Indice mensile a valore aggiunto (VAMI)

Cos'è l'indice mensile a valore aggiunto?

Un indice mensile a valore aggiunto (VAMI) traccia la performance mensile di un ipotetico investimento di $ 1000, ipotizzando un reinvestimento, per un periodo di tempo.

Key Takeaways

• Un indice mensile a valore aggiunto (VAMI) traccia la performance mensile di un ipotetico investimento di $ 1000, ipotizzando un reinvestimento, per un periodo di tempo.
• VAMI è una delle metriche più comunemente utilizzate per rappresentare la performance complessiva di un fondo per gli investitori.
• VAMI viene calcolato utilizzando i rendimenti mensili NETTI.

Comprensione dell'indice mensile a valore aggiunto (VAMI)

Un indice mensile a valore aggiunto rappresenta il rendimento totale ottenuto da un investitore in un determinato periodo di tempo. Include le plusvalenze e il reinvestimento di eventuali esborsi, come i dividendi e gli interessi aggiuntivi guadagnati attraverso la composizione. Un altro aspetto chiave di VAMI è che viene calcolato utilizzando i rendimenti mensili NETTI. Ciò significa che sono già state detratte eventuali commissioni applicabili, come le commissioni di gestione, incentivi, di intermediazione e ciò che resta è il rendimento reale.

Questa è una delle metriche più comunemente utilizzate per rappresentare la performance complessiva di un fondo per gli investitori. La popolarità di VAMI deriva dal fatto che è abbastanza descrittivo, in quanto mostra a un investitore come $ 1, 000 ha realizzato in un determinato periodo e che è facile da capire.

Un indice mensile a valore aggiunto può essere utilizzato per vari scopi. Può fornire informazioni sulla crescita del capitale investito nel tempo. A volte, può essere utilizzato per valutare la performance di un gestore di fondi. È anche utile nel confronto tra più fondi e indici di riferimento. Il VAMI viene calcolato moltiplicando il VAMI del mese precedente per il rendimento netto del mese corrente.

1. Primo punto VAMI = 1000 * (1 + rendimento netto del mese corrente)
2. VAMI successivo = VAMI precedente x (1 + rendimento netto del mese corrente)

Utilizzo di VAMI per il confronto

I grafici VAMI possono essere un modo affidabile per confrontare la crescita di vari fondi e benchmark in tutto il mercato. Gli investitori possono personalizzare questi grafici per scegliere tra le opzioni della famiglia di fondi di una società di fondi. I grafici VAMI offrono agli investitori una prospettiva sull'andamento degli investimenti nel tempo. Possono anche fornire informazioni sulle potenziali aspettative con proiezioni future. I grafici VAMI possono anche fornire una rappresentazione visiva di come i fondi simili, o fondi di diverse categorie di attività, si sono comportati in un periodo di tempo specificato, con rendimenti di riferimento inclusi anche per un'analisi più ampia.

Strumenti VAMI

Numerose piattaforme di mercato forniscono strumenti VAMI per l'analisi degli investitori. Questi strumenti possono consentire input variabili come valori di capitale iniziale più elevati e durate variabili.

Un indice mensile a valore aggiunto può essere costruito utilizzando la programmazione software tecnica. In genere inizia con un investimento ipotetico di $ 1.000. Tuttavia, i livelli di investimento iniziali possono variare. Quando si utilizza questa tecnica di modellazione è importante garantire la disponibilità e la qualità dei dati per fornire grafici pertinenti, poiché i risultati stimati possono essere distorti dalla qualità dei dati. I grafici VAMI possono essere creati in Microsoft Excel o altri programmi software tecnici. Le versioni online sono spesso fornite da società di servizi finanziari per fornire una rappresentazione grafica dei valori degli investimenti nel tempo.

Morningstar fornisce un esempio con il suo strumento VAMI, che fa parte della sua offerta di ricerca per fondi comuni di investimento. Nella scheda del grafico, agli investitori viene fornita l'ipotetica crescita di un investimento iniziale di $ 10.000. Durante la ricerca del Vanguard 500 Index Fund per il periodo di un anno dal 26 gennaio 2017 al 26 gennaio 2018, il grafico VAMI mostra che l'investimento da $ 10.000 di un investitore sarebbe aumentato a $ 12.585.

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