Rendimento annuale

Che cos'è un ritorno annuale?

Il rendimento annuale è il rendimento che un investimento fornisce in un determinato periodo di tempo, espresso in percentuale annuale ponderata nel tempo. Le fonti di rendimento possono includere dividendi, rendimenti di capitale e apprezzamento del capitale. Il tasso di rendimento annuale viene misurato rispetto all'importo iniziale dell'investimento e rappresenta una media geometrica anziché una media aritmetica semplice.

01:45

Rendimento annuale

Comprensione del rendimento annuale

Il metodo di fatto per confrontare la performance degli investimenti con la liquidità, un rendimento annuale può essere calcolato per varie attività, tra cui azioni, obbligazioni, fondi, materie prime e alcuni tipi di derivati. Questo processo è un metodo preferito, considerato più accurato di un semplice rendimento, poiché include aggiustamenti per l'interesse composto. Diverse classi di attività sono considerate avere diversi strati di rendimenti annuali.

Key Takeaways

• Un rendimento annuale o annualizzato è una misura di quanto un investimento è aumentato in media ogni anno, durante un determinato periodo di tempo.
• Il rendimento annualizzato viene calcolato come media geometrica per mostrare come sarebbe il rendimento annuale composto.
• Un rendimento annuale può essere più utile di un semplice rendimento quando si desidera vedere come ha realizzato un investimento nel tempo o confrontare due investimenti.
• È possibile determinare un rendimento annuale per una varietà di attività, tra cui azioni, obbligazioni, fondi comuni di investimento, ETF, materie prime e determinati derivati.

Ritorni annuali sugli stock

Conosciuto anche come rendimento annualizzato, il rendimento annuale esprime l'aumento di valore dello stock in un determinato periodo di tempo. Per calcolare un rendimento annuale, sono necessarie informazioni sul prezzo corrente del titolo e sul prezzo al quale è stato acquistato. Se si sono verificate divisioni, il prezzo di acquisto deve essere adeguato di conseguenza. Una volta determinati i prezzi, la percentuale di rendimento semplice viene calcolata per prima, con quella cifra che viene infine annualizzata. Il semplice reso è solo il prezzo corrente meno il prezzo di acquisto, diviso per il prezzo di acquisto.

Esempio di calcolo del rendimento annuale

Considera un investitore che acquista un titolo il 1 ° gennaio 2000, per $ 20. L'investitore lo vende quindi il 1 ° gennaio 2005, per $ 35 - un profitto di $ 15. L'investitore riceve inoltre un totale di $ 2 in dividendi nel periodo di detenzione di cinque anni. In questo esempio, il rendimento totale dell'investitore nell'arco di cinque anni è di $ 17, ovvero (17/20) l'85% dell'investimento iniziale. Il rendimento annuale richiesto per raggiungere l'85% in cinque anni segue la formula del tasso di crescita annuale composto (CAGR):

(37/20) ^ (1/5 (anno)) - 1 = rendimento annuo del 13, 1%

Il rendimento annualizzato varia dalla media tipica e mostra l'utile o la perdita reale su un investimento, nonché la difficoltà di recuperare le perdite. Ad esempio, perdere il 50% su un investimento iniziale richiede un guadagno del 100% l'anno successivo per compensare la differenza. A causa della notevole differenza di utili e perdite che possono verificarsi, i rendimenti annualizzati aiutano a uniformare i risultati degli investimenti per un migliore confronto.

Le statistiche sui rendimenti annuali sono comunemente citate nei materiali promozionali per fondi comuni di investimento, ETF e altri singoli titoli.

Ritorni annuali su un 401K

Il calcolo differisce quando si determina il rendimento annuale di un 401K durante un anno specificato. Innanzitutto, è necessario calcolare il rendimento totale. È necessario il valore iniziale per il periodo in esame, insieme al valore finale. Prima di eseguire i calcoli, eventuali contributi all'account durante il periodo di tempo in questione devono essere sottratti dal valore finale.

Una volta determinato il valore finale rettificato, viene diviso per il saldo iniziale. Infine, sottrai 1 dal risultato e moltiplica tale importo per 100 per determinare la percentuale di rendimento totale.

Confronta i conti di investimento Nome del fornitore Descrizione Descrizione dell'inserzionista × Le offerte che compaiono in questa tabella provengono da società di persone da cui Investopedia riceve un compenso.

Termini correlati

Definizione di interesse composto L'interesse composto è il valore numerico che viene calcolato sul capitale iniziale e l'interesse accumulato dei periodi precedenti di un deposito o prestito. L'interesse composto è comune sui prestiti ma è meno spesso utilizzato con i conti di deposito. altro All'interno del tasso di crescita annuale medio (AAGR) Il tasso di crescita annuale medio (AAGR) è l'aumento medio del valore di un singolo investimento, portafoglio, attività o flusso di cassa nel corso di un anno. Viene calcolato prendendo la media aritmetica di una serie di tassi di crescita. altro Se si utilizza il rendimento medio o la media geometrica "> Il rendimento medio è la media matematica semplice di una serie di rendimenti generati in un periodo di tempo. Un rendimento medio viene calcolato nello stesso modo in cui viene calcolata una media semplice per qualsiasi serie di numeri più media La media matematica semplice di un insieme di due o più numeri La media per un determinato insieme di numeri può essere calcolata con il metodo della media aritmetica, che utilizza la somma dei numeri della serie e il metodo della media geometrica. altro Comprensione del tasso di rendimento di un investimento Un tasso di rendimento è l'utile o la perdita di un investimento in un determinato periodo di tempo, espresso in percentuale del costo dell'investimento. più Comprensione del tasso di crescita annuale composto - CAGR Tasso di crescita annuale composto ( CAGR) è il tasso di rendimento richiesto affinché un investimento cresca dal suo saldo iniziale a quello finale, supponendo che gli utili siano stati reinvestiti.