Dipartimento di conformità
Il dipartimento di conformità garantisce che un'azienda aderisca a regole esterne e controlli interni. Nel settore dei servizi finanziari, i dipartimenti di conformità lavorano per raggiungere gli obiettivi normativi chiave per proteggere gli investitori e garantire che i mercati siano equi, efficienti e trasparenti. Inoltre cercano di ridurre il rischio di sistema e il crimine finanziario.
Questi obiettivi sono progettati per supportare la fiducia dei consumatori nel sistema finanziario. Le organizzazioni di servizi finanziari sono inoltre soggette a norme commerciali regolatorie che regolano la pubblicità, le comunicazioni con i clienti, i conflitti di interesse, la comprensione e l'idoneità dei clienti, i rapporti con i clienti, i beni dei clienti e il denaro, nonché la violazione delle regole e gli errori.
Comprensione del dipartimento di conformità
Un dipartimento di conformità in genere ha cinque aree di responsabilità: identificazione, prevenzione, monitoraggio e rilevazione, risoluzione e consulenza. Un dipartimento di conformità identifica i rischi che un'organizzazione deve affrontare e fornisce consigli su come evitarli o affrontarli. Implementa controlli per proteggere l'organizzazione da tali rischi. La conformità monitora e riferisce sull'efficacia dei controlli nella gestione dell'esposizione al rischio delle organizzazioni. Il dipartimento risolve anche i problemi di conformità man mano che si presentano e fornisce consulenza all'azienda in merito a regole e controlli.
I responsabili della conformità all'interno del dipartimento di conformità hanno il dovere nei confronti del loro datore di lavoro di collaborare con la direzione e il personale per identificare e gestire i rischi normativi. Il loro obiettivo è garantire che un'organizzazione disponga di controlli interni che misurino e gestiscano adeguatamente i rischi che deve affrontare. I responsabili della conformità forniscono un servizio interno che supporta efficacemente le aree aziendali nel loro dovere di rispettare le leggi, i regolamenti e le procedure interne pertinenti. Il responsabile della conformità è generalmente il consigliere generale dell'azienda, ma non sempre.
I regolatori del settore autorizzano e controllano le regole di conformità attraverso indagini, raccolta e condivisione di informazioni e imposizione di sanzioni applicabili. I fattori utilizzati per determinare il rischio all'interno di un'organizzazione includono la natura, la diversità, la complessità, le dimensioni, il volume e le dimensioni della sua attività e delle sue operazioni.
I dipartimenti di conformità svolgono un ruolo attivo nella gestione dei rischi e nella riduzione della criminalità finanziaria.
considerazioni speciali
La crisi finanziaria del 2008 ha portato a un maggiore controllo e regolamentazione delle normative. Ciò ha indotto le organizzazioni di servizi finanziari ad aumentare il ruolo del dipartimento di conformità dalla consulenza alla gestione attiva e al monitoraggio dei rischi. La conformità ora fornisce prospettive pratiche sulla traduzione delle normative in requisiti operativi.
Questa più forte cultura del rischio comprende una condivisione tempestiva delle informazioni, una rapida escalation dei rischi emergenti e la volontà di sfidare le pratiche esistenti. L'esecuzione efficace di queste responsabilità estese richiede una comprensione più approfondita delle pratiche commerciali e commerciali. Inoltre, la struttura del dipartimento di conformità è cambiata per combinare la copertura basata su unità di business con competenze più ampie e condivise all'interno dell'organizzazione. Argomenti recenti affrontati dai dipartimenti di conformità includono il rischio di condotta, la legge sul segreto bancario e il rischio di riciclaggio di denaro (BSA / AML), il rischio di subappaltatore e la gestione generale della cultura del rischio.
Key Takeaways
- Il dipartimento di conformità garantisce che un'azienda di servizi finanziari aderisca a regole esterne e controlli interni.
- Identifica inoltre i rischi che un'organizzazione deve affrontare e fornisce consigli su come evitarli o affrontarli.
- La crisi finanziaria del 2008 ha portato a un maggiore controllo e regolamentazione regolatori, portando i dipartimenti di conformità a passare da un ruolo consultivo alla gestione attiva del rischio.
Requisiti per un dipartimento di conformità
Se un'azienda ha sedi all'estero, deve tradurre i materiali relativi alla conformità in quella lingua. Dovrebbe anche cercare contributi da uffici stranieri sull'efficacia dei materiali di formazione dell'azienda.
Inoltre, il dipartimento di conformità dovrebbe condurre una formazione per i dipendenti. Dovrebbe inoltre esistere un sistema per la segnalazione di problemi di conformità. Cioè, il codice di condotta per il dipartimento di conformità dovrebbe definire il processo per i dipendenti.
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