Un'introduzione alla designazione CFA

La designazione di Chartered Financial Analyst (CFA) è considerata dalla maggior parte come la certificazione chiave per i professionisti degli investimenti, in particolare nei settori della ricerca e della gestione del portafoglio. Tuttavia, è solo una delle molte denominazioni utilizzate oggi. Ciò può creare confusione poiché sia ​​gli investitori che i professionisti scoprono cosa significa ogni designazione e qual è la migliore. Questo articolo approfondirà la designazione CFA. Se sei un professionista considerato il CFA, ti forniamo le informazioni necessarie per iniziare a valutare i costi e i benefici di questa decisione.

Cos'è la designazione CFA?

La designazione CFA viene data ai professionisti degli investimenti che hanno completato con successo i requisiti stabiliti dall'Istituto CFA riconosciuto in tutto il mondo (precedentemente Association for Investment Management and Research, o AIMR). Per essere ammessi alla designazione CFA, i candidati devono soddisfare i seguenti criteri:

1. Supera tre rigorosi esami di sei ore per diversi anni.

2. Avere 48 mesi di "esperienza professionale professionale accettabile". Anche se l'istituto CFA consente un'interpretazione abbastanza ampia qui, l'esperienza deve essere di natura finanziaria.

3. Unisciti all'Istituto CFA aderendo al Codice etico e agli standard di condotta professionale dell'Istituto CFA.

Cos'è l'Istituto CFA?

Il CFA Institute è un'organizzazione professionale senza fini di lucro globale di oltre 100.000 noleggiatori, gestori di portafoglio e altri professionisti finanziari in 135 paesi. La sua missione dichiarata è quella di promuovere e sviluppare un elevato livello di standard educativi, etici e professionali nel settore degli investimenti.

Gli esami CFA

Molte persone che considerano la designazione CFA tendono a preoccuparsi di una cosa: gli esami. Gli esami sono divisi in tre livelli. Il livello 1 è scritto due volte all'anno a giugno e dicembre. Verifica le conoscenze dei candidati in merito a teoria degli investimenti, etica, contabilità finanziaria e gestione del portafoglio. (Per un elenco completo di tutte le sezioni, consulta la Guida allo studio di Livello 1 di Investopedia CFA.)

Gli esami di livello 2 e 3 si svolgono una volta all'anno a giugno. Per una suddivisione completa delle sezioni, consulta CFA Level II Exam e CFA Level III Exam. Questo non è un test facile. L'istituto CFA stima che siano necessarie almeno 250 ore di studio per superare ogni esame. Per i professionisti che tentano di studiare mentre lavorano ancora nel loro campo, questo può essere un numero scoraggiante. Tuttavia, molti candidati ritengono che lo studio concentrato abbia richiesto un'istruzione migliore rispetto alla scuola di specializzazione a causa della sua totale attenzione alla gestione e alla pratica degli investimenti.

Tariffe Pass CFA

Questo corso di studi si è formato nel 1962 ed è costantemente aggiornato per garantire che il curriculum soddisfi le esigenze del settore degli investimenti globali. Questo curriculum a livello di laurea comporta generalmente sei mesi di studio prima di ogni data dell'esame. Le tariffe dei pass variano di anno in anno, ma dal momento che il primo esame è stato dato nel 1963, la tariffa complessiva è del 44% e la percentuale media di 10 anni passata si attesta al 39% a partire dal 2010. Inoltre, meno del 20% dei candidati passa tutti e tre i test nei primi tre tentativi, quindi è importante che i candidati non si scoraggino. (Ti abbiamo coperto! Guarda Passa gli esami CFA al primo tentativo .)

Carriere CFA

I noleggiatori di CFA cercano spesso carriere presso società di investimento istituzionali (come hedge funds o fondi comuni di investimento), broker-dealer, compagnie assicurative, fondi pensione, banche e università. Alcuni continuano a lavorare per i governi nei settori della regolamentazione e delle politiche pubbliche. Al momento della designazione, il noleggiatore avrà acquisito quattro anni di esperienza lavorativa, che aiuta anche a prepararli per una professione finanziaria di livello superiore. (Per ulteriori informazioni su questo check out: uno sguardo alle opportunità di lavoro CFA .)

Cosa significano le designazioni CFA per gli investitori?
Quando un investitore ha a che fare con un titolare della carta CFA, può fare alcune ipotesi di base. In generale, un CFA si impegna a migliorare le proprie capacità, che si tratti di analisi della sicurezza, gestione del portafoglio, reportistica aziendale o altri servizi. Inoltre, la persona ha accettato di mantenere un livello di integrità più elevato seguendo il Codice Etico e gli Standard di condotta professionale del CFA Institute.

In altre parole, i professionisti degli investimenti con una designazione CFA hanno investito molto tempo e sforzi per migliorare le proprie capacità e conoscenze per conto dei propri clienti. Ciò rappresenterà un grande conforto per la maggior parte degli investitori, soprattutto se dipendono principalmente da una consulenza professionale nella gestione dei loro affari finanziari.

Limitazioni del CFA
Sebbene vi sia una certa padronanza richiesta dagli esami CFA quando si tratta di concetti e mercati finanziari, avere la designazione CFA non rende automaticamente uno uno stock picker migliore o un investitore di maggior successo. La selezione titoli è un'abilità pratica che deve essere sviluppata attraverso l'esperienza. Mentre le conoscenze acquisite attraverso lo studio per l'esame CFA non faranno male, la certificazione da sola non renderà un mercato fatto fuori da ogni titolare della carta.

Detto questo, ci sono alcuni noti professionisti dell'investimento che detengono la carta CFA: Abby Joseph Cohen, Gary Brinson e Sir John Marks Templeton, tra gli altri. I motivi per cui questi nomi famosi hanno perseguito la designazione CFA possono variare, ma è sicuro di dire che hanno tutti una cosa in comune: il desiderio di essere i migliori.

Linea di fondo

La designazione CFA distingue il titolare della carta dagli altri professionisti agli occhi di professionisti e investitori. Il noleggiatore CFA di successo ha dimostrato la sua capacità di resistere a test rigorosi, ha dimostrato una capacità di apprendimento e si è impegnato seriamente a condurre la propria vita professionale secondo elevati standard etici. Non è magia, ma potrebbe essere la prossima cosa migliore.