Ente finanziatore

Che cos'è l'entità di finanziamento

Un'entità finanziaria è la parte in un accordo di finanziamento che fornisce denaro, proprietà o un'altra attività a un'entità intermedia o entità finanziata. Un'entità finanziaria riceve una commissione per la fornitura di finanziamenti ed è collegata all'entità finanziata attraverso una catena di transazioni finanziarie tra tutti gli intermediari.

RIPARTIZIONE Entità di finanziamento

Le entità finanziarie e le entità finanziate rappresentano le due parti principali in un accordo di finanziamento. Un'entità finanziaria fornisce denaro che viene utilizzato dall'entità finanziata. Altre entità possono fungere da intermediari. L'entità finanziaria può prendere in prestito il denaro da una banca o altro istituto finanziario utilizzando attività come garanzia. Ad esempio, un'azienda può "vendere" il proprio inventario a un'entità finanziaria, che utilizza questa nuova garanzia per garantire un prestito da una banca. L'entità finanziaria trasferisce quindi i fondi bancari all'azienda, che riacquista l'inventario e fornisce all'entità finanziaria una commissione. Mentre il titolo legale dell'inventario dell'attività è stato trasferito all'entità finanziaria, l'inventario è ancora essenzialmente di proprietà dell'azienda.

Nell'assicurazione, le entità finanziarie comprendono sottoscrittori, istituti di credito e acquirenti che hanno una proprietà diretta in un contratto di assicurazione sulla vita. Il ruolo principale di un'entità finanziaria in una transazione di assicurazione sulla vita è quello di fornire fondi. Un'entità finanziaria è coinvolta nell'attività di insediamento viatico, che comprende attività relative all'offerta, all'acquisto, all'investimento, al finanziamento, alla vendita e alla sottoscrizione di polizze assicurative sulla vita.

Regolamento per le entità finanziarie

Le autorità di regolamentazione cercano di garantire che le entità finanziarie siano in buone condizioni finanziarie e considerano fraudolente le azioni che travisano o nascondono la salute finanziaria di un'entità finanziaria. L'Internal Revenue Service (IRS) rivede tali accordi al fine di determinare se lo scopo degli intermediari era di mascherare le transazioni come un accordo di finanziamento. Se l'IRS determina che lo scopo dell'accordo di finanziamento è ridurre la ritenuta alla fonte, può decidere se le entità intermedie agiscono come condotte.

Due Diligence per le entità finanziarie

Uno dei principali motori di un'entità finanziaria per garantire un livello di redditività. A tal fine, l'entità finanziaria confronterà il reddito della potenziale entità finanziata con gli altri suoi debiti e spese. Un'entità finanziaria esaminerà anche il punteggio di credito del richiedente per confermare un buon record di rimborso di obbligazioni finanziarie. Un'entità finanziaria non deve sempre essere un'organizzazione che fornisce denaro per prestiti. I privati ​​possono anche essere entità finanziatori. Ad esempio, tutti diventano un'entità finanziaria quando acquistano azioni da società pubbliche perché l'investitore è quello che fornisce i fondi.

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