Come eseguire un'analisi finanziaria utilizzando Excel?

Gli investitori possono utilizzare Excel per eseguire calcoli tecnici o produrre rapporti contabili fondamentali. Le aziende possono utilizzare Excel per eseguire un'analisi del budget di capitale, un'analisi del rischio o sconti sui flussi di cassa. I trader di opzioni spesso usano Excel per eseguire i prezzi di Black-Scholes. Esistono centinaia di modelli standard di analisi finanziaria che possono essere eseguiti tramite Excel.

Excel per professionisti della finanza

L'estrema conoscenza pratica di Excel e la padronanza delle comuni funzioni di Excel sono inestimabili per chi lavora in ambito finanziario. Tutti i dati possono essere immessi e manipolati, purché siano quantificabili.

Mentre potrebbe essere impossibile padroneggiare tutte le funzionalità di Excel, è fondamentale capire come eseguire funzioni fondamentali per un ruolo di analista specifico. Prova ad applicare qualcosa di simile alla regola 80-20 ai tuoi usi di Excel: l'80% dei risultati potrebbe derivare dal 20% delle funzioni e delle scorciatoie di Excel.

Le funzioni di analisi comuni includono manipolazione dei dati, formattazione, tabelle pivot, equazioni di ricerca e valutazione.

Excel per gli investitori

Gli investitori eseguono analisi finanziarie in due modi. Il primo si concentra sui dati recuperati dai bilanci di un'azienda (analisi fondamentale), che possono fornire a Excel i mattoni per le equazioni avanzate. Il secondo si concentra su grafici, probabilità e analisi if-then (analisi tecnica).

Excel è probabilmente più utile per l'analista fondamentale. L'analisi tecnica si basa spesso su grafici interattivi. Questi grafici sono più facili da usare e da aggiornare rapidamente attraverso un vero software di creazione di grafici tecnici anziché Excel.

Excel per commercialisti e consulenti

Talvolta l'analisi finanziaria riguarda il ripristino di informazioni note anziché la previsione di informazioni future. Per ragionieri e consulenti, Excel può eseguire funzioni di deprezzamento, ammortamento, tasse e budget.

Excel si presta naturalmente alla contabilità dei costi grazie alla sua flessibilità. A differenza della contabilità finanziaria, che ha regole rigide e una metodologia relativamente uniforme, la contabilità dei costi dovrebbe essere modificata per adattarsi alle esigenze individuali dell'impresa.

Excel è in grado di tracciare, aggiornare e presentare informazioni in modi che consentono decisioni aziendali più intelligenti.