Lettera di istruzioni: non lasciare la vita senza uno

Se stai cercando un modo per semplificare una complessa struttura ereditaria per i tuoi eredi o vuoi solo un modo per attaccarla a zia Martha un'ultima volta, allora una lettera di istruzione è ciò di cui hai bisogno. A differenza di una volontà, questa lettera non ha autorità legale. Ciò che fa è fornire una spiegazione di facile comprensione del tuo piano immobiliare complessivo al tuo esecutore. Funge da cheat sheet per chiunque sia coinvolto nella risoluzione dei tuoi affari e fornisce un punto di riferimento pronto.

Un grande vantaggio: poiché queste lettere non sono documenti legali, puoi includere i tuoi desideri e messaggi personali per la tua famiglia.

Key Takeway

• Le lettere di istruzione non sono documenti legali, quindi puoi includere i tuoi desideri e messaggi personali alla tua famiglia.
• Un uso principale di una lettera di istruzione è guidare la persona a sistemare una proprietà attraverso un processo graduale in un linguaggio semplice.
• La lettera di istruzione può aumentare la tua volontà normale o lasciare messaggi personali per i tuoi cari.

Ecco tutto ciò che dovresti includere nella tua lettera di istruzione e una panoramica di ciò che può e non può fare per te.

Un semplice rimedio

Una lettera di istruzione, a volte chiamata lettera di intenti, fornisce informazioni specifiche relative alle preferenze personali nelle cure mediche o funebri, o dettagli riguardanti la dispersione o la cura dei beni personali che i documenti legali potrebbero non essere in grado di delineare. Le lettere di istruzione possono essere utilizzate per molte ragioni diverse, ma un uso principale è semplicemente quello di guidare la persona a sistemare la tua proprietà attraverso il processo, passo dopo passo, in un linguaggio semplice.

Una lettera di istruzione non ha autorità legale, ma può fornire una spiegazione di facile comprensione del piano patrimoniale complessivo di una persona al suo esecutore.

Una buona lettera di istruzione dovrebbe contenere le seguenti informazioni:

• Un elenco completo di tutte le attività, sia liquide che illiquide
• Il luogo in cui si trovano tutte le attività materiali non facilmente accessibili
• Nomi, password, numeri PIN e numeri di conto di tutte le attività liquide, inclusi conti bancari, di intermediazione, pensionistici e di investimento
• I nomi e le informazioni di contatto di tutti i banchieri, broker, avvocati o altri professionisti che gestiscono i tuoi beni
• Informazioni informali riguardanti la dispersione di beni, come ad esempio chi otterrebbe un possesso sentimentale o un cimelio (la volontà può indicare che questi articoli devono essere distribuiti secondo la lettera)
• Beneficienza preferita per le donazioni, se previste invece dei fiori
• Posizione delle copie più recenti di tutte le dichiarazioni di sicurezza finanziaria e sociale, dichiarazioni fiscali e documenti legali come testamenti e trust. Hai già una volontà, ovviamente.
• Elenco di tutti i beneficiari del conto finanziario e le loro informazioni di contatto, se necessario
• La posizione di tutti i titoli e / o atti relativi a proprietà immobiliari, immobili in affitto, contratti di locazione di petrolio e gas e così via
• Il tuo numero di previdenza sociale e certificato di nascita
• Posizione di tutte le cassette di sicurezza e le loro chiavi
• Eventuali documenti di divorzio e / o cittadinanza o loro domande
• Informazioni di contatto di eventuali debitori, quali mutui, carte di credito e prestiti auto
• Informazioni di contatto per qualsiasi copertura assicurativa, in particolare l'assicurazione sulla vita.
• Cura e posizionamento di eventuali animali domestici. Puoi anche creare un trust per animali domestici, se necessario.
• Informazioni di contatto per tutti i conti pensionistici o beneficiari immobiliari

Crea la tua lettera

Questa lettera può delineare desideri più personali: ad esempio, dettagli su dove vuoi essere sepolto e il tipo di funerale che desideri. Puoi specificare il luogo, la sede del funerale, persino il tipo di fiori che desideri o se desideri che le tue ceneri vengano esposte alla cerimonia. Puoi usare la lettera per esprimere altre richieste personali che potrebbero essere inadeguate per una volontà o fiducia, come un sentimento generale su come vorresti che i tuoi eredi usassero i loro beni ereditati. Potresti anche dire a tua zia che preferiresti non partecipare al funerale indossando il cappello blu con l'uccello gigante.

Un altro vantaggio è che puoi usare la lettera per espandere il tuo testamento biologico, elaborando le condizioni mediche in base alle quali desideri essere rimosso dal supporto vitale in modo più dettagliato di quanto sia consentito in una procura sanitaria o medica. Molte persone includono anche una volontà etica - un documento che ti consente di trasmettere i tuoi valori, credenze e ideali ai tuoi cari - all'interno di questa lettera.

Ricorda, questo tipo di lettera non deve soddisfare alcun tipo di formato legale o altri requisiti formali: può essere scritto a mano su carta normale per notebook e conservato in un cassetto file, se lo desideri. In una lettera di istruzione, tutto va bene. I micromanager possono usare queste lettere come possibilità per scrivere i propri necrologi.

La linea di fondo

Una lettera di istruzione fornisce una scorciatoia per coloro che dovranno sistemare i tuoi affari una volta che te ne sei andato. Come con qualsiasi altro documento di pianificazione patrimoniale, dovrebbe essere aggiornato almeno una volta l'anno e conservato in un luogo sicuro dove sia accessibile dai tuoi parenti o esecutore. Sebbene questa lettera non sia richiesta in alcun senso tecnico, può servire come ultimo gesto di considerazione per coloro che hai scelto di risolvere i tuoi affari.