, mentre le azioni e i fondi comuni di investimento sono emessi come azioni. Nel frattempo, i fondi comuni d'investimento vengono venduti in blocchi. Gli agenti di trasferimento elaborano tutti i tipi di titoli in forma di iscrizione, nella forma che devono assumere.
Gli azionisti comuni e privilegiati hanno il diritto di votare le principali decisioni aziendali, come le attività di fusione e la vendita di società. Questi voti sono agevolati da agenti di trasferimento che inviano informazioni delegate agli azionisti. Anche gli agenti di trasferimento forniscono agli azionisti relazioni annuali, compresi i bilanci delle società sottoposti a revisione contabile.
Alla fine dell'anno, gli agenti di trasferimento e i registrar inviano congiuntamente agli investitori informazioni fiscali federali, inclusi dividendi e interessi pagati, insieme ai dati sulle operazioni di sicurezza eseguite durante l'anno.
Come vengono distribuiti i fondi
Gli agenti di trasferimento pagano le distribuzioni agli investitori, sulla base dei registri del registrar. Ad esempio, gli agenti di trasferimento inviano pagamenti di interessi agli obbligazionisti, nonché il valore nominale delle loro obbligazioni, una volta raggiunta la scadenza. Allo stesso modo, gli agenti di trasferimento inviano pagamenti di dividendi in contanti agli investitori azionari, una volta che le società in cui investono generano utili sufficienti.
Gli agenti di trasferimento inviano anche quote azionarie agli investitori dopo una divisione delle azioni. Se, ad esempio, la società dispone di una suddivisione in azioni 3-per-1, ciascun azionista riceve due azioni aggiuntive per ogni azione già posseduta. D'altra parte, quando viene pagato un dividendo in azioni del 10%, l'agente di trasferimento emetterebbe altre 10 azioni agli azionisti che possiedono 100 azioni.
Agenti di trasferimento di fondi comuni
Gli agenti di trasferimento di fondi comuni di investimento differiscono dagli agenti di trasferimento di titoli, in quanto i primi non emettono mai certificati fisici, mentre i secondi devono farlo, su richiesta degli azionisti. Tuttavia, gli agenti di trasferimento di fondi comuni di investimento svolgono molti altri compiti importanti, come la tenuta dei registri dei conti degli azionisti, la supervisione dei pagamenti dei dividendi e la risposta alle richieste degli azionisti di estratti conto, moduli di imposta sul reddito e conferme delle transazioni.
[Importante: se gli investitori detengono titoli a proprio nome e desiderano trasferire o vendere tali titoli, potrebbe essere necessario ottenere la firma garantita prima che l'agente per i trasferimenti accetti le transazioni.]
Confronta i conti di investimento Nome del fornitore Descrizione Descrizione dell'inserzionista × Le offerte che compaiono in questa tabella provengono da società di persone da cui Investopedia riceve un compenso.