Programma di gestione delle risorse chiavi in mano - TAMP
Un programma di gestione patrimoniale chiavi in mano offre una piattaforma tecnologica di contabilità che consulenti finanziari, broker-dealer, compagnie assicurative, banche, studi legali e società CPA possono utilizzare per supervisionare i conti di investimento dei loro clienti. I programmi chiavi in mano di gestione patrimoniale (TAMP) liberano il tempo di questi professionisti di concentrarsi sulla fornitura di servizi ai clienti nelle loro aree di competenza, che potrebbero non includere attività di gestione patrimoniale come la ricerca sugli investimenti e l'allocazione del portafoglio.
I TAMP gestiscono anche l'amministrazione dell'account, la fatturazione e i rapporti. In sostanza, i TAMP consentono ai professionisti di delegare le responsabilità di gestione patrimoniale a qualcun altro specializzato in esso. I TAMP possono servire tutti i tipi di investitori, dal mercato di massa, ai clienti con un patrimonio netto inferiore a individui con un patrimonio netto molto elevato.
Spiegazione dei programmi di gestione delle risorse chiavi in mano
La delega della gestione patrimoniale aiuta i professionisti che utilizzano i TAMP per aumentare la redditività liberando più tempo per attività come attirare nuovi clienti e incontrarsi con i clienti di persona. I TAMP possono anche risparmiare denaro per i loro clienti in quanto può essere costoso sviluppare un sistema proprietario di gestione patrimoniale se la società non ne ha già uno in atto. L'uso di TAMP aiuta anche i consulenti patrimoniali a limitare il rischio di essere citati in giudizio per scarsi risultati di investimento. Esternalizzando la selezione e la gestione degli investimenti, trasferiscono parte del rischio al TAMP.
I TAMP sono diventati molto più popolari negli ultimi anni, con un costante aumento da circa $ 50 miliardi di risorse gestite nel 2008 a quasi $ 250 miliardi di risorse gestite nel 2013. I principali fornitori di TAMP includono Envestnet, SEI e Genworth.
Tipi di programmi di gestione delle risorse chiavi in mano
Involucri di fondi comuni di investimento, involucri di ETF, conti gestiti separatamente, conti gestiti unificati e famiglie unificate gestite sono cinque tipi di TAMP. I TAMP addebitano in genere commissioni dallo 0, 85% circa al 2, 80% a seconda della quantità di attività gestite e della complessità degli investimenti detenuti.
I TAMP sono disponibili in varietà standard e personalizzate. Spesso sono etichettati privatamente, il che significa che non è evidente ai clienti che una terza parte sta gestendo i propri investimenti.
Oltre alla tecnologia di base che forniscono, i TAMP possono offrire ulteriore supporto "back office" come la configurazione di avvisi automatici, monitoraggio e reporting delle risorse e altre funzionalità del dashboard. Il servizio potrebbe includere anche proposte di fornitura, strumenti di gestione patrimoniale, servizi di conformità, dichiarazioni di politica di investimento e potrebbe anche condurre analisi dei rischi.
Anche con questi vantaggi, i TAMP includono avvertenze. Le tariffe per l'utilizzo di un TAMP possono iniziare da 85 punti base e aumentare da lì. Inoltre, coinvolgendo un terzo, un consulente finanziario non ha lo stesso controllo diretto rispetto alla supervisione dei conti di investimento del cliente da solo.
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