espungere

DEFINIZIONE di Expunge

Expunge è l'atto di eliminare un reclamo formale del cliente presentato contro un broker di titoli dai registri pubblici dell'autorità di regolamentazione dell'industria finanziaria (FINRA). Questi registri sui broker sono conservati nel sistema CRD (Central Registration Depository) come un modo per monitorare la condotta professionale dei broker. Un broker che ritiene che un reclamo ingiusto sia stato registrato nel CRD contro di lui può agire per far espellere il segno nero. Qualsiasi broker vorrebbe avere un record pulito per aiutare a svolgere i propri affari.

RIPARTIZIONE Expunge

I reclami dei clienti presentati a FINRA per cattiva condotta del broker vengono inseriti nel sistema CRD, inseriti nel sito Web pubblico di BrokerCheck della FINRA e registrati sul Modulo U-4 del broker. Forse ingiustamente, i reclami vengono divulgati indipendentemente dal fatto che sia stato stabilito che il broker ha effettivamente commesso un illecito. Anche se un reclamo viene successivamente ritirato o gli arbitri FINRA concludono che un reclamo è privo di merito, il reclamo verrà comunque visualizzato in BrokerCheck. Rimarrà lì a meno che il broker non ottenga con successo che FINRA elimini la denuncia.

Espirare non è facile

Il processo di espulsione di un reclamo è regolato dalle Regole 12805 e 2080 della FINRA. La FINRA definisce l'espulsione una "misura straordinaria", quindi un broker inizia fissando un muro alto per arrampicarsi. Il broker deve tenere una sessione di persona o telefonica con un collegio arbitrale per perorare la sua causa; questo pannello deve quindi accettare di passare il caso ad un altro set di giudici e, se concordano con il broker, devono ritornare in FINRA per cercare la rimozione del record indesiderato. L'intero processo può richiedere fino a 10 mesi.

A febbraio 2018, la FINRA aveva proposto emendamenti sul tavolo per l'espulsione. Questi emendamenti, se approvati, renderanno ancora più difficile la cancellazione di un reclamo. Tra le nuove regole ci saranno solo audizioni di persona (nessuna audizione per teleconferenza); pagamento di una commissione di almeno $ 1.450; termine di un anno per presentare una richiesta di spedizione; obbligo di una decisione unanime rispetto all'attuale decisione a maggioranza; e convincere il collegio arbitrale che un reclamo del cliente "non ha protezione degli investitori o valore normativo". La vaghezza di questa descrizione non fa che aumentare l'altezza del muro.

A difesa della FINRA, i broker che cercano denaro per vivere hanno dimostrato che non sempre agiscono in modo etico. Le potenziali voci di lunga durata (o persino permanenti) in BrokerCheck che potrebbero riflettere male su di esse servono da deterrente a comportamenti non professionali. Questo è forse il motivo per cui il processo di expungement per un broker è già scoraggiante, e FINRA punta a renderlo ancora di più.

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