Il lato positivo di una carriera associata al servizio clienti

I collaboratori del servizio clienti sono spesso la colla che tiene insieme un'attività di consulenza. Questi preziosi assistenti sono in genere esperti nell'esecuzione di una miriade di compiti che la maggior parte dei broker e dei consulenti che impiegano loro impiegano almeno il doppio del tempo per eseguire.

Cosa ci vuole per essere assunto per questa posizione? Il percorso per diventare un socio registrato del servizio clienti è abbastanza semplice sotto molti aspetti, ma coloro che sono più efficaci in questa posizione ottengono spesso formazione e certificazioni che li rendono aggiunte preziose a qualsiasi squadra o ufficio.

Storia ed evoluzione

La posizione degli associati al servizio clienti si è evoluta, al punto che molti di coloro che lavorano in questa funzione svolgono funzioni che vanno ben oltre quelle dei loro predecessori. In passato, broker di successo assumevano segretari che a volte optavano per ottenere una licenza di titoli, in modo da poter prendere semplici ordini se il loro capo non fosse in grado di farlo. Hanno anche eseguito attività amministrative di routine, come la digitazione, l'archiviazione e il servizio postale. Questa posizione si è gradualmente trasformata nella posizione di assistente di vendita registrata, in cui il personale amministrativo autorizzato potrebbe svolgere un ruolo più attivo nell'attività del broker e potrebbe aiutare con attività come campagne di marketing e gestione della conformità.

Gli associati del servizio clienti di oggi spesso possono fare quasi tutto ciò che i broker e i pianificatori possono fare, incluso l'inserimento di nuovi affari, il mantenimento della presenza del sito Web e dei social media dell'azienda, la gestione della conformità e l'interazione con i clienti a un livello più profondo. E, naturalmente, la maggior parte di loro svolge ancora i normali doveri di routine nella creazione di nuovi account cliente, nell'elaborazione di scartoffie, nella cessione e nella gestione di titoli, nella presentazione e pianificazione degli eventi degli uffici. Un recente annuncio di lavoro per questa posizione ha elencato i seguenti compiti per l'eventuale assunzione:

• Fornire un servizio professionale ai clienti e rispondere alle richieste periodiche
• Presentare ai clienti informazioni chiamate come quotazioni di borsa, saldi dei conti e vari dettagli relativi al conto
• Garantire che i consulenti finanziari interessati siano informati dei dettagli e delle attività associate alle transazioni e ai conti dei clienti registrati
• Supportare i consulenti finanziari interessati nell'organizzazione e nell'esecuzione di campagne di direct mail
• Rispettare e apprendere tutte le procedure e le politiche dell'azienda
• Trasmettere prontamente potenziali problemi ai rispettivi consulenti di gestione delle filiali o finanziari
• Risolvi i reclami e le richieste dei clienti in modo proattivo
• Identificare i problemi che richiedono elevazione immediata al consulente finanziario o al membro del team di gestione delle filiali
• Fornire il massimo livello di discrezionalità in relazione a clienti, filiali, consulenti finanziari e dettagli dell'azienda
• Garantire che tutti i documenti dell'account idonei e richiesti siano acquisiti e aggiornati
• Fornire supporto professionale al telefono per i rispettivi consulenti finanziari
• Aiutare i clienti a trasferire fondi e titoli, oltre a emettere assegni come richiesto
• Trasmettere informazioni su documenti e titoli assenti, insieme a fondi non pagati, ai clienti
• Garantire la conformità con le politiche e gli standard aziendali e di filiale
• Utilizzare i sistemi informatici aziendali per fornire servizi a clienti e FC assegnati.

Il percorso per arrivarci

In termini di criteri tangibili, i requisiti per diventare un socio del servizio clienti sono semplici. La parola "registrato" di solito indica titoli concessi in licenza e registrati presso la FINRA e / o la SEC. Pertanto, in genere sono richieste licenze Serie 6 o 7 e 66. Coloro che gestiscono transazioni a termine o conti assicurativi avranno bisogno di una licenza adeguata. Saranno necessarie competenze amministrative e di battitura di base, insieme a una comprovata attenzione ai dettagli e alla capacità di trattare con i clienti. Per questi motivi, i candidati con precedenti esperienze di servizio al cliente sono spesso favoriti per queste posizioni.

Coloro che desiderano raggiungere questa posizione dovrebbero iniziare lavorando come, ad esempio, un rappresentante del servizio clienti per una società di fondi comuni di investimento o una banca, dove possono apprendere le competenze di base come trattare con clienti infelici, gestire scartoffie e multitasking. Anche ottenere alcune certificazioni, come quella di Financial Paraplanner, offerto dal Board di CFP - o lavorare come paralegal - può essere una buona idea.

Questo tipo di esperienza sembra buona in un curriculum e aiuterà a preparare i candidati per le rigidità quotidiane di questo lavoro. Oggi i collaboratori del servizio clienti sono spesso tenuti ad andare oltre la normale chiamata di servizio nella loro routine quotidiana, per aiutare a promuovere il business e soddisfare le esigenze dei suoi clienti. Ci possono essere momenti in cui si prevede che trascorrano i fine settimana o le vacanze frequentando eventi aziendali o completando le attività necessarie che non rientrano nella descrizione del lavoro iniziale.

Compensi e benefici

La maggior parte dei collaboratori del servizio clienti riceve uno stipendio o, meno comunemente, un salario orario. Coloro che hanno titoli o licenze assicurative possono anche guadagnare commissioni su tutte le transazioni che hanno effettuato e anche ricevere bonus o altri incentivi aggiuntivi per i loro risultati. Glassdoor.com mostra che il compenso medio per i soci registrati è di $ 47.845. L'intervallo per questo lavoro probabilmente va da $ 30.000 a un prezzo basso a forse $ 80.000 per gli assistenti superstar che possono svolgere funzioni esclusive di alto livello.

Coloro che lavorano per i broker di grandi aziende ricevono in genere pacchetti di prestazioni, come assicurazioni sulla vita e sulla salute, nonché un piano pensionistico. I vantaggi offerti ai collaboratori delle piccole aziende al dettaglio possono variare considerevolmente da una società all'altra, ma coloro che lavorano per aziende altamente redditizie possono godere di una notevole quantità di vantaggi non comunemente offerti agli assistenti amministrativi.

Coloro che aspirano a diventare consulenti finanziari o pianificatori a un certo punto dovrebbero anche considerare di iniziare come associati al servizio clienti. Ciò può aiutarli a mettere piede nella porta e acquisire preziosa esperienza mentre seguono corsi di pianificazione finanziaria o usano le loro licenze per accumulare il loro libro degli affari.

La linea di fondo

I collaboratori del servizio clienti svolgono un ruolo vitale nel settore finanziario, sia per i clienti che per le società e i consulenti che li impiegano. Molti di questi associati sono membri indispensabili di squadre affiatate che svolgono quotidianamente funzioni di alto livello. Per ulteriori informazioni su ciò che è necessario fare per essere assunto come socio del servizio clienti, visitare il sito Web dell'Associazione di pianificazione finanziaria all'indirizzo www.fpanet.org.