Cosa significherebbe una recessione per gli ETF?

Con i discorsi sull'aumento delle tensioni commerciali tra Stati Uniti e Cina, varie forze geopolitiche che esercitano una pressione al ribasso sull'economia, un settore tecnologico sommesso e altro ancora, non sorprende che molti analisti di mercato si stiano preparando alla recessione verso il 2019. L'S & P 500 è in calo di circa il 3, 7% rispetto all'apertura del mercato il 17 dicembre 2018.

Il 3, 7% è una recessione, ma se dovesse trasformarsi in una vera e propria recessione, è probabile che molti investitori si lascino prendere dal panico. Molti, ma non tutti. Coloro che sono adeguatamente preparati hanno maggiori possibilità di resistere alla spinta al ribasso di un'economia in recessione, ma anche di cavalcare il periodo di recessione e guadagnare profitti nel lungo periodo. Il mondo dei fondi negoziati in borsa (ETF) offre ampie opportunità di investimento di successo quando il mercato è in ribasso. Tuttavia, gli investitori dovranno pianificare attentamente al fine di mitigare il rischio massimizzando al contempo il potenziale di profitto.

Perché comprare e tenere non lo taglierà più

Verso il 2019, alcuni analisti stimano che due terzi o più della ricchezza degli Stati Uniti sia nelle mani di pensionati o di coloro che si stanno rapidamente avvicinando all'età pensionabile. La strategia di buy-and-hold tradizionale, in cui gli investitori di tutti i giorni investono abitualmente in un IRA o in un 401K mentre cavalca i colpi di scena a breve termine del mercato, è improbabile che lo tagli per gli investitori più anziani secondo il CMG Capital Management Group. Ecco perché.

Gli investitori che hanno attualmente tra i 60 e i 70 anni non avranno il tempo di ricostruire i fondi persi in una fase di recessione del mercato. Come sottolinea CMG Capital, a seguito della recessione del 1999, alcuni investitori nel Dow hanno impiegato 12 o più anni per recuperare la loro ricchezza perduta. Cosa si può fare per mitigare le potenziali perdite causate da una recessione? CMG Capital consiglia di mettere una "media mobile stop-loss a 200 giorni su tutto" al fine di ridurre al minimo gli svantaggi pur consentendo potenziali rialzi. Ciò è particolarmente se un individuo non ha il tempo di aspettare che i mercati si riprendano.

Come gli ETF possono aiutare in una recessione

Gli ETF sono uno strumento che può aiutarti a superare una recessione. Tuttavia, con quasi tutti i settori S&P 500 in calo nell'ultimo anno, può essere difficile per gli investitori sapere dove rivolgersi quando si tratta di strategie e approcci. CMG Capital suggerisce di ridurre l'esposizione complessiva alle azioni in questo momento, utilizzando una strategia long / flat per consentire il controllo del rischio.

Gli ETF che possono essere utili per gli investitori che utilizzano la strategia di cui sopra includono l'ETF Invesco S&P MidCap 400 Equal Weight (EWMC). Mentre l'S & P 500 ha ottenuto prestazioni piuttosto scarse quest'anno, il settore delle utility è un'eccezione. A partire dal 17 dicembre 2018, l'ETF Vanguard Utilities ha registrato un rendimento di circa il 9, 5% da inizio anno. La cosa più importante che gli investitori dell'ETF devono tenere a mente sono i potenziali benefici del bilanciamento dell'esposizione azionaria rispetto al reddito fisso e ad altre strategie.

Investi secondo le regole, non le emozioni

Ricorda, anche in tempi di recessione, è fondamentale attenersi alle regole che hai fissato per te stesso. CMG Capital raccomanda di seguire la media mobile a 200 giorni, passando a prodotti incentrati sui buoni del tesoro se e quando questa cifra scende dello 0, 5% da un punto alto localizzato. Potrebbe applicarsi anche il contrario: quando la media sale dello 0, 5% da un minimo locale, si sposta indietro. Naturalmente, le singole strategie utilizzate da un investitore dipenderanno dagli obiettivi e dalle prospettive di tale investitore. Tuttavia, disporre di un piano, che coinvolga o meno gli ETF, è essenziale. Seguendo un piano, gli investitori hanno maggiori possibilità di non permettere alle emozioni di governare le loro decisioni.