Frode via filo

Che cos'è la frode via cavo?

La frode via cavo è un crimine in cui una persona crea un piano per frode o ottenere denaro basato su false dichiarazioni o promesse. Questo atto criminale viene compiuto utilizzando le comunicazioni elettroniche o una struttura di comunicazione interstatale. Questi possono includere una telefonata, un fax, un'e-mail, un messaggio di testo o un social media, tra gli altri.

Comprensione della frode via cavo

Il Manuale delle risorse criminali del Dipartimento di Giustizia USA Sezione 941.18 USC 1343 cita questi come elementi chiave della frode via filo: “1) che l'imputato ha volontariamente e intenzionalmente ideato o partecipato a un piano per frodare un altro denaro; 2) che l'imputato lo ha fatto con l'intenzione di frodare; 3) era ragionevolmente prevedibile che fossero utilizzate le comunicazioni via cavo da uno stato all'altro; e 4) che sono state effettivamente utilizzate le comunicazioni via filo da uno stato all'altro ”.

La frode via cavo è un crimine in cui una persona progetta di frodare o ottenere denaro utilizzando le comunicazioni elettroniche o una struttura di comunicazione interstatale.

La frode via cavo è un crimine federale che prevede una pena detentiva non superiore a 20 anni e multe fino a $ 250.000 per gli individui e $ 500.000 per le organizzazioni. Lo statuto delle limitazioni per imporre una tassa è di cinque anni a meno che la frode via cavo non abbia preso di mira un istituto finanziario, nel qual caso lo statuto delle limitazioni è di 10 anni. Se la frode via cavo è connessa a circostanze particolari, come lo stato di emergenza dichiarato dal presidente o colpisce un istituto finanziario, può comportare una pena detentiva fino a 30 anni e una multa fino a $ 1 milione. Non è necessario che una persona abbia effettivamente frodato qualcuno o inviato personalmente una comunicazione fraudolenta per essere accusato di frode via filo. È sufficiente dimostrare l'intenzione di frodare o agire con conoscenza delle comunicazioni fraudolente inviate.

Una storia di frode via cavo

Non molto tempo fa, per perpetrare un piano, i truffatori dovevano fare affidamento sul telefono ed effettuare centinaia di chiamate per tentare di agganciare un pensionato sfortunato, credulone o un cuore solitario. La telefonata vecchio stile è ancora utilizzata come mezzo per contattare la preda, ma oggi, con il fantastico potere di Internet di trovare potenziali vittime, il lavoro di un truffatore può essere svolto online con alcuni post falsi di immagini, una storia di guai e una promessa di ricchezze indicibili o amore eterno - e tutto ciò può essere scritto con cattiva grammatica e ortografia. Se ricevi tali messaggi o sollecitazioni per inviare $ 10.000 a uno sconosciuto, eliminali immediatamente. Non diventare vittima di una frode via cavo.

Esempi di frode via cavo

Un tipico esempio di frode via cavo è la truffa del principe nigeriano. In questa truffa, il truffatore invia un'e-mail affermando di essere un principe nigeriano che è in qualche modo sfortunato, di solito esiliato, e non può accedere alla fortuna nel suo conto bancario nigeriano. Afferma di aver bisogno dell'obiettivo di trattenere i suoi milioni per lui e promette di dare all'obiettivo una bella somma in cambio. L'obiettivo della truffa è ottenere informazioni finanziarie sul bersaglio, che il truffatore utilizzerà per accedere al denaro del bersaglio.

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