Un giorno nella vita di un commercialista

Non esiste un giorno tipico nella vita di un contabile pubblico. Se intraprendi questa professione, l'aspetto della tua giornata lavorativa dipenderà dalle dimensioni dell'azienda per cui lavori, da dove ti trovi nella tua carriera, dagli aspetti della contabilità in cui sei specializzato e dalla stagione fiscale. In questo articolo, esaminiamo i giorni lavorativi di due CPA esperti per darti un'idea di come potrebbe essere perseguire una carriera come contabile pubblica.

Amy Zhang, CPA, Affinity Fund Services

Amy Zhang è la fondatrice e un amministratore delegato della società di contabilità di hedge fund con sede a San Francisco Affinity Fund Services, fondata nel 2010. Zhang ha conseguito sia una laurea sia un master in contabilità. All'inizio della sua carriera, ha lavorato per dieci anni come revisore contabile e contabile per due società, PricewaterhouseCoopers e una società di contabilità regionale. "Per perseguire il mio sogno di diventare la persona giusta per i professionisti della contabilità nello spazio degli investimenti alternativi, sto costruendo il mio percorso di carriera da Big Four a società regionale fino ad ora il mio", dice.

Come imprenditore, l'esperienza di Zhang come contabile pubblica è diversa da quella di un contabile pubblico impiegato da un'azienda. Inoltre, le sue attività quotidiane differiscono a seconda del periodo del mese e del periodo dell'anno.

Durante la prima settimana di ogni mese, trascorre il 90% del suo tempo in attività di chiusura di fine mese per i suoi clienti di hedge fund. Queste attività includono il download di estratti conto mensili bancari e di intermediazione, la revisione di transazioni di capitale, il calcolo di commissioni di gestione o di performance e l'esecuzione di riconciliazioni del valore patrimoniale netto. Dopo che i suoi clienti hanno approvato queste bozze di documenti contabili, invia loro copie finali ufficiali insieme a una fattura.

Durante le ultime tre settimane del mese, il carico di lavoro di Zhang cambia in modo significativo. Il suo primo compito del mattino è verificare la presenza di e-mail dai clienti o dai fornitori di servizi che lavorano con i suoi clienti. Successivamente, dedica da una a due ore alla formazione tecnica, che consiste nella lettura di notizie del settore come CalCPA Daily Clips, HFMWeek e FINalternatives . Condivide notizie interessanti attraverso i suoi account sui social media aziendali. Frequenta inoltre corsi di perfezionamento professionale per la contabilità.

Zhang in genere dedica altre due o quattro ore della sua giornata al marketing e alle pubbliche relazioni. Partecipa a seminari e conferenze sugli hedge fund per incontrare i potenziali clienti almeno una volta alla settimana e tiene incontri di caffè con clienti e referenti esistenti almeno una volta al mese. Parla anche a conferenze del settore come il Alternative Asset Summit a Las Vegas.

Ogni mese, Zhang partecipa alle riunioni del consiglio di amministrazione del capitolo di San Francisco della California Society of CPAs e ogni due mesi ospita un forum di imprenditori finanziari nel distretto finanziario della città. Queste attività di volontariato la aiutano a rimanere in contatto con i suoi colleghi contabili poiché non è più con una grande azienda. Queste occasioni offrono anche l'opportunità di fare brainstorming con colleghi imprenditori su strategie operative, sviluppo del business e questioni correlate.

Mentre Zhang lavora regolarmente durante la settimana, lavora anche nei fine settimana, che secondo lei è la sua scelta come imprenditore. Risponde a tutte le richieste dei clienti per consigli o assistenza entro 24 ore. "La maggior parte dei miei clienti sono gestori di fondi start-up e voglio rendere la loro vita già frenetica il più semplice possibile", afferma.

Nonostante i fine settimana lavorativi, Zhang afferma di avere un ottimo equilibrio tra vita professionale e vita privata poiché può lavorare da qualsiasi luogo purché abbia il suo laptop, il servizio telefonico e l'accesso a Internet. Una volta ha trascorso un mese all'estero per eventi familiari, continuando a lavorare per i suoi clienti.

La stagione delle tasse è una storia diversa. Questo frenetico periodo dell'anno le richiede di lavorare dalle 10 alle 12 ore al giorno nei giorni feriali e altre circa cinque ore durante il fine settimana. Trascorre il 90% del suo tempo in progetti di revisione contabile e fiscale, in cui le sue attività quotidiane consistono nella raccolta di informazioni, nell'esecuzione di procedure di revisione contabile e fiscale e nella preparazione di relazioni finanziarie e di revisione contabile. I problemi amministrativi, come la pianificazione e la fatturazione del progetto, richiedono ulteriore tempo.

Zhang afferma che in un ambiente stabile, i contabili del personale sono generalmente autorizzati a trascorrere una lunga vacanza dopo la stagione delle imposte, soprattutto se hanno accumulato un compenso retribuito dal lavoro straordinario. Dice che i ragionieri possono ancora avere progetti di revisione contabile o fiscali per il resto dell'anno, ma un terzo del loro tempo può essere impiegato per partecipare a corsi di formazione e conferenze, assumere nel campus e in ufficio, eseguire revisioni interne di qualità, impegnarsi in attività di marketing, come come visitare i clienti e partecipare a funzioni di ufficio come picnic, giochi con la palla e attività di beneficenza. Diverse aziende hanno pratiche e priorità diverse e, indipendentemente dal fatto che tu sia uno staff, uno staff senior, un manager o un partner, determinerà il modo in cui trascorri le tue ore di lavoro, afferma.

Il lavoro di Zhang le permette di lavorare con vari clienti e team - come revisori contabili, preparatori fiscali, avvocati e prime broker - rimanendo concentrata su un insieme di competenze essenziali, la contabilità. "Adoro la mia vita come contabile pubblica", afferma Zhang.

Un giorno nella vita di un commercialista

Richard A. Melancon, CPA

Richard Melancon gestisce la propria azienda CPA a Metairie, La. È un CPA dal 1985 e ha iniziato la sua attività nel 1989. La sua azienda sottolinea come aiutare le piccole e medie imprese a crescere e affermarsi sul mercato. Ha anche aiutato le start-up con piani aziendali, domande di prestito e finanziamenti in capitale di rischio. Insieme alla pianificazione fiscale delle imprese, alla pianificazione finanziaria e alla preparazione delle imposte sul reddito, la sua azienda offre formazione aziendale, servizi di consulenza e valutazioni della sicurezza informatica. Insegna e parla della gestione del denaro personale ed è un membro professionale della National Speakers Association. Ha conseguito la laurea in gestione e contabilità e ha conseguito un MBA.

Melancon di solito lavora dalle 9 alle 17, dal lunedì al venerdì, tranne durante la stagione delle tasse quando lavora anche il sabato. Ma come imprenditore e qualcuno che ha raggiunto un livello avanzato nel suo campo, ogni giorno è diverso.

"Molte persone pensano che i contabili svolgano le stesse attività ogni giorno in ufficio", afferma. "Questo può essere vero per le posizioni entry-level e per le posizioni paraprofessionali." La ripetizione crea esperienza, abilità ed efficienza nei nuovi dipendenti, afferma. Ma una volta che un dipendente ha esperienza, le sue abilità quotidiane diventano più diverse man mano che sviluppano abilità per soddisfare le esigenze dei propri clienti.

I professionisti che sviluppano una forte attenzione alla pianificazione fiscale diventeranno la prima risorsa per i clienti con problemi fiscali, afferma Melancon. "Altri CPA del settore svilupperanno competenze nel campo della consulenza gestionale, delle indagini sulle frodi, del supporto di controversie o del controllo finanziario. All'interno di ciascuna di queste discipline, le attività quotidiane saranno dettate dapprima dal sistema di tickling in atto presso quella società e poi dalle telefonate ricevute dai clienti ogni giorno ", afferma.

Le attività quotidiane di Melancon includono la risposta a numerose telefonate da clienti, venditori, potenziali clienti, colleghi e altre persone nella comunità. Dà sempre tempo a queste chiamate perché portano direttamente a un lavoro più retribuito o portano a un maggiore coinvolgimento della comunità, che può portare a un lavoro più retribuito in futuro. Cerca anche di rimanere aggiornato sulle oltre 100 e-mail che riceve ogni giorno. Inoltre, alcuni giorni Melancon parteciperà a una riunione per una delle organizzazioni esterne con cui è coinvolto, come la camera di commercio locale, un'organizzazione commerciale o una comunità senza scopo di lucro. Queste riunioni potrebbero prolungare la sua giornata lavorativa oltre le 17:00

Una volta alla settimana elabora le buste paga e mensilmente chiude le buste paga e prepara le dichiarazioni dei redditi. Quando i clienti inviano documenti finanziari alla sua azienda, esegue i servizi di contabilità per loro entro due giorni dal ricevimento. Un'altra attività ricorrente, ma non necessariamente quotidiana, è lo sviluppo del business, noto anche come vendite. Ha anche compiti trimestrali e annuali relativi al libro paga.

"Nessun CPA diventerà un esperto in tutti i settori, quindi ogni professionista svilupperà una pratica unica sul mercato", afferma Melancon. Un'azienda può offrire una gamma di competenze in diversi settori aggiungendo partner con diverse aree di competenza e ogni impresa sarà unica per le sue capacità, dimensioni, posizione e mercato di riferimento, afferma.

"Per coloro che stanno prendendo in considerazione una carriera nella contabilità pubblica, credo fermamente che il settore abbia un'opportunità per quasi tutte le aree di interesse che potresti avere. Ci sono esperti di CPA in qualsiasi settore che puoi nominare", afferma Melancon. Non si deve supporre che la contabilità si limiti all'aggiunta di numeri e alla compilazione di dichiarazioni fiscali, aggiunge. "Ai CPA viene spesso richiesto di fornire servizi che non sono prontamente associati alla contabilità." Questi includono la verifica dei risultati della ricerca, la conferma degli standard di qualità del prodotto, la conferma della conformità storica del rinnovamento e la valutazione del rischio per la sicurezza del computer. "Mentre ogni impegno è unico e può richiedere procedure diverse, la professione fornisce un ambiente e un approccio standard per garantire la qualità del prodotto finito", afferma.

La linea di fondo

Come molte carriere finanziarie, una carriera come CPA offre numerose possibilità per i tipi di settori e aziende per cui puoi lavorare. "Non ci sono altre professioni, mestieri o professioni autorizzate flessibili e strutturate come la professione della contabilità pubblica", afferma Melancon. La contabilità pubblica in genere significa lunghe ore durante la stagione fiscale, ma può anche significare una maggiore libertà per il resto dell'anno. Poiché la tua giornata lavorativa può apparire molto diversa a seconda di dove lavori e di cosa ti specializzi, se non sei soddisfatto del tuo lavoro di contabilità pubblica, puoi apportare un cambiamento significativo senza ricominciare da capo in una nuova carriera. Infine, un CPA può essere un lavoratore autonomo, il che comporta responsabilità aggiuntive ma anche opportunità aggiuntive per una flessibilità ancora maggiore.