Procedure di trasferimento
Le procedure di trasferimento sono i mezzi con cui la proprietà di un titolo (o altro titolo) passa da una parte all'altra. Questo processo viene eseguito da un agente di trasferimento, che segue una serie dettagliata e documentata di passaggi regolati dalle commissioni sui valori mobiliari (SEC) per garantire che una transazione sia stata completata. Le procedure di trasferimento vengono utilizzate ogniqualvolta un acquirente e un venditore effettuano transazioni tra loro (l'attività viene trasferita dal depositario del venditore all'acquirente) o quando il proprietario di un'attività cambia società di intermediazione o trasferisce attività tra uno o più conti di intermediazione che lui o lei controlli.
Molti eventi si verificano contemporaneamente durante la procedura di trasferimento dell'account. Anche con la tecnologia moderna di oggi, un trasferimento dell'account di successo da un account cliente a un altro può richiedere fino a una settimana, anche se è meglio pianificare in anticipo per eventuali ritardi. Negli Stati Uniti le azioni sono regolate per essere liquidate in T + 3 giorni di negoziazione.
RIPARTIZIONE Procedure di trasferimento
Le seguenti informazioni sulle procedure di trasferimento sono fornite da FINRA, un regolatore finanziario negli Stati Uniti: la maggior parte delle attività detenute nei conti di intermediazione sono trasferite in questi giorni tra broker-rivenditori attraverso un processo elettronico automatizzato. La National Securities Clearing Corporation (NSCC) gestisce il servizio automatizzato di trasferimento dell'account cliente (ACATS) per facilitare il trasferimento di un conto cliente da un broker-dealer a un altro. I trasferimenti che coinvolgono le classi di attività più comuni, ovvero contanti, azioni, obbligazioni societarie emesse da società nazionali e opzioni quotate, sono prontamente trasferibili tramite ACATS.
ACATS funge da agente di trasferimento, che registra i dati personali di un proprietario di una quota di azioni. Quando la proprietà di un'azione cambia, l'agente di trasferimento annulla il certificato azionario (o il relativo registro elettronico) del venditore e crea un nuovo certificato azionario per l'acquirente. Sebbene automatizzato, il processo di trasferimento dell'account è alquanto complicato ed è influenzato da determinati fattori e regolamenti, i più importanti dei quali sono discussi di seguito.
Una volta che l'azienda ricevente ottiene le informazioni commerciali, inserisce in ACATS alcuni dati dei clienti, tra cui il nome sul conto, il numero di previdenza sociale e il numero di conto presso l'azienda fornitrice. Poco dopo l'inserimento dei dati, una funzione automatizzata consente all'impresa di consegna di vedere che è stata effettuata una richiesta di trasferimento dell'account. Una volta che le informazioni dell'account cliente sono correttamente abbinate e l'impresa ricevente decide di accettare l'account, l'impresa di consegna impiegherà circa tre giorni per spostare le attività nella nuova impresa. Questo si chiama processo di consegna. In totale, il completamento del processo di convalida e del processo di consegna richiede circa sei giorni. In genere, i trasferimenti in cui l'entità che consegna non è un broker-dealer (ad esempio una banca, un fondo comune di investimento o un istituto di credito) impiegheranno più tempo. Inoltre, i trasferimenti di conti che richiedono un depositario, come un Conto pensionistico individuale (IRA) o un Conto di deposito per un figlio minore, possono richiedere del tempo aggiuntivo.
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