Suggerimenti per aiutare i fratelli a evitare o risolvere una battaglia immobiliare

La rivalità tra fratelli e le paure che alla mamma piacesse di più un figlio viene spesso giocata dopo la morte di un genitore ed è tempo di dividere i beni nella proprietà di un genitore. Le controversie tra fratelli possono comportare azioni legali lunghe e costose.

Queste controversie possono essere evitate da un piccolo pensiero del genitore, oppure possono essere affrontate dai fratelli usando strategie esperte dopo la morte di un genitore. Considerare quanto segue per evitare o risolvere conflitti.

Key Takeaways

• Le controversie tra fratelli riguardo ai beni nella proprietà di un genitore possono essere evitate prendendo alcuni provvedimenti sia prima che dopo la morte del genitore.
• Le strategie che i genitori possono implementare includono esprimere i loro desideri in una volontà, creare un trust, usare un non fratello come esecutore o trustee e fare regali durante la loro vita.
• Dopo che un genitore muore i fratelli possono usare un mediatore, dividere i proventi dopo aver liquidato le attività e rimandare a un fiduciario indipendente.

Passaggi di pianificazione patrimoniale per i genitori

La pianificazione prima della morte può affrontare molti dei problemi che sorgono dopo la morte di un genitore. Forse l'azione più importante che un genitore può intraprendere è quella di avere una volontà che specifica quale fratello ottiene quale proprietà. Chi eredita la casa? Un business? Un dipinto prezioso? Questo può essere spiegato in una volontà.

In alternativa, un genitore può dare indicazioni in merito alla vendita della casa e alla ripartizione uniforme dei proventi. Se un genitore vuole lasciare un fratello fuori dalla volontà, ciò è legalmente consentito. Non esiste alcun limite alla disinfezione di un bambino. Tuttavia, per evitare sfide legali da parte di un fratello diseredato, prendere in considerazione la possibilità di discutere la questione con il bambino o di spiegare il motivo della volontà.

Un'altra buona pratica è quella di utilizzare un trust per specificare le disposizioni di proprietà dopo la morte. Un genitore può fare una fiducia revocabile che può essere cambiata in qualsiasi momento fino alla morte, supponendo che il genitore rimanga competente.

Mettere la proprietà nel nome congiunto di un genitore e di un figlio in modo che l'asset passi automaticamente al figlio quando il genitore muore è un altro modo per evitare conflitti. Questo può essere fatto, ad esempio, per un conto bancario, un conto di intermediazione o un immobile.

È buona norma rivedere e aggiornare un piano patrimoniale dopo un grande evento della vita, come la nascita di un nipote.

L'uso di un esecutore o di un trustee non fratello per la tenuta può anche aiutare a mantenere la pace. Una terza parte che non trarrà vantaggio da alcuna decisione relativa alla distribuzione di proprietà potrebbe essere una buona idea, soprattutto se un genitore ritiene che potrebbero esserci controversie tra fratelli dopo la sua morte.

Come i genitori possono dividere oggetti minori

Controversie su un'immagine preziosa ma priva di valore possono causare brutti sentimenti all'interno della famiglia, e quei brutti sentimenti possono persistere a lungo. Un genitore saggio che prevede che i fratelli possano cavillare su oggetti domestici o altri oggetti minori dopo la sua morte può prendere alcune misure per contrastare eventuali problemi, tra cui:

Fai regali durante la vita

Un genitore potrebbe voler erogare determinati oggetti prima di morire, in modo che un bambino possa goderne più a lungo, evitando così di reclamarli dopo la morte del genitore. Ad esempio, se un genitore ha due figlie, può regalare anelli, bracciali e collane a ciascuno, magari come regali di compleanno o festivi.

Questa strategia di donazione presuppone che il valore degli articoli sia inferiore all'esclusione fiscale annuale delle donazioni. Nel 2019, l'esclusione annuale è di $ 15.000. Ciò significa che i contribuenti possono distribuire fino a $ 15.000 a persona senza pagare le tasse su tali doni. Gli articoli di maggior valore richiedono la presentazione di una dichiarazione dei redditi e possono comportare imposte sui regali.

Tag Items

Può sembrare pacchiano, ma può essere utile apporre tag su alcuni elementi chiave, come una litografia o un libro della prima edizione. Il tag dovrebbe nominare il fratello che erediterà l'oggetto dopo la morte del genitore. Sebbene il tag non crei un requisito legale per cui il fratello ottenga l'oggetto, è indicativo dell'intenzione del genitore e può fare molto per evitare gli scontri tra fratelli.

Scrivi una lettera di istruzioni

Una lettera di istruzione può essere scritta dal genitore delineare chi ottiene cosa. Ancora una volta, la lettera non è legalmente vincolante, ma funge da tabella di marcia per i desideri dei genitori riguardo alla sua proprietà.

Cosa si può fare dopo che un genitore muore

Se un genitore non ha intrapreso alcuna azione prima della morte e c'è la possibilità di problemi sulla distribuzione delle risorse, non è troppo tardi per preservare l'armonia tra fratelli o almeno ridurre al minimo i sentimenti negativi. Considera quanto segue:

Usa un mediatore

Quando c'è un problema serio che coinvolge un'azienda di famiglia, potresti voler usare un mediatore professionista. Riunisci tutti i fratelli e lavora con il mediatore per raggiungere il consenso.

I due figli del gioielliere di fama mondiale Harry Winston hanno combattuto per decenni sulla proprietà di Winston e costato ai fratelli milioni in spese legali, dissipando gran parte della proprietà.

Liquidare le attività

Quando i fratelli rivendicano gli stessi beni e non riesci a risolvere le cose, considera la vendita dei beni e la divisione dei proventi.

Rimanda a un fiduciario indipendente

I fratelli possono rifiutare un appuntamento come esecutore o fiduciario in modo che qualcun altro possa essere il fiduciario e prendere decisioni sulle distribuzioni di beni. Se i fratelli vengono nominati fiduciari, devono rifiutare formalmente l'appuntamento. Questo dovrebbe essere fatto solo se i fratelli concordano sulla nomina della persona che fungerà da fiduciario, sia che si tratti di un'altra persona della famiglia, di un avvocato o di un CPA o del dipartimento fiduciario di una banca, e se la proprietà può permettersi il pagamento per questo servizio.

Come i fratelli possono dividere gli articoli per la casa

Quando si tratta di distribuire articoli per la casa, ecco alcune idee:

Alternarsi

L'uso di questa strategia significa che ogni fratello sceglie un oggetto desiderato. Ad esempio, tre sorelle, Amy, Beth e Carol, hanno idee forti su quali oggetti desiderano. Per evitare scontri tra le sorelle, lascia che Amy (la più grande) scelga un oggetto, quindi Beth (la bambina di mezzo) può fare una selezione, seguita da Carol (la più giovane). Continua le selezioni in questo ordine fino a quando tutti gli articoli desiderati non sono stati rivendicati.

Usa una lotteria

Scrivi una breve descrizione di ogni articolo su un foglietto (ad esempio, la foto della nonna nella cornice d'argento). Metti gli slip in un cappello e poi i fratelli possono alternarsi disegnando gli slip fino a quando il cappello è vuoto.

La linea di fondo

I genitori di solito sanno se è probabile che i loro figli litighino per le loro eredità e dovrebbero agire per prevenire potenziali conflitti dopo la loro morte. Qualunque cosa decida un genitore, rivedi di tanto in tanto le azioni. I sentimenti tra fratelli e circostanze finanziarie possono cambiare e i piani dovrebbero essere rivisti di conseguenza.

Ma se non vengono presi provvedimenti prima della morte, è ancora possibile utilizzare le strategie per ridurre al minimo i conflitti durante l'insediamento della proprietà. Consultare un avvocato per decidere il miglior modo di agire.