I fondi comuni di investimento pagano gli interessi?

Alcuni fondi comuni di investimento pagano interessi, sebbene dipenda dal tipo di attività detenute nei portafogli dei fondi. In particolare, i fondi obbligazionari, i fondi del mercato monetario e i fondi bilanciati pagano gli interessi a causa dei titoli di debito fruttiferi in cui investono quei tipi di fondi.

Come distribuiscono i fondi comuni di investimento?

I fondi comuni di investimento distribuiscono proventi agli azionisti attraverso distribuzioni di plusvalenze o dividendi. Gli interessi maturati dalle attività di un fondo vengono pagati come distribuzione di dividendi.

Per evitare di pagare le imposte sugli utili, i fondi comuni di investimento sono tenuti a trasferire tutti gli utili netti agli azionisti almeno una volta all'anno. Tuttavia, se le attività nel portafoglio del fondo pagano gli interessi più frequentemente, ad esempio mensilmente o trimestralmente, è probabile che il fondo effettui distribuzioni di dividendi corrispondenti al piano di pagamento delle proprie attività.

Tipi di fondi comuni di investimento che pagano interessi

Fondi obbligazionari

I fondi obbligazionari, come suggerisce il nome, investono in debito societario o emesso dal governo. Sebbene non tutte le obbligazioni paghino interessi annualmente, la stragrande maggioranza di loro lo fa.

L'interesse pagato da un fondo obbligazionario è il risultato diretto dei pagamenti delle cedole generati dalle obbligazioni nel suo portafoglio. A meno che il fondo non includa obbligazioni a cedola zero, ogni titolo del portafoglio paga ogni anno un determinato importo di interessi, chiamato tasso cedolare, che viene poi trasferito agli azionisti in base ai loro investimenti nel fondo.

Fondi del mercato monetario

I fondi del mercato monetario investono anche in debito societario o pubblico, ma solo in emissioni a brevissimo termine che maturano in meno di un anno. Questi tipi di fondi comuni di investimento sono generalmente considerati il ​​tipo di fondo più stabile, poiché investono principalmente in titoli di Stato e obbligazioni o debito societario con rating molto elevato con scadenze inferiori a tre mesi.

Come le obbligazioni, questi tipi di titoli di debito pagano gli interessi annuali che vengono trasferiti agli azionisti come distribuzioni di dividendi.

Fondo bilanciato fruttifero

Un fondo bilanciato è semplicemente un fondo comune che comprende sia titoli di debito sia titoli azionari. Questi fondi generalmente effettuano distribuzioni di dividendi costituiti da interessi sia da attività di debito sia da pagamenti di dividendi da investimenti nel mercato azionario.

Come i fondi obbligazionari e del mercato monetario, i fondi bilanciati generalmente pagano alcuni interessi ogni anno. Tuttavia, se uno degli obiettivi del fondo è ridurre al minimo le passività fiscali degli azionisti, il gestore del fondo può scegliere di evitare del tutto il debito fruttifero o le azioni che pagano dividendi.