Dovrebbero aderire quattro consulenti finanziari di associazioni professionali

I consulenti finanziari che sono alla ricerca di supporto professionale al di fuori delle proprie attività possono aderire a una o più delle diverse organizzazioni chiave dedicate alla promozione della pianificazione finanziaria a vari livelli, come la pianificazione a pagamento, i servizi finanziari generali e le vendite assicurative.

Sebbene non sia necessario unirli a tutti, l'adesione a ciascuna delle principali associazioni professionali comporta numerosi vantaggi che possono aiutare i consulenti a far crescere le loro pratiche. Ecco quattro influenti organizzazioni legate alla pianificazione finanziaria:

Key Takeaways

• Entrare a far parte di un'associazione professionale può aiutare a fornire supporto industriale, reti di qualità, formazione continua e contatti.
• Nel settore dei servizi finanziari, ci sono diverse associazioni nazionali e regionali che i consulenti possono prendere in considerazione per aderire.
• L'FPA, la NAIFA, il NAPFA e la Società per i professionisti dei servizi finanziari sono solo quattro delle associazioni più rispettate, di cui discuteremo a turno di seguito.

The Financial Planning Association (FPA)

Questo gruppo si considera l'associazione definitiva per Certified Financial Planners (CFP®). Fondata nel 2000 da una fusione dell'Istituto di pianificatori finanziari certificati (ICFP) e dell'Associazione internazionale per la pianificazione finanziaria (IAFP), è dedicata alla promozione delle credenziali CFP® e della professione di pianificazione finanziaria nel suo insieme. La Financial Planning Association (FPA) ha lanciato un nuovo sito Web per i consumatori progettato per educare gli utenti sul valore della pianificazione finanziaria e sui modi specifici in cui possono trarne vantaggio. Il sito ha diversi strumenti interattivi, tra cui tutorial, articoli e altra letteratura, podcast, un motore di ricerca per pianificatori finanziari e molto altro.

I membri professionisti hanno accesso a numerosi vantaggi e strumenti che possono aiutarli a far crescere le loro attività e diventare consulenti migliori. Sulla scia degli attacchi dell'11 settembre, questo gruppo ha creato il Centro nazionale di supporto alla pianificazione, in cui i membri dell'APP forniscono pro bono pianificazione finanziaria per le vittime di attacchi terroristici e altri tipi di catastrofi.

La National Association of Insurance and Financial Advisors (NAIFA)

Fondata nel 1890, questa organizzazione è di gran lunga la più antica associazione di consulenza finanziaria professionale esistente oggi. NAIFA è orientato a fornire supporto assicurativo e professionale ai professionisti assicurativi, agli specialisti delle prestazioni e ai consulenti finanziari. Questa organizzazione riconosce il ruolo fondamentale svolto dall'assicurazione nella pianificazione finanziaria e cerca di migliorare il settore assicurativo promuovendo comportamenti etici tra i suoi membri, nonché aiutando i suoi membri a migliorare le loro capacità e il livello di istruzione nel settore.

I membri del gruppo comprendono agenti assicurativi, consulenti finanziari, agenti multilinea, professionisti dell'assicurazione sanitaria e specialisti delle indennità per i dipendenti, consulenti finanziari sia indipendenti che indipendenti, i nuovi arrivati ​​nel settore, i leader del settore e tutti gli altri.

Associazione nazionale dei consulenti finanziari personali (NAPFA)

A differenza di FPA o NAIFA, che lavorano entrambi con diversi tipi di consulenti, utilizzando vari tipi di piattaforme, come broker-dealer, organizzazioni di marketing indipendenti o società di consulenza di investimento registrate (RIA), The National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) ) è stato creato esclusivamente a beneficio dei pianificatori finanziari che addebitano una commissione per i servizi di pianificazione e non ricevono commissioni di alcun tipo.

Le credenziali professionali, come CFP® o Chartered Life Underwriter (CLU), non sono richieste per l'adesione, ma i membri sono tenuti a firmare e mantenere un rigoroso giuramento fiduciario su base annuale. Esiste anche un codice etico che richiede la piena divulgazione di eventuali conflitti di interesse ai clienti.

Secondo il sito Web dell'organizzazione, i valori dichiarati di NAPFA sono:

• Essere il faro per una consulenza finanziaria indipendente e obiettiva per individui e famiglie.
• Essere il campione dei servizi finanziari forniti nell'interesse pubblico.
• Essere il portatore standard per la professione emergente di pianificazione finanziaria.

La società dei professionisti dei servizi finanziari

La Society of Financial Service Professionals (Society of FSP) è la seconda associazione professionale di servizi finanziari più antica fondata nel 1928 dalla prima classe di laurea dell'American College di Bryn Mawr, in Pennsylvania. Oggi conta oltre 11.000 membri in 150 capitoli in tutta la nazione.

Questo gruppo è l'unico che richiede che tutti i membri dispongano di credenziali correnti, ad esempio CFP, CLU o Chartered Financial Consultant (ChFC). Ha anche un codice di condotta professionale e una dichiarazione di diversità. La Society of FSP vanta una comunità multidisciplinare di professionisti finanziari tra cui CPA, avvocati, esperti assicurativi e consulenti finanziari di tutte le discipline.

La linea di fondo

Sebbene queste quattro organizzazioni non siano affatto le uniche associazioni disponibili per i professionisti dei servizi finanziari, oggi sono tra le più rispettate e conosciute nel settore. Ognuno di essi ha capitoli locali che si incontrano su base regolare e sponsorizzano attività locali. Per trovare un capitolo vicino a te, visitare il sito Web di ogni associazione per ulteriori informazioni.