Se scoperti, quali implicazioni ha il riciclaggio di denaro in un'azienda?

Il riciclaggio di denaro è un settore da molti miliardi di dollari che incide sugli interessi commerciali legittimi rendendo molto più difficile per le imprese oneste competere sul mercato poiché i riciclatori di denaro spesso forniscono prodotti o servizi a un valore inferiore al valore di mercato. Laddove anche un ente finanziario o un'impresa sia regolato dal governo, il riciclaggio di denaro o la mancata attuazione di politiche antiriciclaggio ragionevoli può comportare la revoca di una carta commerciale o di licenze governative.

Le imprese che si associano a persone, paesi o entità che riciclano denaro devono anche affrontare la possibilità di multe. ING, la Royal Bank of Scotland, Barclays e Lloyds Banking Group sono tutti tra le istituzioni che sono state multate per essere state coinvolte in transazioni associate alle attività di riciclaggio di denaro in paesi come l'Iran, la Libia e il Sudan.

Il riciclaggio di denaro è un crimine definito come il processo di creazione dell'illusione che grandi quantità di denaro ottenute da reati gravi abbiano effettivamente avuto origine da una fonte legittima. Il riciclaggio di denaro viene spesso commesso attraverso reati quali il traffico di droga o attività terroristiche. Si stima che ogni anno vengano riciclati più di $ 500 miliardi.

Anche la banca internazionale HSBC è stata multata per non aver messo in atto adeguate misure antiriciclaggio (AML). Secondo il governo federale degli Stati Uniti, HSBC si è reso colpevole di poca o nessuna supervisione delle transazioni da parte della sua unità messicana che includeva la fornitura di servizi di riciclaggio di denaro a vari cartelli della droga che coinvolgono movimenti di massa di denaro dall'unità messicana di HSBC verso gli Stati Uniti. Il governo afferma che HSBC non è riuscito a conservare registri adeguati come parte delle sue misure AML. Ciò include un enorme arretrato di account non revisionati e un fallimento da parte di HSBC nel presentare Rapporti di attività sospette (SAR).

Dopo un'indagine di un anno su HSBC, il governo federale ha indicato che l'istituzione non aveva rispettato le leggi bancarie statunitensi e di conseguenza ha sottoposto gli Stati Uniti a denaro messicano per droga, assegni di viaggio sospetti e società per azioni al portatore.

Società come HSBC sono soggette a diverse leggi federali che cercano di prevenire il riciclaggio di denaro. Questi includono il Bank Secrecy Act, il Trading con il Enemy Act e il titolo III del The Patriot Act chiamato "International Antiriciclaggio e legge sull'antiterrorismo finanziario del 2001".

Il titolo III mira a impedire lo sfruttamento del sistema finanziario americano da parte di soggetti sospettati di terrorismo, finanziamento del terrorismo e riciclaggio di denaro. La legge impone rigidi requisiti di contabilità e autorizza anche il Segretario del Ministero del Tesoro degli Stati Uniti a sviluppare regolamenti che incoraggiano una migliore comunicazione tra le istituzioni finanziarie con l'obiettivo di rendere più difficile per i riciclatori di denaro nascondere la propria identità. Il Ministero del Tesoro può anche bloccare la fusione di due istituti bancari se entrambe le entità non hanno messo in atto adeguate procedure antiriciclaggio.

L'Associazione degli specialisti antiriciclaggio certificati (ACAMS) offre la certificazione per i professionisti antiriciclaggio noti come Specialisti antiriciclaggio certificati (CAMS). I requisiti per ottenere la certificazione CAMS includono l'ottenimento di 40 crediti idonei basati sull'istruzione, l'esperienza di lavoro e il superamento dell'esame CAMS. I professionisti che ottengono la certificazione CAMS possono lavorare come gestori della conformità dell'intermediazione, funzionari della Bank Secrecy Act, responsabili delle unità di intelligence finanziaria, analisti della sorveglianza e analisti investigativi sui crimini finanziari.