Analista finanziario vs. Investment Banker: qual è la differenza?

Sia gli analisti finanziari che i banchieri di investimento evocano immagini di uomini d'affari ben vestiti, e i laureati di scuole importanti cercano questi lavori. Per tutte le loro somiglianze, tuttavia, si tratta di due percorsi di carriera molto diversi e adatti a tipi di persone molto diversi.

Key Takeaways

• Gli analisti finanziari e i banchieri di investimento sono entrambi titoli di lavoro detenuti da professionisti finanziari, ma hanno mansioni e aspettative diverse.
• Gli analisti finanziari possono lavorare per un istituto finanziario o qualsiasi altro tipo di società per svolgere ricerche sui mercati dei capitali, contabilità aziendale e analisi finanziaria.
• I banchieri di investimento lavorano in genere per una società finanziaria e sono specializzati nella raccolta di capitali per altre società.

Analista finanziario

Gli analisti finanziari (a volte chiamati "analisti della ricerca azionaria") lavorano per una varietà di aziende, comprese le banche di investimento. Di solito sono esperti in mercati, economia, contabilità e conformità. Questi sono i membri di supporto definitivi di un team finanziario, che trascorrono le loro giornate studiando i dati e preparando report per altri dipartimenti meno analitici. Prima che un'azienda prenda un'importante decisione finanziaria o di investimento, la direzione spesso consulta i propri analisti finanziari per identificare le tendenze o eseguire proiezioni. Pensa agli analisti finanziari come commercialisti orientati al futuro con sofisticate tecniche di modellazione.

Analisti e banchieri devono comunicare con altri dipartimenti ogni giorno, quindi è anche importante dimostrare la capacità di gestire le comunicazioni interpersonali (e talvolta impersonali) in un ambiente di lavoro dinamico. Ci saranno molte teleconferenze, riunioni, e-mail di emergenza e progetti di inversione rapida per entrambe le professioni.

Gli analisti finanziari dovrebbero probabilmente prendere in considerazione la possibilità di perseguire la designazione di un contabile pubblico certificato (CPA) o di un analista finanziario (CFA) per rafforzare le proprie credenziali, in particolare se vogliono avanzare nella scala. Un investment banker può iniziare come analista di basso livello con solo una laurea, ma i soci di investment banking dovrebbero avere da tre a quattro anni di esperienza o un MBA.

Investitore finanziario

I banchieri di investimento sono i motori e gli agitatori nel mondo istituzionale. Svolgono un ruolo chiave nella sottoscrizione di nuove emissioni di azioni o nello sviluppo di strategie di fusione e acquisizione (M&A). Spetta ai banchieri di investimento valutare le aziende e il tempo sul mercato per realizzare i maggiori profitti per le loro aziende o clienti. La vita come un banchiere d'investimento è caratterizzata da esplosioni irregolari di attività seguite da periodi di calma o addirittura noia. A differenza degli analisti finanziari, i banchieri di investimento sono direttamente responsabili della generazione di entrate e dell'innesco delle decisioni di investimento.

Ci vuole molta resistenza e la capacità di gestire lo stress per essere un banchiere di investimenti in carriera. Le imprese si aspettano che le loro assunzioni colpiscano il terreno correndo e mostrino molta iniziativa, ma forse più di ogni altra cosa, si aspettano che impieghino molte ore.

considerazioni speciali

Un minimo di una laurea in un campo come economia, finanza, matematica o contabilità è un must assoluto per gli analisti finanziari o i banchieri di investimento. Tuttavia, la concorrenza per queste posizioni è notoriamente forte; potrebbe essere una buona idea entrare in business school e guadagnare un Master in Business Administration (MBA) per sostenere il tuo curriculum.

Entrambe le carriere sono profondamente analitiche e i candidati sono altamente controllati per la loro capacità di svolgere ricerche, pensare in modo critico e risolvere i problemi. Molti cercano licenze in titoli come la FINRA Serie 7 o Serie 63 per dimostrare una comprensione dei mercati finanziari e dei prodotti di investimento. (Nota: sostenere un esame FINRA richiede la sponsorizzazione di una società membro FINRA o di un'organizzazione di autoregolamentazione (SRO).)

Si tratta sia di lavori di alto livello che di alti guadagni, anche in posti di livello base. Secondo i dati del Bureau of Labor Statistics del 2016, lo stipendio medio per un analista finanziario era di $ 81.760 all'anno. Il 10% superiore degli analisti ha guadagnato oltre $ 125.000 all'anno e gli analisti senior delle migliori aziende possono ottenere oltre $ 175.000.

Gli analisti finanziari che non lavorano per le principali istituzioni finanziarie, in particolare gli analisti del sell-side, non guadagnano abbastanza ma normalmente continuano a partire da $ 45.000 a $ 60.000.

I banchieri di investimento sono tra i professionisti con i più alti guadagni nella comunità imprenditoriale, in particolare nelle posizioni di ingresso e medio. Le principali banche di New York City offrono spesso $ 75.000 o più ai banchieri del primo anno insieme a un bonus di firma che può aggiungere altri $ 25.000. I banchieri senior e i vicepresidenti guadagnano comunemente più di $ 250.000 all'anno.

Il settore finanziario è noto per offrire un equilibrio tra lavoro e vita iniquo ad alcuni analisti finanziari, ma è forse più vero per i banchieri di investimento.

Uno studio del 2013 ha suggerito che un analista finanziario su tre ha lavorato almeno 70 ore settimanali durante il primo anno di lavoro. Altre stime collocano la tipica settimana degli analisti a 55 ore, ma si noti che gli analisti finanziari ricevono ancora più di 20 giorni di ferie pagate all'anno e raramente devono andare in ufficio durante il fine settimana.

In parole povere, la vita lavorativa può essere molto dura per i banchieri di investimento, in particolare i collaboratori e gli altri membri del personale di livello junior. Non è insolito che i banchieri di investimento lavorino più di 80 ore settimanali (circa sei giorni lavorativi di 13, 5 ore) o siano sempre disponibili via telefono o e-mail, anche durante le prime ore del mattino durante i fine settimana o le vacanze.

Ad eccezione di coloro che vivono veramente per il proprio lavoro, il vantaggio nell'equilibrio tra lavoro e vita va agli analisti finanziari.

32.100

Secondo il Manuale sulle prospettive occupazionali pubblicato dal Bureau of Labor Statistics (BLS), l'economia statunitense dovrebbe aggiungere molte posizioni di analisti finanziari tra il 2016 e il 2026, il che rappresenta un aumento dell'11% nel decennio, che è più veloce della media per tutte le professioni.

Secondo il Manuale sulle prospettive occupazionali pubblicato dal Bureau of Labor Statistics (BLS), l'economia statunitense dovrebbe aggiungere ulteriori 32.100 posizioni di analista finanziario tra il 2016 e il 2026. Ciò rappresenta un aumento dell'11% nel decennio, che è più veloce della media per tutte le professioni. I crediti BLS hanno aumentato la complessità nei mercati finanziari e un settore in crescita per la sua crescita prevista.

Il BLS non offre statistiche comparabili per i banchieri di investimento, ma le stesse dinamiche che guidano la crescita per gli analisti dovrebbero guidare la crescita per i banchieri di investimento.

Differenze chiave

Gli analisti finanziari e i banchieri di investimento attraggono spesso candidati simili, ma sono davvero i più adatti a persone diverse.

Gli analisti finanziari servono più come ragionieri che per i commercianti, e questo lavoro è il migliore per coloro a cui piace un flusso di lavoro coerente e una vita lontana dall'ufficio. L'investment banking è una carriera per persone ambiziose che prosperano sotto pressione e non si preoccupano delle lunghe ore. Alla fine, i banchieri di investimento trascorrono molto tempo a comunicare con i clienti e a prendere decisioni cruciali per l'azienda.

Gli analisti possono dedicare molto più tempo a scavare tra i dati reali e creare modelli per gli altri membri del team. Questo tipo di lavoro può sembrare perfetto per alcuni lavoratori o molto noioso per gli altri, tanto dipende dal tuo temperamento e dal tuo ritmo di lavoro.