Come funziona Fannie Mae (FNMA)

Fannie Mae (la Federal National Mortgage Association o FNMA) è un'impresa sponsorizzata dal governo (GSE) fondata nel 1938 per espandere la liquidità dei mutui immobiliari creando un mercato ipotecario secondario. Come partecipante al mercato secondario, Fannie Mae non presta denaro direttamente ai consumatori. Al contrario, mantiene il flusso di denaro verso i finanziatori (ad esempio, i sindacati di credito, le banche locali e nazionali, i thrifts e altri istituti finanziari) attraverso l'acquisto e la garanzia di mutui realizzati da queste società.

Quando sorgono pignoramenti su mutui in cui Fannie Mae è il proprietario / sostenitore, o quando le proprietà vengono acquisite attraverso atti al posto di pignoramento o decadenza, Fannie Mae tenta di vendere le proprietà in modo tempestivo per ridurre al minimo i potenziali impatti sulla comunità. Tramite il suo sito Web HomePath.com, Fannie Mae offre un luogo in cui acquirenti e investitori di case possono cercare, visualizzare e fare offerte su proprietà di proprietà di Fannie Mae e HomePath Mortgage offre prodotti finanziari per le proprietà.

HomePath.com include solo proprietà di proprietà di Fannie Mae, tra cui case unifamiliari, case a schiera e condomini. Fannie Mae utilizza professionisti del settore immobiliare locale per preparare, mantenere ed elencare gli immobili in vendita. La maggior parte degli elenchi contiene fotografie, descrizioni e altri dettagli, tra cui informazioni sulla scuola e sul quartiere.

Il numero, il tipo e i prezzi di vendita variano notevolmente a seconda del mercato, così come le condizioni delle proprietà. Mentre alcune case sono pronte per il trasloco, altre richiedono riparazioni o anche ampie ristrutturazioni. Tuttavia, ogni proprietà viene venduta nello stato "così com'è", il che significa che ciò che vedi è ciò che ottieni - a differenza di un venditore privato, Fannie Mae non farà alcun aggiustamento o aggiusterà il prezzo di acquisto invece di fare riparazioni.