Come ottenere un lavoro in conformità

Alcuni anni fa, il Wall Street Journal ha etichettato l'addetto alla conformità come il lavoro più caldo in America, il che ha senso, date le condizioni del moderno ambiente commerciale americano. I giovani lavoratori stanno crescendo in un'era del Consumer Financial Protection Bureau (CFPB), dell'Autorità di regolamentazione del settore finanziario (FINRA) e di una merlata ma ancora potente agenzia di protezione ambientale (EPA).

L'afflusso di regole, regolamenti e leggi nuovi e aggiornati nei servizi finanziari, nella sanità, nelle telecomunicazioni e in altri settori ha creato un aumento della necessità di persone qualificate ed etiche ed è stato notevolmente vantaggioso per le autorità di regolamentazione e i professionisti del rischio / conformità, che ho visto stipendi in aumento e nuove opportunità di lavoro. L'US Bureau of Labor Statistics (BLS) prevede che l'occupazione crescerà dell'8% fino al 2024.

In termini di importanza e impatto finanziario, gli amministratori delegati si collocano tra gli amministratori finanziari (CFO) e gli amministratori delegati (CEO) in alcuni membri del personale esecutivo, poiché un adeguato ambiente di conformità tiene a bada lo zio Sam e rappresenta un notevole vantaggio rispetto ai meno preparati concorrenti.

Questo è sempre più vero nella finanza. Secondo il BLS, nel 2018, le industrie più pagate per i lavori di conformità includevano governo, credito e gestione.

Key Takeaways

• Il responsabile della conformità è uno dei lavori più caldi in America.
• I lavori di conformità sono spesso nei servizi finanziari, nella sanità e nelle telecomunicazioni.
• I responsabili della conformità hanno spesso bisogno di conoscenza delle pratiche etiche nei loro settori.
• Lauree in ingegneria, giurisprudenza e chimica, nonché economia, finanza e management, fanno spesso parte di un'educazione alla conformità.

Descrizione del lavoro

Le posizioni del responsabile della conformità o del responsabile sono disponibili in una miriade di settori, ma i doveri e le responsabilità di lavoro di persone che ricoprono una posizione di responsabile della conformità sono simili. Il compito principale di qualsiasi responsabile della conformità è garantire che un'azienda sia gestita legalmente ed eticamente, rispettando tutte le normative del settore applicabili. Questo incarico inizia con un'analisi approfondita delle normative e degli standard etici attuali in un determinato settore. I responsabili della conformità devono comprendere come interpretare queste normative e come si adattano alle operazioni commerciali delle loro società.

Oltre a comprendere le normative legali, i responsabili della conformità devono anche avere una solida conoscenza delle pratiche e degli standard etici nei loro settori. Sebbene esistano norme che costituiscono un comportamento etico teorico nella maggior parte dei settori, in pratica, l'etica è spesso lasciata all'interpretazione di un responsabile o responsabile della conformità. La necessità di interpretare l'etica rende cruciale per i responsabili della conformità comprendere i valori sottostanti di un'azienda in modo che possano stabilire e attuare procedure standard. Una revisione continua degli standard etici di un'azienda è una parte necessaria del lavoro di qualsiasi responsabile della conformità.

Conformità e procedure etiche

I responsabili della conformità condividono inoltre le informazioni relative al comportamento conforme e alle procedure etiche con dirigenti, dipendenti e dirigenti della C-suite. Nei settori in cui gli oneri normativi sono elevati, i responsabili della conformità dedicano gran parte del loro tempo allo sviluppo, al miglioramento e alla distribuzione di programmi di conformità ai dipendenti dell'azienda. Ad esempio, i responsabili della conformità nel settore dei servizi finanziari focalizzano la loro attenzione su iniziative antiriciclaggio, inclusi programmi di formazione e istruzione in corso che descrivono in dettaglio come i dipendenti possono rimanere conformi alla normativa generale. Allo stesso modo, un responsabile della conformità che lavora in una struttura sanitaria può dedicare una notevole quantità di tempo alla creazione e alla diffusione di programmi di formazione incentrati sulla divulgazione e sulle leggi sulla privacy per proteggere i pazienti della struttura.

Conformità e gestione dei rischi

Le persone che ricoprono incarichi di responsabile della conformità sono anche responsabili della revisione del rischio attuale e potenziale che l'impresa deve affrontare. Le informazioni relative ai rischi specifici per l'azienda o il settore vengono trasmesse ai dirigenti di alto livello per stabilire controlli interni per ridurre al minimo l'esposizione. Un responsabile della conformità deve riesaminare continuamente i rischi che si presentano all'organizzazione insieme alle procedure in atto per ridurlo, in modo che la società sia ben posizionata per gestirla in modo efficace.

Capacità e qualifiche

In generale, tutti gli addetti alla conformità hanno bisogno di capacità analitiche, investigative e decisionali. Per ovvie ragioni, è meglio se l'agente ha qualche esperienza di lavoro in qualsiasi settore che intende servire in veste di conformità.

Nessun responsabile della conformità deve affrontare le stesse sfide e la natura del lavoro è tale che ogni funzionario diventa uno studente perpetuo: le modifiche normative avvengono in modo coerente. Lauree in ingegneria, giurisprudenza e chimica - insieme a economia, finanza e management - sono grandi risorse per un curriculum di conformità. Quelli del settore finanziario potrebbero aver bisogno di portare licenze di titoli (più su questo, di seguito); anche le certificazioni professionali in un settore rilevante sono buone scelte.

Da $ 38, 320 a $ 109, 650

La gamma di stipendio per le professioni di Compliance Officer.

Stipendi

Secondo le statistiche BLS 2018, le ultime disponibili al momento della stesura di questo documento, gli stipendi annuali per le professioni di conformità variano da $ 38.320 a $ 109.650 e i salari orari da $ 18, 42 a $ 52, 72. Un lavoratore a basso reddito in una posizione di responsabile della conformità ha maggiori probabilità di avere un'esperienza lavorativa minima o di conseguire una laurea non direttamente correlata al settore in cui lavora. Un lavoratore con un reddito più elevato ha spesso un incarico sostanziale nella sua posizione o ha conseguito una laurea specialistica in economia, contabilità, diritto o finanza. Ovviamente, coloro che lavorano in un grande istituto hanno maggiori probabilità di avere accesso a benefici marginali che aumentano il pacchetto di compensazione totale, con i responsabili della conformità che possiedono quelli alla pari con altri dirigenti di C-Suite.

Percorsi di carriera

Esistono lavori di conformità in quasi tutti i settori, il che può rendere difficile la preparazione di un percorso professionale. Ad esempio, un responsabile della conformità che lavora presso HSBC o Wells Fargo ha responsabilità e requisiti educativi molto diversi rispetto a un responsabile della conformità che lavora per Dow Chemical o Exxon Mobil.

Un aspirante professionista della conformità dovrebbe identificare quelle industrie per le quali ha una passione o abilità e dovrebbe comprendere gli ostacoli pratici e normativi per quelle industrie.

Alcune industrie, come quelle alimentari, chimiche, sanitarie e finanziarie, si stanno prestando alla crescita del dipartimento di conformità. Tuttavia, la maggior parte dei nuovi posti di lavoro per il personale addetto alla conformità proviene dal settore pubblico, non da imprese private.

Le carriere di conformità non sono solo nella finanza. I lavori potrebbero anche riguardare l'assistenza sanitaria e le telecomunicazioni.

Carriere di conformità del settore pubblico

Secondo il BLS, i tre principali datori di lavoro dei responsabili della conformità sono il governo federale, i governi statali e i governi locali. In effetti, i governi locali (quelli con designazioni OES) impiegano più responsabili della conformità (28.560 a partire dal 2018) rispetto alle compagnie private e ai vettori assicurativi (25.390), anche se a una retribuzione inferiore.

Anche se i lavori di conformità del settore pubblico statale e locale hanno generalmente salari di partenza inferiori rispetto alle loro controparti del settore privato, i benefici e la sicurezza del lavoro sono molto migliori. Anche gli stati con benefici pubblici relativamente bassi, come il Colorado e il Minnesota, superano significativamente i pacchetti di benefici medi con i migliori datori di lavoro privati. È anche difficile essere licenziati da un lavoro nel settore pubblico, essenzialmente aggiungendo una forma di assicurazione contro la disoccupazione. Quindi, mentre fare domanda per un lavoro nel settore pubblico può essere ingombrante, rimane comunque una buona opzione per coloro che sono interessati alla conformità.

Che cos'è la conformità finanziaria?

Prima di analizzare in dettaglio come diventare un responsabile della conformità di una società finanziaria o un membro di un team di conformità, è importante innanzitutto capire cosa comporta quel lavoro. Per essere chiari, i doveri del personale addetto alla conformità variano a seconda della ditta e della descrizione del lavoro; tuttavia, di seguito sono riportate attività che vengono generalmente eseguite dai dipartimenti di conformità:

• Garantire che la società aderisca alle regole minime sul capitale netto.
• Assicurarsi che i dipendenti stiano seguendo le linee guida sulla conformità interna.
• Mettere in campo e affrontare i reclami dei clienti.
• Mantenimento di un dialogo con gli organismi di regolamentazione.
• Revisione delle attività di vendita e dei conti discrezionali e accertamento del fatto che altri dirigenti dell'azienda rispettino le leggi sui titoli.
• Assicurarsi che l'impresa rispetti le leggi statali sui titoli.
• Garantire che tutti i dipendenti siano registrati e che abbiano seguito corsi di formazione continua come richiesto.
• Garantire che la società rispetti tutte le regole commerciali e di market making.
• Rappresentare l'azienda o preparare la documentazione per i casi di arbitrato che potrebbero essere pendenti.

Carriere di conformità del settore finanziario

Come accennato in precedenza, il settore finanziario è un campo maturo per coloro che sono interessati a una carriera legata alla conformità. Il dipartimento di conformità di una banca, società di intermediazione o di gestione degli investimenti lavora per garantire che tutti i dipendenti e i funzionari rispettino non solo le normative della Securities and Exchange Commission (SEC) ma anche le regole dell'autorità di regolamentazione dell'industria finanziaria (FINRA).

Requisiti formativi

Una posizione come responsabile della conformità o manager non è generalmente considerata come un impiego entry-level. I diplomi di laurea sono generalmente un requisito minimo e alcuni datori di lavoro possono cercare titoli avanzati, come una laurea in giurisprudenza o un master in economia aziendale (MBA), in particolare per qualificarsi per una posizione di livello superiore.

I responsabili della conformità in altri settori hanno l'opportunità di completare il Programma professionale di conformità ed etica certificato (CCEP) attraverso la Society of Corporate Compliance and Ethics (SCCE). Il CCEP richiede la partecipazione a un corso intensivo di prerequisiti insieme al superamento di un esame. Corsi di designazione e certificazione simili sono disponibili attraverso l'Ethics and Compliance Officer Association (ECOA).

Requisiti educativi

Negli anni '80, un diploma di laurea quadriennale era meno frequentemente richiesto per ottenere lavoro in un dipartimento di conformità. Un buon numero di persone allora aveva semplicemente diplomi di scuola superiore, e anche se si sono laureati al college, spesso non era con una laurea in finanza. A quel tempo, l'idea era che i dipendenti avrebbero imparato sul lavoro.

Tutto è cambiato. Una laurea in finanza, gestione, contabilità, economia o diritto è un must se vuoi essere assunto presso una qualsiasi delle società di rigonfiamento. Inoltre, sebbene non sia obbligatorio, un master in finanza, contabilità o economia può aiutare a distinguere un individuo dagli innumerevoli altri candidati che hanno una laurea. Infine, quelli con una laurea in giurisprudenza hanno spesso un vantaggio sulla concorrenza poiché hanno già un'idea del modo in cui funziona la legge, il che spesso li rende i candidati migliori per molte case di brokeraggio.

Tramite il National Regulatory Services Office (NRS), le persone in cerca di avanzamento nelle carriere in qualità di responsabili della conformità all'interno dei servizi finanziari e del settore degli investimenti possono completare le credenziali Professional Compliance Certified Investment Adviser. Questo avanzato programma di certificazione fornisce ai partecipanti contenuti normativi aggiornati che sono rilevanti per gli esperti finanziari che lavorano nei dipartimenti di conformità.

Che dire delle licenze titoli?

Un'azienda può richiedere che il personale addetto alla conformità sia autorizzato. È comune per le aziende richiedere ai propri addetti alla conformità di sostenere gli esami Serie 7 e Serie 63. Il curriculum per questi esami di licenza consente ai responsabili della conformità di ottenere una buona base e comprensione del settore dei titoli.

Altre licenze per le quali un'azienda può sponsorizzare un soggetto conforme sono gli esami Serie 14, Serie 26, Serie 27 e Serie 39. Questi esami richiedono una comprensione delle regole del capitale netto, delle regole del consiglio di amministrazione dei titoli municipali (MSRB), delle regole per la gestione dei conti dei clienti, dei ruoli di supervisione delle vendite (e di altri) e della tenuta dei registri.

Esperienza lavorativa

I team di conformità assumeranno occasionalmente coloro che hanno lavorato in altri settori o aspetti del settore, come le vendite (intermediazioni) e il trading. Tuttavia, un gran numero di coloro che si avvicinano ai livelli di conformità sembrano avere una vasta esperienza di back office nelle operazioni o negli insediamenti commerciali. Un discreto numero di coloro che lavorano nel settore ha anche una formazione in contabilità o ha lavorato per le principali borse valori o la FINRA come revisori dei conti o esaminatori.

Oltre a ciò, molte aziende cercheranno anche se il candidato ha avuto precedenti esperienze in un'azienda di dimensioni e statura simili. Questa esperienza garantisce che l'individuo sarà in grado di gestire il tipo di mansioni e il ritmo spesso frenetico caratteristico del dipartimento di conformità. La natura del lavoro di un responsabile della conformità presso una grande azienda o un magazzino è spesso molto più coinvolta rispetto a quella di un responsabile della conformità presso una piccola impresa regionale.

Insieme di abilità

Anche se un individuo soddisfa tutti i requisiti di cui sopra e ha un bell'aspetto sulla carta, ci sono serie di abilità specifiche che deve anche avere successo nel campo della conformità. Per esempio:

• Gli individui dovrebbero essere orientati ai dettagli e avere la capacità di rivedere e analizzare grandi serie di dati in breve tempo.
• Poiché i membri del personale addetto alla conformità hanno il compito di assicurarsi che la società aderisca a tutte le regole FINRA, devono essere in grado di decifrare le informazioni (come l'attività commerciale dettagliata) e di essere in grado di determinare se la persona e / o l'impresa sono conformi.
• Il personale addetto alla conformità deve avere una conoscenza intima di altri lavori e funzioni, come le vendite e il commercio (e le regole ad essi associate).

La linea di fondo

Tutti gli individui in regola dovrebbero essere irreprensibili. Cioè, per svolgere correttamente questo lavoro devono mantenere un alto livello di integrità e servire da esempio per gli altri dipendenti dell'azienda.