Cosa possono imparare i consulenti dai clienti ultra ricchi

Gli investitori con un patrimonio netto molto richiesto dai loro consulenti finanziari. Gli ultra ricchi, in particolare, si aspettano di ricevere una piattaforma a servizio completo dai loro gestori patrimoniali. Sempre più, stanno cercando consulenti in grado di offrire loro servizi di gestione patrimoniale globale perché molti di loro detengono grandi quantità di ricchezza al di fuori degli Stati Uniti

Key Takeaways

• Milionari fino a miliardari spesso non hanno il tempo di gestire i propri imperi finanziari e cercare consulenti specializzati in clientela con un patrimonio netto elevato.
• Molte persone benestanti mantengono beni all'estero e quindi sorgono sfide uniche per minimizzare le tasse e avere una presenza localizzata ovunque i beni possano essere immagazzinati.
• Il servizio, soprattutto, dovrebbe essere di alta qualità e relazionale a questo livello di gestione patrimoniale.

Pensa globale, agisci localmente

Per soddisfare tali esigenze, molte grandi società di gestione patrimoniale stanno cercando di adeguare e far crescere le proprie attività per soddisfare le esigenze specifiche dei clienti che hanno attività all'estero ma desiderano essere serviti localmente. Il gruppo di gestione patrimoniale di Deutsche Bank, Deutsche Asset & Wealth Management, in particolare, ha scoperto che i suoi clienti ultra ricchi stanno ora chiedendo l'accesso a vari dipartimenti all'interno di una banca di investimento per integrare i servizi di gestione patrimoniale che stanno ricevendo mentre cercano di investire nel Stati Uniti, Europa e Asia.

Con una miriade di nuovi consulenti finanziari che entrano nel mercato, le società di intermediazione e le banche non detengono più una roccaforte nel settore della gestione patrimoniale. I consulenti per gli investimenti registrati (RIA) stanno dando a quelle aziende una corsa per i loro soldi e ciò è servito a migliorare la qualità delle offerte del settore nel suo complesso.

Affrontare le sfide

Per stare al passo con la concorrenza è necessario conservare i migliori talenti. Significa anche assicurarsi che i migliori consulenti soddisfino le esigenze dei loro clienti e siano al passo con l'ambiente finanziario in continua evoluzione . Usciti dalla crisi finanziaria, i consulenti finanziari hanno appreso che devono essere più attenti alle esigenze dei loro clienti e più concentrati sulla costruzione di tali relazioni che mai.

Questo perché oggi i clienti con un patrimonio netto elevato sono molto più informati sui mercati e sui servizi di gestione del denaro rispetto al passato. Ora stanno richiedendo di più in termini di livello di sofisticazione che vogliono mantenere i loro consulenti e il livello di fiducia che sono disposti a mettere nelle loro mani. Tenendo presente ciò, anche le società di gestione patrimoniale dovrebbero essere sagge nel mantenere i loro consulenti più talentuosi e nel continuare a sviluppare tale talento nel corso degli anni.

La dimensione non è tutto: servizio, anche

Le società di consulenza più grandi possono essere più in grado di soddisfare le esigenze degli investitori ultra-high-net-patrimonio rispetto alle piccole aziende boutique perché hanno una varietà di dipartimenti su cui possono attingere quando soddisfano le esigenze dei loro clienti. Ma più grande non significa sempre meglio. La cosa più importante per i clienti è i servizi che queste aziende sono in grado di offrire e l'accesso che possono fornire alle soluzioni di gestione patrimoniale.

In questi giorni, i clienti richiedono anche relazioni più orientate alla consulenza con i loro consulenti patrimoniali e desiderano una maggiore consulenza sulla gestione del rischio. La crisi finanziaria ha reso molti clienti ultra-high-net-worth più concentrati sulla conservazione della loro ricchezza piuttosto che crearne di più. Tuttavia, sono ancora opportunisti quando si tratta di investire. In risposta, alcune aziende si sono concentrate sulla creazione di modelli di investimento che siano entrambi rapidi nel rispondere alle nuove tendenze e sviluppi del mercato e che soddisfino anche le esigenze dei clienti più sofisticati dell'azienda.

Prepararsi alla crescita futura

In risposta alle mutevoli tendenze nella creazione di ricchezza, Deutsche Bank sta cercando di far crescere la propria attività di gestione patrimoniale della West Coast e di aumentare i servizi offerti nella cintura energetica del Paese. Si concentrerà anche sul miglioramento del riconoscimento del proprio marchio in Nord e Sud America.

La linea di fondo

I consulenti finanziari che si rivolgono agli ultra-ricchi dovrebbero considerare di espandere le sofisticate soluzioni che forniscono, migliorare le relazioni cliente-consulente e offrire servizi globali al fine di attrarre e trattenere meglio i clienti.