Esiste una correlazione positiva tra rischio e rendimento?
Esiste una correlazione positiva tra rischio e rendimento con un avvertimento importante. Non è garantito che l'assunzione di un rischio maggiore comporti un rendimento maggiore. Piuttosto, assumere un rischio maggiore può comportare la perdita di una maggiore quantità di capitale. Un'affermazione più corretta potrebbe essere che esiste una correlazione positiva tra l'entità del rischio e il potenziale di rendimento. In generale, un investimento a rischio inferiore ha un potenziale di profitto inferiore. Un investimento a rischio più elevato ha un maggiore potenziale di profitto ma anche un potenziale per una perdita maggiore.
Rischio e investimenti
Il rischio associato agli investimenti può essere considerato come lungo uno spettro. Sul lato a basso rischio, ci sono titoli di stato a breve termine con bassi rendimenti. La parte centrale dello spettro può contenere investimenti come proprietà in affitto o debito ad alto rendimento. All'estremità ad alto rischio dello spettro sono investimenti azionari, futures e contratti su materie prime, comprese le opzioni. Gli investimenti con diversi livelli di rischio sono spesso riuniti in un portafoglio per massimizzare i rendimenti minimizzando al contempo la possibilità di volatilità e perdite. La moderna teoria del portafoglio (MPT) utilizza tecniche statistiche per determinare una frontiera efficiente che si traduce nel rischio più basso per un determinato tasso di rendimento. Usando i concetti di questa teoria, le attività sono combinate in un portafoglio basato su misurazioni statistiche come deviazione standard e correlazione.
Un investitore deve comprendere la sua tolleranza individuale al rischio quando costruisce un portafoglio di attività. La tolleranza al rischio varia tra gli investitori. I fattori che incidono sulla tolleranza al rischio possono includere il tempo necessario per la pensione per l'investitore, la dimensione del portafoglio, il potenziale di guadagno futuro e altri tipi di attività come una casa o una pensione.
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