Stile d'investimento
Lo stile di investimento è una strategia o una teoria generale utilizzata da un investitore per impostare l'allocazione delle attività e scegliere singoli titoli da investire.
RIPARTIZIONE Stile di investimento
Gli stili di investimento per i singoli investitori sono in genere costruiti in base alla loro tolleranza al rischio, che può essere generalmente classificata come conservativa, moderata o aggressiva. Il rischio è di solito una preoccupazione primaria per i singoli investitori quando si determina uno stile di investimento e si prendono decisioni di investimento. Il rischio è di solito anche un aspetto chiave dell'informativa per gli investitori durante l'analisi dei fondi gestiti per gli investimenti.
01:45Come scegliere il tuo stile di investimento
Portafogli ottimali
La moderna teoria del portafoglio suggerisce che gli investitori dovrebbero essere pratici nel diversificare i propri investimenti al fine di ottenere un rischio e un rendimento ottimali. Tuttavia, considerando il rischio come considerazione principale, gli investitori hanno ancora una moltitudine di investimenti per la costruzione di un portafoglio personale di singoli titoli o fondi gestiti. Nell'universo d'investimento, gli investitori troveranno sia titoli che fondi che presentano caratteristiche che si adattano allo stile di investimento di un investitore.
Titoli individuali
Quando investono in singoli titoli, gli investitori guardano spesso ad azioni, obbligazioni e materie prime. Ognuno ha diversi livelli di rischio e caratteristiche di investimento. Gli investitori conservatori possono cercare singoli titoli a titolo di reddito. Molte azioni stabili a grande capitalizzazione pagano dividendi che prevedono un rischio prudente o moderato con un reddito costante. Le obbligazioni possono anche essere un investimento importante per gli investitori in reddito, in quanto forniscono pagamenti costanti dai pagamenti delle cedole.
All'interno di ciascuna classe di attività, gli investitori troveranno anche classi di attività secondarie che possono guidare il loro stile di investimento. All'interno delle azioni, le classi di attività secondarie possono includere crescita o valore. All'interno delle obbligazioni, gli investitori possono scegliere di investire più in alto nello spettro di rischio, con obbligazioni ad alto rendimento o, in modo più prudente, con obbligazioni di alta qualità.
Conti gestiti e fondi
I fornitori di servizi finanziari e i gestori degli investimenti in tutto il settore forniscono sia conti gestiti che fondi gestiti in grado di supportare investimenti di stile o tematici.
Conti gestiti
I consulenti Robo, i conti a capo e i conti gestiti separatamente sono tutte opzioni per gli investitori che cercano supporto nella gestione di un determinato stile di investimento. I consulenti robo e i conti a capo spesso basano lo stile di investimento sul profilo di rischio di un investitore, con la gestione attiva che offre anche opzioni di stile di investimento personalizzate. Motif Investing è una società che fornisce consulenza robo agli investitori che cercano di costruire un portafoglio personalizzato basato su preferenze e temi personali. Il servizio supporta investimenti tematici e anche investimenti socialmente responsabili.
Fondi gestiti
Investire in fondi gestiti può essere uno dei modi migliori per investire per lo stile ricevendo anche i vantaggi della diversificazione professionale. La maggior parte dei fondi comuni di investimento e fondi negoziati in borsa (ETF) utilizzerà uno stile di investimento coerente. Per i fondi Act del 1940, lo stile di investimento di un gestore deve essere chiaramente articolato e reso noto nel prospetto del fondo, che è archiviato con la sua registrazione.
Nel settore degli investimenti in fondi gestiti, gli investitori troveranno tutti i tipi di opzioni di stile di investimento che generalmente rientrano nelle categorie di tolleranza al rischio.
prudente
Gli investitori conservatori guarderanno spesso a prodotti a reddito fisso come fondi del mercato monetario, fondi di prestito e fondi obbligazionari. Questi fondi sono anche buoni investimenti per gli investitori in reddito, in quanto pagano distribuzioni costanti. Gli stili di investimento in questo gruppo conservatore possono variare in base alla durata a breve, medio e lungo termine, nonché alla qualità del credito.
Moderare
Gli investitori a rischio moderato sono spesso attratti da titoli a grande capitalizzazione, blue chip e investimenti di valore. Le azioni blue chip ad alta capitalizzazione offrono il vantaggio di società mature e dividendi regolari. Gli investimenti di valore sono identificati come sottostanti il valore intrinseco e possono offrire dividendi con apprezzamento del capitale a lungo termine, servendo così come partecipazioni a lungo termine.
Aggressivo
Gli investitori aggressivi cercheranno gli stili di investimento a rischio più elevato sul mercato, come fondi di crescita, fondi di crescita aggressivi, fondi di opportunità di capitale e stili di investimento di hedge fund alternativi che hanno una maggiore flessibilità nell'utilizzo della leva finanziaria e dei derivati. Le azioni internazionali, come i fondi focalizzati sui mercati emergenti, i paesi BRIC o l'Asia, escluso il Giappone, possono anche essere stili di investimento interessanti per gli investitori più aggressivi.
Passivo contro Attivo
Tra tutte le categorie di rischio, gli investitori troveranno anche fondi passivi contro attivi. Alcuni investitori possono scegliere uno stile di investimento passivo che offra esposizione a vari segmenti del mercato spesso con costi e rischi inferiori.
Diligenza dovuta
Ogni investitore avrà il proprio stile e metodi di investimento per la gestione degli investimenti. Gli investitori fai-da-te adotteranno un approccio più indipendente mentre gli investitori che utilizzano piattaforme di consulenza finanziaria a servizio completo tendono a fare più affidamento sulla consulenza professionale per aiutare a modellare i loro stili di investimento.
Indipendentemente dallo stile di investimento seguito da un investitore, la dovuta diligenza è un aspetto importante per garantire che un investimento soddisfi lo stile di un investitore e anche per mantenere lo stile di investimento. La scelta di fondi con obiettivi di investimento chiaramente seguiti può aiutare gli investitori a gestire un portafoglio mirato. Lavorare con un consulente finanziario o un servizio di investimento che implementa un riequilibrio regolare può anche aiutare gli investitori a evitare la deriva dello stile e garantire che i loro investimenti siano mantenuti in base alle loro preferenze di stile di investimento.
Per ulteriori informazioni sullo stile di investimento personale, consultare anche: 6 stili di investimento: quale ti si adatta?, Come scegliere lo stile di investimento e lo stile di investimento di Warren Buffett recensito.
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