Cash Plus Fund

Che cos'è un fondo Cash Plus

Cash plus fund è un tipo di fondo, comunemente trovato in Australia, che è formulato per investitori conservatori che cercano conservazione del capitale e rendimenti degli investimenti ragionevoli. Cash plus funds sono progettati per investitori con un orizzonte di investimento a breve termine.

I contanti e i fondi sono rivolti a investitori che sono abbastanza avversi al rischio.

Nozioni di base sui fondi Cash Plus

I gestori di portafoglio di liquidità più fondi investono in una combinazione di titoli ad alto rendimento, a reddito fisso e titoli del mercato monetario. I professionisti finanziari generalmente confrontano il successo di questi fondi con l'indice UBS Australian Bank Bill e le commissioni sono generalmente scarse.

I contanti e i fondi hanno generalmente lo scopo di offrire l'accesso a titoli e obbligazioni di alta qualità emessi dal governo, da entità collegate al governo e da entità societarie in Australia a un costo inferiore rispetto a quanto sarebbe normalmente possibile. Questi fondi offrono generalmente una combinazione di titoli di debito a breve termine e investimenti sul mercato monetario che offrono l'opportunità di ottenere rendimenti più elevati rispetto ai fondi di cassa tradizionali.

La liquidità più i fondi sono stimati comparabili con A- (a lungo termine) dall'agenzia di rating, Standard & Poor's Financial Services LLC. La prospettiva temporale è in genere di circa sette o otto mesi, ma può durare più o meno a seconda delle specifiche di un singolo fondo di cassa.

Proprio come i rischi associati a contanti più fondi, anche i rendimenti per questi fondi sono bassi.

Altri vantaggi dei fondi Cash Plus

Anche se i gestori di portafoglio di liquidità e fondi spesso li progettano per orizzonti di investimento a breve termine, gli investitori di solito possono aspettarsi prestazioni concorrenziali a lungo termine se scelgono di lasciare i loro soldi nella liquidità più fondi per un periodo più lungo. Questa performance alla pari si verifica perché il mix di investimenti nel fondo è progettato per offrire performance costanti a basso rischio e quel tipo di strategia di investimento può funzionare per una varietà di obiettivi.

Anche i contanti e i fondi sono piuttosto diversificati nelle loro posizioni. Se un investitore necessita di una maggiore diversificazione del portafoglio, il fondo potrebbe rivelarsi un modo intelligente per raggiungere tale obiettivo. Il tipo di diversificazione che di solito è disponibile nel fondo cash plus limiterà molto spesso l'esposizione di un investitore alle fluttuazioni dei singoli titoli o settori.

Poiché i contanti più fondi sono progettati per avere spese ridotte, le commissioni di gestione e operative sono controllate e controllate con molta attenzione. La maggior parte dei contanti e dei fondi può mantenere i costi costantemente bassi rispetto ad altri tipi di investimenti che offrono profili di investimento simili.

Rischi di fondi Cash Plus

Anche se i contanti più i fondi sono considerati investimenti più prudenti, meno rischiosi, è ancora possibile che un investitore perda una parte sostanziale, o addirittura tutto, del denaro investito. Esistono anche rischi legali significativi. I governi o i regolatori possono approvare leggi, creare politiche o attuare un regolamento in conflitto con partecipazioni specifiche nel fondo o determinate classi di investimenti nel fondo. Tali sviluppi possono comportare il mancato raggiungimento da parte del fondo dei suoi obiettivi di investimento. Inoltre, l'investimento in un fondo gestito può comportare risultati diversi in termini di reddito e plusvalenze rispetto all'investimento diretto in titoli. A seconda degli obiettivi dell'investitore, questo può o non può essere motivo di preoccupazione.

Key Takeaways

• I contanti più i fondi di solito offrono una combinazione di titoli di debito a breve termine e investimenti sul mercato monetario per gli investitori in Australia.
• Cash plus funds osserva e controlla con molta attenzione le commissioni di gestione e operative.
• Anche i contanti e i fondi sono piuttosto diversificati nelle loro posizioni.
• Questi fondi sono destinati a investitori conservatori avversi al rischio.

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