Unified Managed Account (UMA)
Un account gestito unificato (UMA) è un account di investimento privato gestito professionalmente che può includere più tipi di investimenti in un unico account. Gli investimenti possono comprendere fondi comuni di investimento, azioni, obbligazioni e fondi negoziati in borsa. Gli account gestiti unificati vengono spesso ribilanciati secondo una pianificazione specifica.
Informazioni su Unified Managed Account (UMA)
L'account gestito unificato è una delle poche opzioni che un investitore con un patrimonio netto elevato ha a disposizione per gestire le proprie attività. L'account gestito unificato è un'evoluzione dell'account gestito separatamente, che è simile in quanto è un account gestito professionalmente che viene ribilanciato spesso. Tuttavia, i conti gestiti separatamente non sono in genere noti per la messa in comune di più investimenti e veicoli di investimento con obiettivi diversi. I conti gestiti separatamente rappresentano un'alternativa di investimento netta, generalmente offerta da un gestore degli investimenti, che si concentra in genere su una strategia mirata gestita come conto separato per l'investitore. Se un investitore voleva investire su più strategie, probabilmente avrebbe dovuto aprire più conti gestiti separatamente.
Un account gestito unificato è spesso un'alternativa migliore per un investitore che cerca di combinare più investimenti. L'UDA elimina la necessità di avere più di un account e può combinare tutte le attività di un investitore in un unico account.
Investire attraverso un account gestito unificato
I conti gestiti unificati sono generalmente offerti dalle stesse banche e società di intermediazione dei conti gestiti separatamente. La loro offerta si è inoltre ampliata per includere consulenti di investimento registrati e gestori patrimoniali privati. La tecnologia è stata un fattore trainante a supporto della loro espansione. Un fornitore di un conto gestito unificato ha una responsabilità fiduciaria globale molto più grande poiché funge da sorvegliante per una moltitudine di investimenti che possono includere posizioni azionarie, piani di stock option dei dipendenti, gestione separata dei conti di terzi e altro ancora.
I fornitori di UMA lavorano con investitori con un patrimonio netto elevato per integrare tutte le attività di un cliente. Una volta che le risorse sono state aggregate, un fornitore UMA collaborerà con il cliente in vari modi. Il fornitore UMA può esaminare il portafoglio totale per un piano globale. La pianificazione dell'account UMA può includere una strategia di overlay che mira a gestire il portafoglio da un approccio mirato alla diversificazione dell'allocazione delle attività. I fornitori di UMA offrono inoltre agli investitori nuove opzioni con società affiliate e prodotti in cui un investitore potrebbe voler investire nel tempo. Spesso un fornitore UMA analizzerà il portafoglio per conformarsi alla moderna teoria del portafoglio, data la frontiera efficiente completa per la quale le risorse combinate creano. Le opzioni alternative di un fornitore UMA possono aiutare un cliente ad allineare meglio il proprio portafoglio totale per l'ottimizzazione del rischio-rendimento.
I fornitori di UMA offrono inoltre ai clienti con un patrimonio netto elevato rapporti più ottimizzati sui loro investimenti con un maggiore supporto per una pianificazione fiscale completa. I fornitori di UMA lavorano anche con i clienti per determinare un programma di ribilanciamento che si adatti alla loro strategia di investimento complessiva.
Gli standard UMA variano in base al fornitore e gli investitori in genere firmano un accordo che dettaglia la gestione del conto, le sue commissioni, i suoi investimenti e la struttura consentiti. Gli investitori UMA pagano in genere commissioni di gestione annuali basate sul totale delle attività gestite. Le commissioni di solito diminuiscono con maggiori risorse gestite e possono variare dall'1, 50% annuo allo 0, 30%.
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