Blocco dell'account

Un blocco del conto è un'azione intrapresa da una banca o da un broker che impedisce qualsiasi transazione nel conto. In genere, qualsiasi transazione aperta verrà annullata e gli assegni presentati su un conto congelato non verranno onorati.

Il blocco dell'account può essere avviato anche da un titolare dell'account o da una terza parte. Molte banche e fornitori di carte di credito stanno offrendo una serie di opzioni bancarie online e mobili, inclusa la possibilità di bloccare un conto con il "clic di un pulsante". In caso di smarrimento o furto della carta, il titolare della carta può "congelare" rapidamente l'account senza contattare direttamente o visitare di persona le posizioni del servizio clienti. I servizi bancari mobili e su richiesta sono sempre più popolari tra i clienti interessati al self-service e alle funzionalità avanzate di sicurezza informatica.

Un blocco dell'account più comunemente può essere noto come "blocco di un account", come si potrebbe dire nella conversazione generale.

Abbattimento del blocco dell'account

Un governo o un'autorità di regolamentazione può congelare un account a causa di attività sospette, attività criminali sospette, azioni civili o privilegi depositati sul conto. Inoltre, un conto bancario o di intermediazione può essere bloccato alla morte del titolare del conto. Una volta presentata la documentazione appropriata, verrà aperto un nuovo account a nome del beneficiario con accesso alle risorse.

Le imprese multinazionali corrono il rischio di avere conti di investimenti diretti esteri congelati o più specificamente "bloccati" nella sala finanziaria internazionale. Durante i periodi di disordini politici, i governi nazionali possono "bloccare" le entità straniere dal ritirare attività. Come forma di rischio di trasferimento, i governi nazionali potrebbero usare queste tattiche discriminatorie quando, ad esempio, le loro banche centrali non dispongono di valuta estera.

Nessun insieme universale di standard o pratiche può descrivere le molte ragioni per cui un account può essere bloccato. Spesso si riduce al tipo di account (o allo scopo), alle normative locali e nazionali, o alle sanzioni politiche ed economiche sfavorevoli e al ritorno.

Termini correlati

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